Investeerimisportfellide määratlus ja parimad tavad
Investeerimisportfelli määratlus
Investeerimisel on portfell kollektiivne tervik, mis koosneb rohkem kui ühest investeerimisfondist .
Tavalises investeerimisportfellis on osalus sageli omakapitaliinstrumendid või mida tavaliselt nimetatakse aktsiateks (st "aktsiate portfell").
Ühisfondidega koosnevad kõik aluseks olevad osalused üheainsa portfelli moodustamiseks. Kujutage ette kividega täidetud kopp. Kopp on investeerimisfond ja iga kivi on üks aktsiate või võlakirjade hoidmine. Kõigi kivide (aktsiate või võlakirjade) summa võrdub ettevõtete koguarvust või investeerimisfondide portfellist.
Investeerimisfondide portfelli loomine
Kuigi ühte investeerimisfondi võib ise pidada portfelliks, on mõistlik investeerimisfondide portfelli loomine või portfellide portfellide arvessevõtmine. Põhjuseks, et on arukas endale rohkem kui üks portfell, on see, mida nimetatakse mitmekesistamiseks. Korrektseks mitmekesistamiseks saate vähendada volatiilsust (tõusud ja mõõnad) ja luua investeeringute kogum, mis sobib kõige paremini teie finantseesmärkide ja riskitaluvuse jaoks .
Mitmekesistamine hõlmab sõnumit "Ära pane kõiki oma mune ühes korvis." Enne investeerimisfondide portfelli loomist on tähtis mõista ja hinnata oma riskitaluvust, täites riskiprofiili või riskitaluvuse küsimustiku . See on portfelli ehitamise oluline samm, sest te ei soovi investeerida investeerimisfondidesse investeerimisega liiga agressiivse investeerimise viga.
Näiteks kui te arvate, et kaotate öösel magama, kui teie portfelli väärtus väheneb, peaksite vältima agressiivset investeerimist.
Vastastikuse fondi portfelli näide
Kui otsustate, kas teie investeerimisfondide portfell peaks olema konservatiivne (madala riskiastmega), mõõdukas (keskmise riskiga) või agressiivne (kõrge riskiga), saate seejärel otsustada, milliseid investeerimisfondide portfelli osta või lisada.
Siin on mõned näited iga portfelli põhitüübi kohta, millel on soovitatud fondi tüübid:
Konservatiivse portfelli näide :
15% suures koguses aktsia (indeks)
05% väikse suurusega varud
05% väliskapital
45% keskmise tähtajaga võlakiri
30% sularahas / rahaturul
40% suuremahuline aktsia (indeks)
10% väikse suurusega varud
15% väliskapitalist
30% keskmise tähtajaga võlakiri
05% Raha / Rahaturg
30% suuremahuline aktsia (indeks)
15% keskel olev aktsia
15% väikse suurusega varud
25% välismaine või arenev aktsia
15% keskmise tähtajaga võlakiri
Pidage meeles, et ülaltoodud näited on ainult haridusjuhised, mis aitavad teil alustada. Samuti pidage meeles, et te ei pruugi neid kõiki fonde korraga osta, sest paljudel investeerimisfondidel on minimaalsed esialgsed ostud, mis on kõrgemad kui 2000 USA dollarit.
Kui te ei saa osta rohkem kui ühte investeerimisfondi, vaadake seda artiklit selle kohta, kuidas investeerida ainult ühe fondiga või käesolevas artiklis parimatest vahenditest, et alustada investeerimist vaid 100 dollariga .
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.