Omandiõiguse muutmine, õiguste andmine ja toetusesaajate ajakohastamine
Selleks, et Revocable Living Trust toimiks korralikult, ei piisa usaldajate usalduslepingu allkirjastamiseks. Kui leping on allkirjastatud, peab usaldusisik oma varasid usaldama. Tagasihoidlik elutruum on nõuetekohaselt rahastatav kolmes üldises korras, mis sõltub rahastatava vara tüübist : omandiõiguse üleminek / omanik, omandiõiguse loovutamine või abisaaja muutmine.
1. Pealkirja / omandiõiguse muutmine
Selliste varade jaoks nagu pangakontod ; mitte-IRA ja mitte-401 (k) investeerimis- ja maaklerite kontod; sertifikaadil olevad aktsiad ja võlakirjad; ja kinnisvara , neid varade liike rahastatakse tagasivõtva elutruudust , muutes vara omanikust usaldajate individuaalset nime usaldusfondi nimele:
- Praegune tiitel: "William Sample"
- Uus pealkiri: William Sample ja Jane Sample, usaldusisikud või nende usutajad, William Sample Living Trust, 1. jaanuaril 2009 ja kõik selle muudatused "
Selliste varade jaoks nagu isiklikud esemed, millel puudub õiguslik nimetus (ehted, kunstiteos, antiikesemed jms); teile võlgnetavad rahalised vahendid (teie poolt tehtud isiklikud laenud ja hüpoteekid, mille olete tagasi võtnud); autoritasud, autoriõigused ja patendid; teatud tüüpi nafta-, gaasi- ja mineraalide õigused ; ja partnerlushuvid ja liikmelisuse osalused piiratud vastutusega äriühingutes, seda tüüpi vara rahastatakse tagasivõtmatuks elutruaks , omistades usaldajate individuaalse nime omandiõigused usalduse nimeks:
- Praegune tiitel: "William Sample"
- Ülesande keelega: "I, William Sample, andun käesolevaga kogu oma õigused, pealkiri ja huvid selle konkreetse 31. jaanuari 2008. aasta laekumata märkuse vastu 40 000 $ suuruse põhisummana William Sample'i ja laenuandja John Smithi vahel laenuvõtjana, William Sample ja Jane Sample, usaldusisikud või nende usutajad, William Sample Living Trust, alates 1. jaanuarist 2009, ja kõik muudatusettepanekud. "
- Uus pealkiri: William Sample ja Jane Sample, usaldusisikud või nende usutajad, William Sample Living Trust, 1. jaanuaril 2009 ja kõik selle muudatused "
Selliste varade jaoks nagu elukindlustus ; pensionikontod , sealhulgas IRA-d , 401 (k) s ja 403 (b) s; teatavad pensionihüvitised; ja tervishoiusäästu kontode (HSA) ja arsti hoiukontod (MSA), ei kuulu nende varade hulka ümbernimetatud elutruumi nimeks. Selle asemel muutuvad nimetatud tüüpi vara esmaseks ja / või teiseseks saajaks usalduse:
- Praegune abisaaja: "Jane Proov"
- Uus toetusesaaja : William Sample ja Jane Sample, usaldusisikud või nende usutajad, William Sample Living Trust, alates 1. jaanuarist 2009, ja kõik selle muudatused "