Retitling Assets vs. toetusesaajate ja hooldajate värskendamine
Kui olete loonud Revocable Living Trust, et planeerida vaimse puude ja vältida testamendit, ja te arvate, et teie kinnisvaraplaneering on tehtud pärast usalduslepingu allkirjastamist, see pole nii. Miks mitte? Sest pärast seda, kui teie "Revocable Living Trust" on allkirjastatud, peate selle oma varade abil rahastama. Kuid mitte kõik teie varad ei suuda teie usalduse juurde minna. Siin on varade tüübi loendit ei saa nimetada teie usalduse ja muude isikute nimeks, mida ei tohiks kohaldatava riigi seaduste tõttu nimetada ümber.
01 kvalifitseeritud vanaduspensionikontod.
02 Tervishoiuarvelduskontod ja arstipanganduse kontod.
HSA-d ja MSA-d ei saa teie usalduse nimel nimetada ümber. Selle asemel tuleks usaldust määrata nende kontode esmaseks või täiendavaks abisaajaks. Tutvuge kinnisvara planeerimise advokaadiga, et otsustada, mis on teie olukorras mõistlik.
03 UTMA ja UGMA kontod.
Alaealise lapse kasuks kehtestatud ühekordsete ülekannete puhul väikseima konto (UTMA) või väikseima konto ( UGMA ) kontole ( UGMA ) loetakse lapseks konto omanik, mitte konto loonud isik või hoiulevõtja . Konto omaniku vahetamise asemel tuleks määrata järeltäitja kontohaldur, et vältida konto süüdistust, kui esmane haldur sureb enne alaealise täiskasvanu saamist.
04 Elukindlustus.
Kuigi elukindlustuslepingu omanikku saab muuta kindlustatud isiku tagasitõmbatava elukindlustuse usaldusisikuks ilma negatiivsete tulumaksuga seotud tagajärgede tekitamata, kontrollige oma kinnisvara planeerimise advokaati enne seda, sest mõnes riigis ei ole Revocable Living Trust kaitstud " individuaalne " võlausaldaja kaitse eesmärgil .
05 Autod, Veoautod, Mootorrattad, Paadid, Motorollerid, Lennukid.
Kuigi üldiselt on mootorsõidukeid võimalik oma usalduse nimel ümber nimetada, vaatavad mõned riigid üleandmist müügiks ja võtavad usalduse nimel uue pealdise väljaandmiseks märkimisväärse ülekandetasu. Kui see on teie olukorras, võite soovida oodata ja osta uut sõidukit usalduse nimel. Peale selle ei ole mõnedes riikides testamendiks vaja mootorsõiduki omandiõiguse üleandmist pärast omaniku surma ja mõned liikmesriigid lubavad nüüd sõidukiomanikel määrata abisaaja pärast surma. Sa pead kontrollima oma kinnisvara planeerimise advokaat, et mõista, kuidas vältida oma sõidukite katseid oma riigis.