Riigi seadused juhivad, kui vajaminekut nõutakse
Korduma kippuvad küsimused, mida kinnisvara planeerimise advokaat küsib: "Millal on testamendi tõesti vajalik?" Nagu mitmete kinnisvaraplaneerimise küsimuste puhul, sõltub vastus teie riigi erilisest seadusest, kus te oma surma ajal elate, ja ka mõne muu riigi õigust, kus teil on kinnisvara. Siin on nimekiri põhjustest, miks kinnisvara vajab katseid.
MÄRKUS. Maksuseadused muudetakse regulaarselt ja peate konsulteerima maksuteguriga kõige ajakohasema nõu saamiseks. Käesolevas artiklis sisalduv teave ei ole mõeldud maksunõustamiseks ja ei asenda maksunõustamist.
01 Dekaadi ainus nime omanduses olev vara
Kui saatusel oli ainuomandis ükskõik milline vara ilma ühtegi muud ühisomanikku või surma määramise eest makstavat , siis enamikul juhtudel tuleb omandiõiguse olemasolu kontrollida, et see välja pääseksid surnud isiku nimest ja taandarengu abisaajad. Mõnes riigis on erand mootorsõiduk.
Näiteks võib nii Florida kui Tennessee mootorsõiduki üle kanda seaduslikult pärijatele pärijatele, ilma et see avataks pärandvara. Peale selle on mõnedes riikides lihtsustatud protsess "väikeste kinnisvaraobjektide" jaoks, mis võtab tunduvalt vähem aega kui täispika testamentide administreerimine. Florida linnas peetakse väikest kinnisvara väärtuseks 75 000 dollarit või vähem.
02 vara, mis on ühisnimena üürnikuna omandatud
Kui saatuslikul isikul oli tema enda nimega mõni muu sarnane üürnik , siis enamikul juhtudel tuleb surnud isiku üürnikule tavapärasest osakuomanikust kinni pidada, et saada see ära saatja nime ja taandaretuse nimede järgi toetusesaajad.
Eespool nimetatud "väike kinnisvara" kehtib ka ühist huvi pakkuvale üürnikele seni, kuni kõrvalekalde murdosa on hinnatud vähem kui kohaldatava riigi väikse maatüki piiratud summa.
Pidage meeles, et kui ühist huvi pakkuv üürnik nimetatakse uuesti pärandaja " Revocable Living Trust" nimeks enne, kui surelik sureb, siis intressi ei pea olema tõestatud.
03 Preditsenseerunud toetusesaajad või määratud toetusesaajad
Kui surmaandjal oli surma korral makstav tasu või sarnane konto; tervishoiu- või arstliku säästukonto; elukindlustuspoliis; vanaduskonto , sealhulgas IRA ja / või 401 (k); või annuiteet ning kõik kontol või poliisil nimetatud abisaajad on varem kadunud või kui surnud isik pole üldse abisaajaid nimetanud, siis enamikul juhtudel tuleb kontot või poliitikat kontrollida, et saada see on kadunud abisaajate nimed.
Eespool nimetatud väike kinnisvara protseduur kehtib ka konto või poliisi kohta ilma kehtivate soodustatud isikuteta seni, kuni konto või poliitika väärtus on väiksem kui kohaldatav riigi väike kinnisasja piiratud summa.
04 Kesendatudel ei olnud kehtivat viimast tahet ja testamenti
Kui surmaajal pole oma surma ajal kehtivat viimast tahet ja testamenti ning ühel või mitmel ülalkirjeldatud olukorral kohaldatakse surmava vara suhtes, siis on enamikul juhtudel vaja varade olemasolu tõestada, et lase neid välja saatjalt nime ja surmava pärandi pärijatena .
Eespool nimetatud "väikse maatüki" protseduur kehtib ka kinnisvaraobjekti kohta seni, kuni taandava vara väärtus on väiksem kui kohaldatav riigi väike maatüki piiratud väärtus.
05 Keselasel on kehtiv Viimane tahe ja Testament
Isegi juhul, kui surmaajal on surmaga kaasas kehtiv viimane tahe ja testament, kui ühel või mitmel ülalnimetatud olukorral kohaldatakse surmava vara suhtes, siis tuleb enamikul juhtudel varasid teste saamiseks katsetada neid välja saatja nime ja viimase tahte nime all olevate taandarvu saajate nimed. Eespool nimetatud "väikse maatüki" protseduur kehtib ka testitava maatüki kohta seni, kuni taandava vara väärtus on väiksem kui kohaldatav riigi väike maatüki mahaarvatav summa.