Legendaarne investorid Warren Buffett ja Peter Lynch lihtsuse kohta
Samuti soovitas ta, et investorid pööraksid tähelepanu sellele, mida nad kulutasid, et omandada vara, kasvu ja sissetulekute suhtes, keskendudes PEG-le ja dividendidega kohandatud PEG suhtarvudele. Teine oli Warren Buffett , legendaarne Berkshire Hathaway juhatuse esimees ja tegevdirektor, mitmekesine valdusettevõtja, kes tegeleb peaaegu iga majandussektori ja tööstusega .
Kui teete oma investeeringutele "Jäta oma lihtsaks, lolliks" lähenemisviisiks, rakendades seda nii üldises portfellihalduses kui ka üksikisiku turvalisuse tasemes, keskenduge paljudele asjadele, mis tõesti olulised ja võivad märkimisväärselt vähendada riske, millega olete oma väärtuslik ja sageli raskelt teenitud rikkus. See võimaldab teil näha muu hulgas müra, häirivust ja keskenduda omanike sissetulekutele. See väldib keerukust, mida iga inimene, kellel on inseneri- või tõenäosusraam, saab hinnata, nagu iga täiendav pauspunkt on sisse viidud, ükskõik kui väike üksikjuhtum ebaõnnestumine, suurendab oluliselt ebaõnnestumise tõenäosust tervikuna.
See on viimane asi, mida soovite, kui kasutate asendamatu kapitali portfelli, mille eest teie, teie pere või isik või asutus, kellele olete kohustatud usaldama oma kohustusi, tugineb passiivsele tulule, nagu näiteks dividendid, intressid ja üürid .
(Neile, kes ei tunne tõenäosusteooriat, võib kiire pilt aidata.
Milline oleks pigem teie jaoks: aktsia, millel on järgmise viie aasta jooksul 65% tõenäosus kahekordistada või varud, millel on võimalus neljakordistuma, kui kõik kaheksa erinevat sündmust toimuvad (võib-olla ärilitsents uue riigi, uue tehase ehitatud jne), kus iga sündmus on tõenäoliselt 90% tõenäoline edukus? Viimane, uskuge või mitte, on ligikaudu 43% tõenäosus tõeks saada - palju kiiremini kui eelmine võimalus! Kui teil on ahelas rohkem sidemeid, on teil suurem tõenäosus, et midagi läheb valesti. Kui varud võiksid ületada 1000%, kuid selleks peavad tööjõukulud nõudlus langema, kütusevarud peavad kokku kukuma, peab pankroti kohus sundima konkurenti maksma lubatud lubatavaid pensioniõigusi ja uute juhtide sissetulekut tõenäoliselt lähete pettuma parimal juhul või halvimal juhul lõpuks nagu need vaesed inimesed.)
Minu eesmärk kirjutada see artikkel on jagada teiega mõningaid viise, kuidas ma arvan, et inimene võib oma elus järgida "Keep It Simple, Stupid" filosoofiat. Loodan, et mitte ainult teid tõsiselt mõnede nende vastuvõtmise kaalutlusi, vaid teete end koolitama, et hakata otsima võimalusi keerukuse vähendamiseks, mis on sellel, mis te seda püüdke saavutada, tuumikuks.
Suurepärane viis praktiseerida "hoia seda lihtsaks, loll!" Investeeringu valimisel tuleb kasutada ühepunktilist testi
Välja arvatud mõned strateegilise investeeringud ettevõtte juhtimisest, mis on väljaspool meie arutelu ulatust, on kõik teie tehtud investeeringud tõenäoliselt allapoole lootusega, et suurendate raha, mida võtate ostujõu suurendamiseks, et saaksite rohkem teha; osta rohkem autosid, maju, puhkuseid, rohkem heategevuseks, jätta rohkem oma lastele või lapselapsetele. Investeeringud loovad oma sisemise väärtuse nende toodetud rahavoogudest kas sisemiselt või muundamistegevusest. See pole veel kõik. Nende rahavoogude eest makstav hind lõpeb lõppkokkuvõttes surmaga, mida võite oodata ühendatud aastase tulumääraga . Kui maksate 2 korda 1 $ neto nüüdisväärtuselt, mis on korrigeeritud maksude ja inflatsiooniga, siis teenite poole tagasimakse määrast, mida oleksite maksnud 1x.
See on nii lihtne.
Kui te mõistate seda põhitõde, näete Peter Lynchi ja Warren Buffetti käitumises tarkust, sest nad nõuavad täpselt ja kiiresti, milliseid põhjuseid teie arvates on vara atraktiivne. Peter Lynch teatas, et alustas müntide taimerit telefoni teel finantsanalüütikute ja -ettevõtjatega. Ta ütles neile, et neil on vähem kui üks minut, et selgitada investeerimismõtte peamist eeldust. Warren Buffett soovitab välja kirjutada lühikese lõigu, milles on välja toodud midagi sellist: "Ma ostsin XYZi aktsiaid $ 10 000 väärtuses aktsia kohta 25 eurot aktsia kohta, sest usun (sisestage põhjus, et kasum kasvab kaks korda kiiremini kui praegune hinna- varjatud varad on bilansis , parema juhtimise muutus, hindamine on liiga madal jne). Seejärel jälgige olukorda, pidades alati silmas oma põhialuseid. See on seotud kontseptsiooniga, millest hiljuti rääkisin oma isiklikust blogist kõrgelt tootlikele inimestele; kuidas sa ei saa küpsetada. Sa keskendute sellele, et iga koostisosa ja iga samm oleksid õiged ja üks juhtub iseenesest, mis ilmneb, kui sisendid on õiged. Kui ostate ettevõtte aktsiaid ja eeldate, et sissetulek kasvab 12% võrra, siis ainult mitu aastat hiljem on need kokku 8%, teate, et midagi on vale või erinev. Pöörake tähelepanu sellele. Ärge loobuge sellest ja unustage investeeringute tegemise põhjendus.
