Vaadake, kuidas hoolekandeasutus määratleb finantsteenustes

Haldur on ettevõte, kellel on oma vara füüsiline valdus. Teete raha või oma investeeringuid, mida hoitakse mugavuse ja turvalisuse huvides.

Mis hooldaja teeb

Kui teete hoiuseid mis tahes tüüpi kontole, tehakse teie kontodelt maksed ja hoiule hoiule otse oma haldurile, viidates teie kontonumbrile. Teie hooldaja vastutab teie raskesti teenitud raha eest.

Haldur saadab Teile oma konto igakuise või kvartaliaruande, mis annab teile teada, mida nad oma nimel hoiavad.

Lisaks teie raha ja investeeringute hoiustamisele ja kontoväljavõtte saatmisega on haldur ka vahepeal isiklikuks, kui soovite midagi osta või müüa. Elektroonilises turupõhises süsteemis ei sobi ostja ja müüja kunagi kokku, seega on hoidjal oluline ülesanne tagada, et teie raha läheb õigele inimesele ja vastupidi.

Kui nad teevad teie juhiseid midagi osta, korraldab haldur muu vajaliku hooldaja leidmise sobiva müüjaga, kelle soovite osta. Nad müüvad sularaha aktsia kohta, mida soovite osta. Kui soovite müüa endale kuuluvat vara, korraldab ta ka sobiva tehingu, et anda teile õige summa, mida müümise eesmärgil väärib. (Märkus hoiulevõtjad võtavad tavaliselt tehingutasu, kui ostate või müüte investeeringut.)

Kui teil on aktsia ja see on välja kuulutanud dividendi , peate tagama, et see tegelikult on. Haldur korraldab teie dividendi saamise ja esitab kõik vajalikud paberimajutused, et saaksite IRS-ile need dividendid, kui see on asjakohane.

Kujutage ette palju aktsiatehinguid, mis ilmnevad kalendriaasta jooksul; need kokkuostu- ja müügioperatsioonid.

Nii saab dividendide väljamaksmine ja laekumine, samuti ettevõtte spetsiifilised tegevused, nagu aktsiate jagunemine või ühinemine. Haldur jälgib seda teie nimel. Kasutades mainekaid haldureid, võite kasutada oma teadmisi, et tulla toime kohutavate tehingutega.

Kui ettevõte ei ole depoopank

Kui soovite näiteks Walt Disney Firma välja antud aktsiatunnistuse, võite tellida oma nimel füüsilise sertifikaadi (tasu eest) ja nüüd on see isik, kellel on selle sertifikaadi füüsiline valdus, hoiulevõtja. Kui varude sertifikaat väljastatakse, ei ole finantseerimisasutus enam hoiulevõtja ja enam ei vastuta investeeringu omandiõiguse ja tehingute jälgimise eest. Registreeritud investeerimisnõustajad, kes haldavad vara klientide nimel, kasutavad tavaliselt kliendi vara hoidmiseks hoidjat.

Näiteks kasutab sõltumatu investeerimisfirma klientide vara halduriks Charles Schwabi. Minu ettevõte suunab investeeringud, kuid ei ole kliendi raha eest "hoiustamist" ega valdust. Schwabil on tegelik varade hoidmine. Nad hoiavad seda vara raamatute vormis, mis tähendab, et see on elektrooniline kanne. Lisateabe saamiseks lugege lihtsat investeerimispettuste vältimist, mis selgitab nelja võimalust hoiulevõtjad teie kontode kaitsmiseks investeerimiskatsete eest.