Rahalised treenerid aitavad teil oma vanaduspensioni plaanid saada
Võlaga seotud probleemid on pensionihüvitiste reisi peamiseks takistuseks. Säästmine 401 (k) plaanis või IRA võib olla väljakutse palgatöötajatele, kes elavad palgatöötajad.
Selle tulemusena võib olla lihtne eeldada, et pensionile jäämine ei pruugi olla valik, kui teil on rahavoogude ja võlaküsimustega võitlemine.
Hea uudis on see, et pensionileminek võib olla saavutatav eesmärk, kui võite võtta mõned põhilised sammud oma isiklike rahaliste vahendite parandamiseks. Üks võimalus vähendada rahalist stressi ja kontrollida oma rahalist tulevikku on finantsplaneeringu loomine ja järgimine. Selle rahastamiskava keskmes on tihti isiklik kulutuste kava. Kahjuks ei võta me alati oma rahaga vastu ratsionaalseid otsuseid ning meie finantskäitumist mõjutavad mitmesugused tegurid, nagu meie raha seotud mõtted, uskumused ja kognitiivsed eelarvamused.
Suurenev finantsplaneerimise eriala on suhteliselt noor ja on hästi positsioonil, et aidata hoida pensionile jäämise valmisoleku nõela positiivsemas suunas. Probleemiks on see, et enamiku ameeriklaste jaoks, kellel on raha haldamise ja võlgnevuse probleemid, ei pruugi juurdepääs finantsplaneerimise töötajatele olla elujõuline võimalus.
Seda seetõttu, et traditsiooniline finantsplaneerimise protsess keskendub tavaliselt pensionile jäämise, kindlustuse, kinnisvara, tulumaksu ja investeeringutega seotud teemadele.
Finantskoolitusel on potentsiaal täita seda tühisust ja pakkuda palju vajalikku haridust, juhendamist ja volitusi inimestele, kes otsivad võimalusi rahalise sõltumatuse saavutamiseks.
Eduka finantsõppe suhte võti on usaldus ja ausus. Püsivus on samuti oluline. Kui te töötate finantsõpetajatega, on oluline pidevalt kohtuda oma treeneriga. Financial Finesse, töökoha rahalise heaolu pakkuja, leidis, et töötajad, kes olid korduvalt kasutavad oma rahalisi terviseprobleemide programmid olid üldine rahaline heaolu, olid paremini valmis pensionile jääma, hallata nende rahavooge tõhusamalt ja olid rohkem rahul oma võlatasemega.
Mis on finantsjuht?
Finantsturgude peamine eesmärk on õpetada kliente isiklike rahaliste vahendite alustalade kohta ning koostööprojekti abil aidata neil luua tegevusplaani, mis ühendab kliendi rahalised ressursid oma väärtuste ja eesmärkidega. Seejärel püüab finantsjuht motiveerida ja anda klientidele võimalus oma vastutust oma rahaliste otsuste eest vastu võtta. Finantsjuht pakub ka toetust käimasolevale õppe- ja kasvuprotsessile. Finantsjuhid üritavad muuta finantsteadmisi tegutsemiseks ja olla kogu protsessi ajal aruandekohustuslikud partnerid.
Kuidas saab finantsjuht parandada oma pensionilejäämise väljavaateid?
Võlakoormuse vähendamine ja isiklike kulutuste kava loomine võib tulevase pensionilejäämise säästmiseks kütuseks saada.
Finantsjuhid saavad aidata juhiseid, mis on vajalikud finantseesmärkide prioriteetide kindlaksmääramiseks. Tõhus rahaline treener kohtub oma klientidega, kui nad elavad ja neil pole peidetud müügikäiku või potentsiaalseid huvide konflikte. Finantsjuhtide otsimisel peaksite alati otsima erapooletu professionaali.
Oluline on tunnistada, et finantsõpetaja juhendamine, juhendamine ja juhendamine erineb traditsioonilisest finantsnõustamisest oluliselt. Selle tulemusena on finantsõpetaja ülesanne aidata teil tegutseda ja kindlustada finantsotsuseid. Finantskonsultandid mõõdavad oma edu oma klientide käitumisharjumuste põhjal.
Siin on mõned olulised küsimused võimaliku finantsõpetaja küsimiseks:
- Kas olete saadaval telefoni, e-posti, videovestluse või isiklike koosolekute kaudu?
- Millised professionaalsed nimetused teil on? Näited võivad hõlmata sertifitseeritud finantsplaneerija nimetust, CPA mandaati, Chartered Financial Consultant (ChFC) või akrediteeritud finantsnõustajat (AFC).
- Kas see on täiesti erapooletu ilma müügipigi?
- Kuidas mõõta edu?
- Kas teenuste osutamisel töötaja kasuks on meie vestlus täielikult konfidentsiaalne?
Kui otsite finantsõppejõudu, on oluline tõendada, et teie finantsõpetaja on tõesti erapooletu professionaal ja mitte ainult ei püüa kasutada selliseid kontseptsioone nagu "juhendamine" või "rahaline heaolu", et müüa teile investeeringuid, kindlustust või muud tüüpi Tõeline rahaline treener ei müü midagi.