Omandiõiguse muutmine, õiguste andmine ja toetusesaajate ajakohastamine
Enamikul juhtudel on teie ja teie kinnisvara planeerimise advokaat otsustanud juba ammu enne seda, kui on loonud tühistamatu elutruuduse, mis peaks usaldama.
Miks? Kuna tühistamatud eluspangad on mõeldud selleks, et hoida ja omada ühte vara või konkreetseid varasid, kasutatakse neid ainult väga piiratud olukordades. Siin on kokkuvõte tühistamatu elukindlustuse rahastamise korra kohta:
Tüübi / omandiõiguse muutmine
Selliste varade jaoks nagu pangakontod ; mitte-IRA ja mitte-401 (k) investeerimis- ja maaklerite kontod ; sertifikaadil olevad aktsiad ja võlakirjad; elukindlustuslepingud; ja kinnisvara, neid varade liike rahastab tühistamatu elutruudus, muutes vara omanikust usaldajate individuaalset nime usaldusfondi nimele:
- Praegune tiitel: "William Sample"
- Uus pealkiri: "Jane Sample, usaldusisik või tema usutajad, William Sample Irrevocable Trust, alates 1. jaanuarist 2009."
Omandiõiguste andmine
Selliste varade jaoks nagu isiklikud esemed, millel puudub õiguslik nimetus (ehted, kunstiteos, antiikesemed jms); teile võlgnetavad rahalised vahendid (teie poolt tehtud isiklikud laenud ja hüpoteekid, mille olete tagasi võtnud); autoritasud, autoriõigused ja patendid; teatud tüüpi nafta-, gaasi- ja mineraalide õigused; ja partnerlushuvid ja liikmelisuse osalused piiratud vastutusega äriühingutes, seda liiki vara rahastatakse tühistamatu elutruudust, omistades usalduse omaniku individuaalse nime omandiõigused usalduse nimeks:
- Praegune tiitel: "William Sample"
- Ülesande keelega: "I, William Sample, andun käesolevaga kogu oma õigused, pealkiri ja huvid selle konkreetse 31. jaanuari 2008. aasta laekumata märkuse vastu 40 000 $ suuruse põhisummana William Sample'i ja laenuandja John Smithi vahel laenuvõtjana, Jane Sample'i, usaldusisikule või tema usutavatele järeltulijatele William Sample Unrequocable Trust, alates 1. jaanuarist 2009. "
- Uus pealkiri: "Jane Sample, usaldusisik või tema usutajad, William Sample Irrevocable Trust, alates 1. jaanuarist 2009."
Toetusesaaja muutus
Selliste varade jaoks nagu elukindlustus; pensionikontod, sealhulgas IRA-d, 401 (k) s ja 403 (b) s; teatavad pensionihüvitised ; ja tervishoiusäästu kontode (HSA) ja arstipõhiste säästukontode (MSA) kaudu ei anta neid varasid taasühinematu elutruande nimeks. Selle asemel muutuvad nimetatud tüüpi vara esmaseks ja / või teiseseks saajaks usalduse:
- Praegune abisaaja: "Jane Proov"
- Uus abisaaja: "Jane Sample, usaldusisik või tema usutajad, William Sample Unrequocable Trust, alates 1. jaanuarist 2009."
Pange tähele, et selleks, et vara, millel on soodustatud isiku nimetus, kustutaks oma kinnisvara väärtusest kinnisvara maksustamise eesmärgil, tuleb ka vara omanik muuta vastavalt tühistatud õigustoimingutele eespool lõigetes 1 ja 2. See tähendab, et enamiku inimeste jaoks on ainukeseks varadeks, mida tähistatakse tühistamatu elutruudu nimega, elukindlustuspoliis.