Teine viis praktiseerida "hoia seda lihtsaks, loll!" Kas ainult hoida väärtpabereid rahakontode kaudu, tasutud täis ja lõpetage üritab olla nii targad
Üks suurimaid vigu, mida ma arvan, et investorid teevad, on see, et nad satuvad sellesse imelikku käitumismustritesse, kui nad püüavad oma portfelli kasutada, et muuta nad mõnevõrra intelligentsemaks või erilisemaks, mitte keskenduda sellele, mis on oluline - rahavood. Kui tegemist on varude investeerimisega, on teie ülesanne kasumite ostmine.
See keerukuse vajadus on lõputu, tulekul ja toimub tsüklites, mis sageli toob kaasa katastroofi. 1980. aastatel oli portfelli kindlustus. 1990-ndatel aastatel võeti Aasia koormatud positsioone. 2000ndatel aastatel olid tagatud võlakohustused . Nüüd on uusim asi, mida inimesed püüavad püüda, on Robo-nõustajad; automatiseeritud tarkvaraplatvormid on kirjutatud tundmatute varaliste algoritmidega, millele inimesed usaldavad kogu oma netoväärtuse mängule, mis meenutab mulle koormatud relvaga mängimist. Teisel päeval, puhta meelelahutuse jaoks, loonud profiili hüpoteetilise 50-aastase-aastase investori jaoks, kelle sissetulek on 250 000 dollarit ja peaaegu ükski pensioni kokkuhoid, et näha, milline on üks suurimaid Robo-nõustajaid, millest üks on portfellidest madal -kasumi ETF-id , soovitatav. Kui väärtpaberite nimekiri tagastati, ma kaevasin alla aluseks olevatele majapidamistele - tegelikke investeeringuid, mis jäävad allapoole, mida enamik nende varaobjektide omanikele ei näinud, ning leidis, et paigutati märkimisväärne rahasumma efektiivselt riikide spekulatiivne riigivõlg, mis on vähem kui läbipaistvuse ja stabiilsuse näitel. See on asinine. See on efektiivne turu jama käima; kui inimesed on veendunud, et nad suudavad mitmekesistada ebasobivaid kokkupuuteid, lisades veelgi jumalaid kokkupuuteid. Investor, kes soovis, et fikseeritud sissetulekute komponent oleks pidanud olema täiuslik, et osta viieaastased FDIC-tagatud tagatissertifikaadid 2,15% võrra või mis iganes nad praegu võtavad. Selle asemel otsustas tarkvara "jõuda tulu saamiseni", mis on üks kõige rumalaid asju, mida investor saab teha ja mis toob kaasa rohkem kahjumeid kui peaaegu kõik teised võlakirjaturul tegutsevad jõud. Taevast lähtuvalt ei olnud mõned aastad tagasi inimesed sunnitud raha istuma, nii et nad püüdisid natuke lisatulu saada, ostes oksjonikursuse väärtpabereid ainult selleks, et leida, et need lagunesid, kui likviidsus vähenes aastatel 2007-2009 kollaps Miks elada niimoodi? See on nii ebavajalik. Lõpetage oma elu raskemaks kui see peab olema. Lõpeta saboteering ise.
Kui soovite investeeringuid hoida ja teil ei ole erivajadusi, pidage meeles varude ja võlakirjade mitmekesise koosseisu - ja jah, kui olete teatud vanuses, siis on tõenäoliselt vaja nii aktsiaid kui ka võlakirju, millel on erinevad rollid oma portfelli üle oma nominaalse tulu. Hoidke neid varasid sularahakontolt, mitte marginaali arvelduskontolt , et vältida rehippositsioneerimisriski , isegi kui see tähendab, et teatavatel investoritel võib teatud olukordades maksta nominaalseid vabadusekaotushüvitisi . Istuge tagasi ja koguge oma dividendid ja intressitulu. Mõelge oma portfellile, kuidas inventuureerida kasumit oma peamistest majandusmootoritest, mis enamiku inimeste jaoks on nende karjäär, ja lõpetage üritused rikkaks saada üleöö. Kui te ei tea, mida teete või kes ei tööta rikkade varahaldusettevõttega , kaaluge indeksifondide investeerimist, mis on ilmselt teie parim valik, kuni jõuate teatud taseme omavahenditesse pärast seda, kui need muutuvad rumal hulgal põhjustel, sealhulgas metoodika puudujäägid ja potentsiaalsed maksuvähendused.
Veel viis "hoia seda lihtsaks, rumalaks!"
On olemas mitmesuguseid teisi viise, kuidas saate jälgida "Keep It Simple, Stupid!" filosoofia. Mõned investorid omandavad investeeringuid ainult 100 osakutesse, nii et nende portfelliarvestus on lihtsam. Mõned kõrge netoväärtusega investorid leiavad registreeritud investeerimisnõustaja, kes töötab avatud arhitektuuriplatvormil, nii et olenemata sellest, kui paljudel eri ettevõtetel neil on või kui palju erinevaid varahaldureid nad palkavad, on see kõik teada keskmises konsolideeritud kohas ja võibolla isegi keskne konsolideeritud hoolduskonto. Kuidas praktikat oma elus rakendada sõltub teie isiksusest ja ainulaadsetest oludest, vajadustest ja eelistustest. Põhieesmärk on võtta arvesse asjaolu, et lihtsus on ilus. Lihtsus võib teid kaitsta, tehes märksa selgemaks, milliseid riske te võtate. Lihtsus muudab ka teie elu lihtsamaks.