Teades, millised sektorid, mis ületavad aktsiaturgu, saab nutikalt teha, kui mõistate ja järgite äritsükli etappe.
Sel põhjusel vaadake mõningaid investeerimisfondide investeerimispõhimõtteid ja seejärel jätkake rohkem investeeringutega sektorite kohta.
Lugege Portfooli koostamise kohta
Turu ajastamine sektori fondide investeeringutega võib tunduda pinnale riskantne või vastutustundetu, kuid seda saab teha mõistlikult. Selleks, et luua parim investeerimisfondide portfell , hakkate alati alustama varade jaotamist, mis sobib teie aja jooksul ja riskitaluvusega .
Näiteks investoritele, kes võivad vajada vähem kui kümne aasta jooksul oma säästmist, peaks investeerima rohkem kui 10 aastat investeerijaga võrreldes suhteliselt konservatiivne kogus aktsiaid, võlakirju ja raha. Samuti, kui teil närvisid iga kord, kui näete oma konto saldo langust, on teil tõenäoliselt madala riskiastmega sallivus, mis tähendab, et teie varade jaotamine peaks olema suhteliselt konservatiivne, olenemata teie ajast kuni tagasivõtmiseni.
Kui olete omandanud vara jaotamise, olete valmis oma portfelli üles ehitama.
Portfellihalduse järgimiseks enamiku investorite heaks mudelit nimetatakse põhi- ja satelliitstruktuuriks . Nagu nimigi ütleb, alustad te südamikuga, nagu näiteks üks parimaid S & P 500 indeksi vahendeid , ja ehitate selle ümber teiste fondidega. See on valdkond, kus hakatakse mängima: need võivad olla mõned "satelliidid", mis on osa mitmekesist portfellist.
Investeerimine sektori fondidesse
Sektorifondid keskenduvad konkreetsele tööstusele, sotsiaalsele eesmärgile või sektorile, nagu tervishoid, kinnisvara või tehnoloogia. Nende investeeringute eesmärk on pakkuda kontsentreeritud kokkupuudet konkreetsete tootmisharudega, nn sektoreid. Investeerimisfondide investorid kasutavad sektorifonde, et suurendada nende tootlikkust teatavatele tööstusharudele, mida nad usuvad, et need toimivad paremini kui teised sektorid.
Kuid kuidas saab investor teada, milline sektor saab teatud ajahetkel kõige paremini toimida? Muidugi ei ole investeerimisel kristallist palli; keegi ei tea kindlalt, mida aktsiaturg või majandus teeb, eriti lühikese aja jooksul, näiteks ühe päeva, ühe kuu või isegi ühe aasta jooksul.
Kuidas aktsiaturg on seotud majandustsüklitega
Turu-ja majandustsüklite vahelise erinevuse ja investeeringute tulemuslikkuse seoste mõistmine võib aidata määrata parimad ajastusstrateegiad ja portfelli struktuur.
Näiteks kas teadsite, et varude tipptaseme turg peaks tippima ja võib hakata vähenema enne majanduse tippu? Erinevates sõnades võib uus varude laenuturg alata isegi majanduskasvuga, ehkki väga aeglaselt. Tegelikult on ajaks, kui föderaalreserv on ametlikult teatanud, et majanduslangus on alanud, oleks õige aeg agressiivsemaks muutuda ja hakata oma investeeringute dollarit tagasi varude hulka panema.
Kõik investorid, sealhulgas üksikisikud, varahaldurid, pensionifondid, pangad, kindlustusfirmad, nimetavad vaid mõnda, koostavad ja mõjutavad seda, mida enam nimetatakse turuks. Tehniliselt tähistab turg kapitaliturge , mis on investorite turg investeerimisväärtpaberite, näiteks aktsiate, võlakirjade ja investeerimisfondide ostmiseks ja müümiseks.
Kui te kuulete või lugeda viidet "majandusele", viidatakse kõige sagedamini majandussüsteemile, mis hõlmab tarbijaid, tööstust, ettevõtteid, finantsasutusi ja valitsust.
Parimad sektorid, mis põhinevad äritsükli etappidel
Suure pildi vaates on äri, kus aktsiaturg ja majandus kattuvad. See on mitmel põhjusel, kuid see on peamiselt tingitud asjaolust, et äri, mis tähendab väikeettevõtete omanike ja ettevõtete vahelist tegevust, ajendab majandust ja on aktsiaturu olemasolu põhjus.
Sel põhjusel saavad investorid vaadata äritsüklit ja valida sektorid, mis põhinevad ajaloolistest suundumustest tsükli erinevatel etappidel:
- Varajane tsüklifaas: majandus langeb kiiresti majanduslangusest. Krediit hakkab kasvama, kui rahapoliitika lihtsustab (intressimäärad vähenevad), mis lisab nõrgestatud majandusele raha ja likviidsuse. Selle tulemusena suureneb ettevõtte tulu ja tarbijad kulutavad. Parimad sektorid hõlmavad tarbijate tsüklilisi ja majanduslikke aspekte.
- Kesk-tsüklifaas: see on tavaliselt äritsükli pikim faas. Majandus on tugevam, kuid kasv on mõõdukas. Intressimäärad on madalaimad ja ettevõtete tulud on nende tsükli kõige tugevamal tasemel. Parimad sektorid hõlmavad tööstust, infotehnoloogiat ja põhitooteid.
- Hilise tsükli faas: majanduskasv aeglustub ja hakkab ilmuma ülekuumenenud, kui inflatsioon tõuseb kõrgemale ja aktsiahinnad hakkavad tuludega võrreldes kallimaks muutuma (vt S & P 500 indeksi P / E suhe ). Selle etapi parimad sektorid hõlmavad energeetikat, kommunaalteenuseid, tervishoiuteenuseid ja tarbijat
- Majanduslangus: majandustegevus ja ettevõtete kasum vähenevad ja intressimäärad tõusevad, sest föderaalreserv töötab inflatsiooni vähendamiseks. Selles etapis parimad sektorid hõlmavad samu sektoreid, mis hakkavad hilisema tsükli faasi jaoks eelistama. Kuid see etapp on tavaliselt kõige lühem (tavaliselt vähem kui aasta) ja võib kaaluda varajase tsüklipaase sektorite liikumist.
Pidage meeles ja kasutage investeeringute jaotamise 5% reeglit
Mõned küsimused võivad olla teie meelest ikkagi tühjad, näiteks "Kui palju portfelli peaksin ma igale sektorile eraldama?" ja "mitu sektorit peaksin kasutama?" Üldreegel ei ole eraldada rohkem kui 5% igale sektorile ja vältida sektorites püstitatud portfelli üle 20%. Seetõttu võite kasutada ühe kuni nelja sektorit.
Selle põhjuseks on asjaolu, et teised teie poolt kasutatavad aktsiafondid, nagu näiteks S & P 500 indeksi fondid, avaldavad mõju ka sektoritele ja te ei soovi, et liiga palju aktsiafondid kattuksid , vastasel juhul võite võita üks peamine eesmärk sektorid, mis mitmekesistamiseks. Taktikaline ja strateegiline investeerimine ei ole ainult tulude suurendamiseks!
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.