Ülevaade võimalustest, kuidas saate jagada aktsiaid sõpradele ja perekonnale
Kuidas jagada kaupu ilma piiranguteta kingituseks
Kui soovite anda aktsiatega kingitust, millel pole ühtegi stringit - täiesti, täiesti koormamata, nii et inimene suudab seda teha kõik, mida ta sellega soovib - selle saavutamiseks on mitu võimalust, sealhulgas uuesti teie olemasolevad aktsiaostuvõtted ja / või otsekapitali ostuplaani või dividendide reinvesteerimise kava koostamine saaja nimel, millest mõlemat üksikasjalikult arutlen allpool. Enamik neist on üsna odav ja mõnel juhul täiesti tasuta.
Andke varu olemasolevate varude valduste ümberpaigutamise teel
Kui teil on oma aktsiaid, mida soovite oma maaklerikonto või dividendide reinvesteerimise kava kaudu kingiks saada, võite pöörduda asutuse poole ja täita vormid, et oma osalusi ümber nimetada selle isiku nimel, kellele soovite kingitusi varu. Võite isegi seadistada korrapäraseid kingitusi ette kindlaksmääratud ajavahemike järel, näiteks iga kuu 5. või iga kvartali teisel teisipäeval.
Näide: Charles Schwab & Companyil on fondide liikumise loa vorm , mis võimaldab oma klientidel luua kolmandatele osapooltele kavandatud aktsiate ülekandmist. Kujutlege pärast eduka investeerimise karjääri, et teil oli Procter & Gamble'is väga suur positsioon. Kui olete kogu teabe kinnitanud, võite öelda: "Ma tahan, et saan igal aastal oma poja jaoks 100-le Procter & Gamble'i aktsiatele kingituseks, võttes oma kontolt välja ja pannes selle maaklerikontole."
Teise võimalusena, kui teie poeg ei ole Schwabis vahenduskontot, võib ettevõte saata talle füüsilise varude sertifikaadi või registreerida aktsiad otse oma poja nimes otseselt registreerimissüsteemi kaudu (tasud võivad taotleda mõnda neist teenustest sõltuvalt teie maakler).
Alates 2014. aasta detsembrist maksab Schwab varade ümberregistreerimise eest 75-eurose tasu (eeldusel, et te ei soovi füüsilist varude sertifikaati, mis on palju kallim ja ei aita teil nüüd palju kasu, kui nad on jõudnud Dodo.)
Töötamine isikuga, kellele soovite anda aktsiate ostu-plaani või dividendide reinvesteeringuprogrammi konto nimesid
Väheste eranditega ei saa see olla lihtsam. Täitate vormi, postitage kontrollsõnumis ja see ongi see. Isik saab avalduse, mis näitab nende omandatavate aktsiate arvu, ja saab siis osta täiendavalt täiendavate kontrollimiste teel, võttes oma pangakontolt automaatselt väljamakseid või reinvesteerides nende uute aktsiate eest makstavad dividendid . Kui soovite neid rohkem aktsiaid osta, saate paljudel plaanidel kirjutada teisele kontrollile ja saata see ise või kirjutada otse sellele isikule, kui te usaldate, et nad kasutavad raha, et osta aktsiaid, mida soovite neid kingida.
Mis siis, kui soovite omandi füüsilist esindatust? Kuigi aktsiate sertifikaadid muutuvad haruldaseks ja mõnel juhul keelduvad ettevõtted nende väljaandmisest, võite vaadata teenuse OneShare.com abil. Nad võivad nimetada varude kingituse saaja nime, siis võite seda jagada DRIP-i seadistamiseks. Minu perekonnas on see, kuidas ma aitasin oma nooremal õel alustada oma osaluse omandamist Coca-Cola otsekapitali ostukavas. Tal on ikkagi oma esimene raamitud sertifikaat, kusjuures 99% + jääb alles otsese registreerimise all.
Kuidas anda kingi, kui soovite piirata aktsiaid
Mida teha, kui te ei soovi, et isikule, kellele te aktsiate eest annate, oleks piiramatu juurdepääs aktsiatele? Sõltuvalt teie olukorrast on teil mitu võimalust.
