Kui olete loonud Revocable Living Trust, et planeerida vaimse puude ja vältida testamendit, ja te arvate, et teie kinnisvaraplaneering on tehtud pärast usalduslepingu allkirjastamist, see pole nii. Miks mitte? Sest pärast seda, kui teie Revocable Living Trust on allkirjastatud, peate selle oma vara abil rahastama. Siin on nimekiri sellest, millist tüüpi varasid võidakse nimetada tagasitõmbava elukindlustuse nimeks.
01 rahakontod
02 Mittepõlvest investeerimis- ja maaklerikonto
See hõlmab varasid, mis on investeerimis- või maaklerkontol teie individuaalses nimes, ühisnimekirjades teistega või ühisnimena üürnikuna. See ei sisalda kvalifitseeritud plaanis sisalduvat kontot, sealhulgas 401 (k), 403 (b), IRA-d või kvalifitseeritud annuiteedi.
Nende viimatinimetatud kontode liikide puhul võib pealkirja muutmine tuua kaasa negatiivseid tulumaksu tagajärgi. Pealkirja muutmise asemel peavad nad saaja muutma.
03 Mittekvalifitseeritud annuiteedid
Neid võidakse nimetada teie Revocable Living Trust nimeks ja teie usaldust saab määrata ka annuiteedi esmaseks või teiseseks abisaajaks.
04 sertifikaadi vormis hoitavad varud ja võlakirjad
Päritolusertifikaat tuleb uuele sertifikaadile tagasi anda varude üleandmise agentile. Selleks on vaja varude ülekandmise vormi "Medallion Signature Guarantee" ("Medallion Signature Guarantee") saamine ja originaalsertifikaatide saatmine tähitud kirjaga ning aktsiate kindlustamine 2% nende praegusest õiglasest turuväärtusest . Selle asemel, et seda kõike läbi vaadata, kaaluge oma sertifikaatide asetamist maaklerikontole, mille nimi on teie tühistatud elutruuduse nimel.
05 materiaalne isiklik vara
See hõlmab isiklikke esemeid (ehteid, riideid, raamatuid, isiklikke pabereid, personaalarvuteid); majapidamistarbed (mööbel ja sisustus, antiikesemed, kogumisobjektid, kunstiteosed); mootorsõidukid (autod, veoautod, paadid, motorollerid, lennukid); tulirelvad; lemmikloomad, hobused ja veised; tööriistad; ja fotod jms. Pange tähele, et mõnedes riikides saab mootorsõiduki, mis on nimega üksikisiku nimele üle antud, ilma üleandmiseta.
06 ärihuvid
Siia kuuluvad aktsiate osalused tihedalt hoitavas korporatsioonis, partnerlussuhted (üldised ja piiratud) ja osalusosalused piiratud vastutusega äriühingutes. Kontrollige kindlasti kõiki aktsionäride lepinguid, partnerluslepinguid või ärikokkuleppeid, mis käsitlevad siirde piiranguid ja erimenetlusi, mida tuleb järgida oma aktsiate või huvide ärajätmiseks teie Revocable Living Trassi nimele.
07 elukindlustus
Miks soovite oma elukindlustuspoliisi omanikku oma tagasitõmbava elukindlustuse usaldusisikuks muuta? Sest siis, kui teete vaimse töövõimetuse, on teie puuetega inimeste usaldusisikul seaduslik õigus tegeleda poliitikaga, sealhulgas laenu võtmine teie hooldustasu maksmise poliitika rahalise väärtuse eest.
Kuid olge ettevaatlik riikides, mis pakuvad võlausaldajate kaitset elukindlustuse rahalise väärtuse kohta, kuna mõned riigid pakuvad ainult kaitset poliisile, mis kuulub riigi "üksikisikule" ja kuna usaldus ei ole üksikisik, muutub raha väärtus kaitsmata. Kui see kehtib teie riigi kohta, veenduge, et teie volitus annab teie advokaadile tegelikult õiguse elukindlustuse haldamiseks.
08 Mündid teile
See hõlmab tagatud ja tagamata isiklikke laene, mille olete oma teistele teinud, näiteks hüpoteek, mille olete kellegi teise kinnisvara omandanud.
09 Autoritasu, autoriõigused, kaubamärgid ja patendid
Lisateavet selle kohta, kuidas määrata sellised huvid Revocable Living Trust'i nimeks, pöörduge Ameerika Ühendriikide Autoriõiguste Ameti ja USA patendi- ja kaubamärgibüroo poole.
10 nafta-, gaasi- ja mineraalide õigused
Sõltuvalt omandiõiguse tüübist, mis teil on, viitate oma huvile teie Revocable Living Trust'i vastu kas ülesande või uue teoga.
11 kinnisvara
Kinnisvara ümberpaigutamine Revocable Living Trust vajab uue kinnisvara registreerimist asukohas, kus asub kinnisvara .