Teie isiklikud asjaolud määravad, millal aeg on õige
Mõned nõuannete artiklid ütlevad, et peaksite hoidma oma töötaja aktsiaoptsiooni nii kaua kui võimalik. Ärge kasutage neid, kuni nad on nende aegumiskuupäevi lähedal. Teoreetiliselt annab see vähemalt aktsiate hinna tõusuks võimaluse.
Kuid see ei pruugi alati olla õige nõu. Samuti tuleks kaaluda teie olukorda, teie mugavuse taset riski, teie maksusituatsiooni ja mõnda muud tegurit.
Siin on viis tegurit, mida kaaluda, kui proovite isikupärastatud vastust leida, et teie töötaja aktsiaoptsioonide kasutamiseks parim aeg.
Teie finantsvajadused
Kui teil on valikud, lootes, et aktsiahind tõuseb kõrgemale, kaaluge oma praeguseid raha vajadusi võrreldes täiendava kasumi potentsiaaliga. Kui teil on nüüd vaja sularaha ja teie valikud on väärtused, siis on nüüd ka kindel asi. Tulevase aktsia hinnatase pole kindel.
Võib-olla soovite kasutada varakult, sest:
- Teil on kõrge intressimääraga võlg, mida võite tasuda.
- Sul ei ole piisavalt rahalisi kokkuhoidu ja teil on vaja suuremat vihmapäeva fondi või hädaabifondi.
- Teil on vaja rahalisi vahendeid maja eest tasumiseks.
- Teil on veel üks kaalukas investeerimisvõimalus, mis teie arvates omab rohkem potentsiaali kui ettevõtte aktsia.
- Teil on vaja õppemaksu lapsele kolledžis.
Risk / tagasimüük
Teie töötaja aktsiaoptsioonide komponendiks on ajaväärtus.
Kui kuni aegumiskuupäevani on mitu aastat, on ajaväärtus tulevaste täiendavate kasumite potentsiaal. Ajaväärtusega kaasneb oht, et varud võivad langeda. Kasu, mida te täna täna kasutab, kaoks.
Võib-olla soovite riski tabelisse võtta ja loobuda potentsiaalsest lisatulust, kui:
- Suhteliselt märkimisväärne osa teie rahalisest rikkusest - rohkem kui 10 protsenti - on juba seotud ettevõtte aktsiatega.
- Tänase päeva sularaha võiks teie finantsseisundi põhjal teie finantsolukorda märkimisväärselt parandada.
- Sa ei arva, et ettevõtte aktsia väljavaade on atraktiivne.
Maksuplaneerimisvõimalused
Maksukontroll hõlmab prognoositavat tulu ja mahaarvamisi lähiaastatel. Kasutades kõiki oma valikuid ühe aastaga, võidaksite teid kõrgema maksukoormuse juurde. Mõnede valikute tegemine võib toimuda maksustamisel ja oodata, kuni teised kasutavad seda hiljem. Mõni osa teie valikutest peaks igal aastal kasutama, selle asemel et oodata nende aegumistähtaega, et neid kõiki kasutada.
Turutingimused
Arvesse tuleks võtta teie ettevõtte aktsia volatiilsust ja turutingimuste volatiilsust tervikuna. Päike ei pruugi alati sära. See punkt on hästi tehtud CNN Money'i artiklis aktsiate optsioonide kasutamise kohta:
"Näiteks tehnoloogiasektori mullide puhul võtsid vähemalt mõni konservatiivne töötaja endale oma suurel lennufirmade aktsiatest kasu. Pöörates paberite kasumit optsioonidesse reaalsesse sularahasse - hoolimata tavapärase tarkuse kohaselt "varase" teostamisest - näib olevat tagantjärele olnud erakordselt mõistlik. "
Valikute arv / investorite keerukus
Kui teie on kogenud, kõrge netomabaga leibkond, siis võite järgida rohkem arenenud strateegiaid kui keegi, kellel on vähem keerukust. Hea reegel järgida on see, et kui te seda ei mõista, ära tee seda. John Olagues, töötaja aktsiavalikute alustamiseks valmistaja , räägib edasijõudnud töötaja aktsiate optsiooni kasutamise strateegiatest. John on endine Stock Options Market Maker Chicago Board Options Börsist ja Pacific Options Exchange San Franciscos.
Ta ütleb, et saate vähendada riske ja suurendada potentsiaalset tootlust, kasutades täiustatud strateegiaid, mis hõlmavad kõnede müüki ja ettevõtte aktsiate ostmist. Johannes on veendumusel, et võrreldes teostus- ja müügi strateegiaga on täiustatud optsioonstrateegiad tõhusam viis riskide vähendamiseks ja teie valikutele jääva ajaväärtuse hõivamiseks.
John kirjeldab oma mõtteid 5 töötaja aktsiavalikute haldamise kuldreegleid . Pidage meeles, et neid täiustatud strateegiaid on kõige parem rakendada need, kellel on töötajate aktsiaoptsioonid, mis võivad olla väärtuses 500 000 USA dollarit või rohkem.
Ärge pimesi järgige pöidla reeglit ja hoidke kõiki valikuid kuni lõpuni. Mõelge kõigile teguritele, et teha oma vajadustele vastav otsus.