Alaealiste jaoks seadista maaklerikonto või otsearvel ostu plaan, mis on registreeritud teie riigi ühesuguste ülekannete alamtöötajate seaduse (UTMA) alusel
Need kinnipidamiskontod on ainulaadsed, kuna need võimaldavad nimetada eestkostja, kellel on kohustus hallata raha alaealise heaolule, kuid vara kuulub alaealisele, kuna UTMA kinked on tühistamatud. Sõltuvalt riigist saate otsustada, et sellel ajal määratakse kindlaks, kas soovite, et alaealisel oleks õigus omandada vara vanuses 21 või mõni muu vanus (mõned riigid lubavad teil lükata nii kaua kui lapse 25. sünnipäev, mõned lubavad teil määrata noorena kui 18). UTMA avamise protsess on sama lihtne kui mis tahes muu konto avamine. Tegelikult ma lihtsalt panin paar oma vennatütar ja vennapoeg.
Luua sihtfond ja ülekantud aktsiaid sellele
Ükskõik, kas soovite anda alaealisele või täiskasvanutele aktsiaid, on paindlikkusest parim viis usaldusfond. Olen koostanud juhendi algajatele, mis seostub mitme sihtfondide artikliga , kuid lühike versioon on see, et saate kirjutada usaldusdeklaratsiooni, mis jagab vara juriidilise omandi vahel usaldusisiku vahel, kellel on fidutsiaarne kohustus seda hallata hoolduse kõrgeim tase ja majanduslik kasu saaja, kes saab kinnisvara nautida viisil, mida te määratlete. Võite isegi kasutada usaldust, et maksu maha arvata, lisades sellega mõne heategevusliku põhjuse .
Kujutage ette, et olete istumas 10 000 Royal Dutch Shell B-klassi ADR-i aktsiaosas. Otsustate, et soovite anda oma kolme lapselase kingi. Te võtate tööle advokaadi, kes koostab põhitõdede dokumendi (lihtne ja usaldusväärne usaldus tõenäoliselt teenib teid ligikaudu 1000 USA dollarit juriidiliste teenustasude puhul, kuigi see võib oma asukohast erineda), kus öeldakse, et saate kõik 10 000 aktsiat üle usaldusele ise. Ülejäänud eluaastat tuleb jõulude ajal jõuludeks jagada 100% usaldusühingu aktsiatelt makstavatest dividendidest. Kui viimane neist sureb, on kogu plokk - mis iganes see väärt on - minna oma stipendiumi saamiseks alma materile.
Te võite oma praeguse maaklerikonto kontot muuta usaldusväärseks, täitesid paberimajandust (mõned maaklerid võimaldavad teil sama kontonumbrit säilitada, nii et midagi muud kui omandiõigus muutub) või saate seadistada eraldi, uue konto usaldusühingu nime all ja kui vara on talle üle antud, nagu oleme juba arutanud.
Sellisel juhul võisite anda varude kingiks, kuid grandkids ei saanud seda kunagi puudutada. Selle asemel peavad nad saama dividendid välja maksta. Viimase 12 kuu jooksul oleks see olnud 34 400 dollarit. Iga võõrkeha oleks saanud kontrollida ligikaudu 11 467 USA dollarit. Aja jooksul peaksid kontrollid kasvama jätkuvalt. Selles illustratsioonis ei piiranud te seda, kuidas seda raha kasutada, kuid kui oleksite soovinud, oleksite võinud piirduda sellega, et ostsite kodu, korrapäraselt uue garderoobi või maksate toidukaupade eest. Usaldused on äärmiselt paindlikud ja peaaegu kõik sätted jäävad kehtima, kui need ei riku seadust või nõuavad, et keegi käitub viisil, mida peetakse vastuolus oleva avaliku korraga.
Usalduse lisaväärtus on see, et te ei piirdu ainult kingituste pakkumisega. Kui usaldus on hästi kirjutatud, saate hiljem panustada teisi investeeringuid, sealhulgas võlakirju , investeerimisfondide aktsiaid, kinnisvara ja palju muud.