Kui keegi sureb, peavad pereliikmed leidma kõik kadunud olulised dokumendid. See annab perekonnaliikmetele ja vajaduse korral kinnisvaraadvokaadile perekonna abistamise, et lahendada kadunud lõplikke asju, kogu asjakohane teave, mis on vajalik kohtuprotsessi lõpetamiseks või usaldustoimingute läbiviimiseks .
Allpool on nimekiri dokumentidest, mis on vajalikud pärandvara või usalduse lahendamiseks. Dokumentide koopiad on korras, kui pole teisiti märgitud.
01 vara teave
- Konto väljavõtted - sh pangakontod, vahenduskontod ja vanaduskontod (IRA, 401 (k) s ja annuiteedid) vähemalt paar kuud enne surma.
- Elukindlustuse poliitika - Pange tähele, et mõne vanema poliitika korral nõuab kindlustusfirma algse poliitika tagastamist.
- Abisaaja nimetus - elukindlustuse, vanaduspensionide kontod, surma kontodelt makstavad summad ja ülekanded surma kontodel .
- Tegutsed kinnisvara jaoks - on tavaline eksiarvamus, et esialgne akt on vajalik, kuid koopia on korras.
- Autode ja paatide pealkirjad - originaaltekstid peavad olema õigusliku omandiõiguse ülekandmiseks.
- Aktsia- ja võlakirjaemissertifikaadid - Sertifikaadi vormis hoitavate aktsiate või võlakirjade puhul nõutakse juriidilise omandiõiguse üleandmist originaalsertifikaadile.
02 suletud äridokumendid
Kui pärandaja omab tihedat äritegevust, siis on vaja järgmiste dokumentide koopiad või originaalid:
- Corporate, LLC või partnerlusdokumendid - see sisaldab ettevõtte harta koopiaid või organisatsiooni artikleid ja protokolle; aktsionäri kokkuleppe, tegevusloa või partnerluslepingu koopia; protokollid kohtumiste ja otsuste kohta; ja originaalvaru või LLC sertifikaadid õigusliku omandiõiguse üleandmiseks.
- Konto väljavõtted - sh pangakontod, vahenduskontod ja vanaduskontod vähemalt mõni kuu enne surma.
- Autode ja paatide pealkirjad - esialgsed pealkirjad on nõutavad, kui juriidiline pealkiri üle kantakse.
- Lepingud - sh rendilepingud, laenud ja töölepingud.
- Ärialased litsentsid - sh kohalikud ja riiklikud litsentsid.
- Tulumaksuvabastused - Föderaal- ja riigieelarvest saadav tulu viimase kolme aasta kohta.
03 Lepingud
Järgmiste lepingute koopiad või originaalid on vajalikud:
- Prenuptial lepingud - sh kõik muudatused.
- Postnoptial kokkulepped - kaasa arvatud kõik muudatusettepanekud.
- Laenud - sh isiklikud laenud, krediidiliinid ja hüpoteegid koos esialgsete võlakirjadega .
- Rentimine - sh kinnisvara ja autode rentimine.
04 arveid
Järgmiste arvete koopiad on vajalikud:
- Kommunaalmaksed
- Mobiiltelefoniarved
- Krediitkaardivõlakirjad
- Hüpoteeklaenud ja isiklikud laenud - sealhulgas krediidiliinid
- Kinnisvaramaksu võlakirjad
- Säilitusosakud
- Arstitõendid
- Matusearve
05 Kinnisvara planeerimise dokumendid
Kui saatusel oli kinnisvara plaan, siis on vaja järgmiste dokumentide koopiaid või originaale:
- Viimane tahe ja testament ja Codicil (id) - originaal tahe ja codicils on vajalikud, sest kui originaali ei leita, eeldatakse, et need, kes hävitasid,
- Revocable Living Trust ja muudatus (ed) - Tavaliselt on usalduse või muudatuse koopia kõigest vajalik.
06 maksudeklaratsioonid
Järgmiste maksudeklaratsioonide koopiad on vajalikud:
- Tulumaksu tagastamine - föderaalvalitsus ja riik viimase kolme aasta jooksul
- Kingituse maksutulud - föderaalvalitsus ja riik
07 surmajuhtumid
Dekaadi lõplike asjade lahendamiseks on vaja mitmeid surmajuhtumeid. Soovitan tellida vähemalt kümme.
08 sammud pärast keegi sureb
Pärast seda, kui kõik Deedendi olulised dokumendid asuvad, leiate järgmiste artiklite kohta, et määrata, mida järgmisena teha.