Mida peaksite tegema, kui turg läheb alla?
Turu korrektsioonis (10% langus) või täiskoormuse turul (20% langus või rohkem) on mõned tegevused, mida võivad võtta investorid, et kaitsta täiendavate kahjumite eest või osta võimalusi või mõlemat.
Siiski alustame parima kaitsetüübiga, mis toimub enne parandust või kanda turgu.
Teadke oma riskitaluvust
Kui te arvate, et soovite lõbustuspargi suurimasse kaljurandrisse hüpata, ei tohiks see kõigepealt minna! Investeerimismaailmas on see investorite jaoks vähene eneseteadvus, mida nimetatakse riskitaluvuseks , mis on investeerimisjärglane, mis seondub tururiski suurusega, eriti volatiilsusega (tõusud ja mõõnad). Tavaliselt kalkulaatori või küsimustiku abil mõõdetuna kasutatakse riskitaluvust investorite liigitamiseks agressiivseks, mõõdukaks või konservatiiviks.
Näiteks võib riskitolerantsi küsimustik erinevate turusegmentidega esitada mitmeid küsimusi ja investor ootavad nende reageerimist antud turustsenaariumile ja vastavad küsimustele.
Valimisküsimus on järgmine: "Mida teeksite, kui ühe aasta jooksul langeks aktsiaturg 20% võrra? Kas te A) ei tee midagi, B) oodake otsustamiseks mõni kuu või C) müüke oma varud koheselt .? "
Agressiivne investor vastaks tõenäoliselt A-le, mõõdukale investorile B ja konservatiivsele investorile C. Küsimustiku eesmärk on aidata investoril luua investeerimisportfelli, mida investor saab pika aja jooksul mugavalt. Investeerimisstrateegiast loobumine järsku aktsiaturu aktiivsuse tõttu ei ole tavaliselt parim reaktsioon.
Seetõttu peaks riskitolerantsi küsimustik investorile aitama, ennetades ja ennetades kehva investeerimiskäitumisega seotud probleeme.
Ärge midagi ja jätate rahulikuks, teades turu ajalugu
Kui olete valmis oma portfelli oma eesmärkide ja sobivuse saavutamiseks ning kui olete pikaajaline investor, siis ei ole vaja midagi teha, kui turg langeb.
Siiski on see siiski arusaadav, kui peamine turukorratsioon muudab teid närvis. On loomulik mõelda, et peate midagi tegema, kui meedia hoiab pidevalt negatiivseid turutulemusi.
Selleks, et jääda rahulikuks, kuid samas ei tee tormis midagi, on siin mõned ajalugu turukorralduste kohta, mida kaaluda:
- 10% -line korrektsioon toimub keskmiselt üks kord aastas. Keskmine taastumisaeg 10% või rohkemateks on ligikaudu 10 kuud.
- Ajalooline keskmine tasuvus varude eest alates 1950. aastast on olnud umbes 10%.
- Kui portfell on mõõdukalt eraldatud (st 60% aktsiad, 40% võlakirjad), ei lange see tavapäraselt aktsiaturul. Näiteks kui turg langeb 10% -le, võib investeerimisfondide mõõdukas portfell mõnevõrra 5% kuni 7% ulatuses, sõltuvalt jaotusest.
Ainsad turul tegutsevad investorid, kellel on korrektselt varude müümise põhjus, on need, kes vajavad raha kohe või mitme järgmise kuu jooksul.
Üldiselt ei tohiks kolme aasta jooksul vajalikku raha investeerida aktsiatesse ega võlakirjadesse või investeerimisfondidesse.
Kuidas investeerida kullaturule
Kullaturu investeerimine on samaväärne turu korrigeerimise ettevalmistamisega.
Nagu te juba teate, ei ole mõistlik katsetada turgude ajastamist, hüpates sisse aktsia- ja võlakirjaoptsioonifonde, aga võib olla arukas väikeste ja tahtlike sammude tegemiseks, kohandades oma portfelli varade jaotamist .
Varade jaotamine on kõige olulisem tegur kogu portfelli tulemuslikkuses, eriti pika aja jooksul. Seepärast võib investor olla investeeringute valiku keskmisest keskmisest, kuid see on taktikalise varade jaotamise seisukohast hea ning see on suurem tehniliste ja põhiinvestorite poolest, kes võivad olla investeeringute valimisel head, kuid varade jaotamisega on halvasti ajastatud.
Siin on näide taktikalistest varade paigutamisest . Ütleme, et näete klassikalisi märke laagerdunud pulliturust, näiteks suured P / E suhtarvud ja tõusvad intressimäärad, ja uus karu turg tundub olevat silmapiiril. Seejärel võite hakata vähendama riskipositsiooni aktsiafondide ja aktsiapakkumise kogumahtu ning alustama oma võlakirjafondide ja rahaturufondide positsioonide loomist.
Oletame ka, et teie sihiks (või "normaalseks") jaotuseks on 65% aktsiafondid, 30% võlakirjafondid ja 5% raha / raha turufondid. Kui näete suuremaid P / E suhteid, võib uute turgude põhinimekirjade ja intressimäärade tõusu uute dokumentide puhul astuda tagasi 50% aktsiate, 30% võlakirjade ja 20% sularaha risk.
Kuidas kasutada turu korrigeerimist
Kui olete pikaajaline investor, võib tähistamise, mitte muret tekitada turu korrigeerimine. Parim aeg osta on siis, kui hinnad on madalad ja turu korrigeerimine loob aktsiate müügi.
Kui teil on närviline, kui turg langeb, või kui te arvate, et teete mõnevõrra vea, ostes investeerimisfondid turul, võite rakendada nutikaid ennetavaid meetmeid koos dollari kulude keskmise (DCA) strateegiaga , mis lihtsalt ostab investeeringuid regulaarselt. Ostate, kui hinnad on suured, madalad ja vahepeal. See sisuliselt "keskmiselt" vähendab hindu, mis aja jooksul aitab teie vahendeid kaasa.
DCA saab luua süstemaatilise investeerimiskava , tuntud ka kui SIP, korduv investeerimiskava või perioodiline investeerimiskava. SIP on automaatne kokkuhoiu strateegia, mis võimaldab üksikisikul valida fikseeritud dollari summa (või kindlaksmääratud arvu aktsiaid, kui kasutate selliseid investeerimisväärtusi nagu aktsiad, investeerimisfondid või ETF-id) ning valida kindel tagatisraha või investeeringute sagedus igakuiselt või kord kvartalis. Tavaliselt kasutatakse likviidseid kontosid, nagu rahaturu konto või pangakontol olev konto, et rahastada makseid, mis seejärel valivad valitud investeeringutüübi aktsiaid.
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.