Kindlasti tuleb ette valmistada, kui esitate oma maksud , sest võib-olla peate maksma oma investeeringute eest maksma. Allpool on teada, mida peaksite maksuhooajal oodata, kui teil on investeeringuid.
Kui ostate või müüte oma investeeringuid
Enamik meist teab, et kui müüte mõnda oma investeeringut kasumi saamiseks, peate selle summa maksma. Seda nimetatakse kapitalikasumiks . Kapitalikasumit maksustatakse erineva intressimääraga, olenevalt sellest, kas seda peetakse lühiajaliseks või pikaajaliseks osaluseks.
Lühiajaline investeering on see, mida te hoidisite vähem kui ühe aasta ja maksustatakse tavapärase maksumääraga kuni 35%. Teiselt poolt on pikaajaline investeering, mida hoite kauem kui ühe aasta ja maksustatakse 15%.
Kui sa kaotad oma investeeringutest raha, nimetatakse seda kapitalikahjumiks . See mängib ka teie makse. Täpsemalt võite maha arvata investeeringust kaotatud summa oma kapitali kasvutulust, et maksta vähem tulumaksu aega.
Maksude tasumine teie dividendide ja intresside eest
Isegi kui te ei müü oma investeeringuid, siis tõenäoliselt ikkagi võlgnevad mõned maksud. Näiteks kui teil on aktsiaid, investeerimisfondid või indeksifondi, võite saada sellest äriühingult korrapäraseid makseid, mida nimetatakse ka dividendiks ja mille eest peate maksma.
Lisaks, kui teil on võlakirjad ja intressid, peate maksma ka selle eest. Need erinevad sõltuvalt teie omatava võlakirja tüübist. Kui teil on investeerimisfondid , siis olete kohustatud tasuma makse mis tahes teenitud dividendide eest. Peate maksma ka siis, kui müüte ühisfondide aktsiaid.
Siiski ei pea maksma ühtegi investeerimisfondide juhtide tehtud tehingut.
Plaan maksta
Saate oma sissetulekuid korrigeerida, kui saate oma investeeringuportfellist dividende, kapitali kasvutulu ja intresse. See peaks aitama vähendada maksuvõla lööki.
Teine võimalus on panna kõrvale raha, mida võlgnevad dividendide, intresside ja kapitali kasvutulu maksmisel, kui neid teenite.
Näiteks kui teie praegune maksumäär on ligikaudu 25%, võite oma järgmiste aastate maksude katmiseks anda neljandiku kõigist lühiajalistest osalustest saadud kapitali kasvutulu.
Samuti võite pöörduda oma raamatupidaja poole, kui teil on investeerimisportfelli jaoks parim maksustamisperioodi ettevalmistamise viis, nii et saate olla valmis oma maksuarve maksma ja jääma oma kuueelarvele .
Kiire näpunäited maksude esitamise kohta
Kui on aeg esitada oma maksud , peaksite saama 1099-DIV-vormi igast dividendide välja saatnud ettevõttest või fondist. Samuti saate oma investeerimisfondist 1099-B vormi, mis näitab teie aastakäibe kapitali kasvutulu.
Kui esitate koos raamatupidajaga, tuleb kindlasti korraldada ja anda talle kõik selle maksuaasta jooksul saadud vormid, mida te veel ootate.
See aitab teil koostada igas vormis kontrollnimekirja, et tagada teile kõik, mis maksude lõpuleviimiseks on vaja.
Küsige raamatupidajalt või finantsnõustajalt
Iga olukord võib varieeruda sõltuvalt teie investeeringute arvust, teie praegusest sissetulekust ja teistest teie rahaliste vahenditega seotud teguritest. Oluline on konsulteerida oma raamatupidaja ja finantsnõustajaga, kui palju peate säästma oma maksude katmiseks igal aastal.
Kui te hakkate investeerima , ei pruugi see, mida teenite, piisab, et avaldada suurt mõju sellele summale, mida peate igal aastal maksma. Kuid nagu teie investeeringud kasvavad, on ka teie maksud ja peate olema valmis muutustega toime tulema.
Enamikul juhtudel toimuvad muudatused järk-järgult ja teil peaks olema võimalus kohandada, kui teie maksukoormus suureneb. Kui jõuate kohale, kus igal aastal investeerib märkimisväärseid investeeringuid, on kõige parem hankida raamatupidaja, et aidata teil välja töötada maksustamisstrateegia.
Proovige neid maksusoodustusega investeerimisvahendeid
Nüüd, kui oleme investeerimiskulude katteks maksnud, näiteks indeksifondid, investeerimisfondid ja aktsiad, võib olla aeg kasutada maksuvaba investeerimiskontot. Näited on näiteks:
Uuendatud Rachel Morgan Cautero poolt.