5 Investeerimisfondide puudused

Kas vastastikuste fondide tõesti puudused on?

Enne kui investeerite investeerimisfondidesse, peate tegema oma kodutöö. Ja õnneks oleme siin selleks, et seda teid aidata! Milliseid vahendeid on kõige parem kasutada? Kas te otsustate kasutada investeerimisfondide , suletud fondide , ETFide ja / või üksikute aktsiate ja võlakirjade?

Paratamatult viib teie kodutööde ülesandeks artiklid, mis kirjeldavad investeerimisfondide puudusi. Kuid kas kõik need investeerimisfondide nn puudused on tõesti investeerimisfondide puudused?

Vaatame mitmeid investeerimisfondide nn puudusi ja kuidas neid vältida.

Puudus 1: investeerimisfondidel on varjatud tasud

Kui tasud peidusid, oleksid need peidetud tasud kindlasti investeerimisfondide puuduste loendis. Varjatud tasusid, mida karistatakse, nimetatakse korralikult 12b-1 tasuks. Kuigi need 12b-1 tasud ei ole lõbus maksta, ei ole nad peidetud. Tasu avalikustatakse investeerimisfondide prospektis ja see võib leida investeerimisfondide veebisaitidelt. Paljud investeerimisfondid ei võta 12b-1 tasu. Kui leiate, et 12b-1 tasu on raske, investeerige investeerimisfondisse, mis tasu ei võta. Varjatud tasud ei saa muuta investeerimisfondide puuduste nimekirja, kuna need ei ole varjatud ja on tuhandeid investeerimisfondid, mis ei võta 12b-1 tasusid.

Ebasoodne olukord 2: vastastikuste fondide likviidsus puudub

Kui kiiresti saadate oma raha, kui müüte investeerimisfondiga võrreldes ETF-i, aktsiaid ja suletud fonde?

Kui müüte investeerimisfondi, on teil juurdepääs oma sularahale müügipäeval. ETF, aktsiad ja suletud fondid nõuavad, et ootaksite kolm päeva pärast investeeringu müümist. Ma nimetaksin likviidsuse puudumist investeerimisfondide ebasoodsasse olukorda müütina. Kui investeerite madratsisse, võite leida rohkem likviidsust.

Puudus 3: investeerimisfondidel on kõrged müügimaksud

Kas müügimaks peaks olema investeerimisfondide nimekirja puuduste hulka? Müügimaksu tasumist on raske põhjendada, kui teil on hulgaliselt mitteosalevaid investeerimisfonde. Aga jällegi on raske öelda, et müügihind on investeerimisfondide jaoks ebasoodne, kui teil on tuhandeid investeerimisfondide võimalusi, millel ei ole müügimaksu. Müügitasud on liiga suured, et need sisalduksid minu investeerimisfondide puuduste nimekirjas.

Puudus 4: investeerimisfondid ja halb kaubandustegevus

Kui ostate või müüb investeerimisfondi, toimub tehing turu lõpus sõltumata sellest, millal sisestatud on investeerimisfondide ostmise või müümise kord. Leian, et investeerimisfondide kauplemine on investeerimisstruktuuri lihtne ja stressivaba tunnusjoon. Kuid paljud ETF-i toetajad ja turustajad osutavad, et saate ETF-iga kogu päeva jooksul kaubelda. Kui otsustate investeerida ETF-sesse investeerimisfondide suhtes, kuna teie tellimust saab täita ETF-sid kell 15:50 EST, mitte vastu võtta hindu kell 16:00 EST-de investeerimisfondidega.

Ebasoodne olukord 5: kõigil investeerimisfondidel on suured kapitali kasvutulu jaotused

Kui kõik investeerimisfondid müüvad põllumajandusettevõtteid ja annavad investoritele kapitali kasvutulu maksustatavaks sündmuseks, siis oleme leidnud võitja investeerimisfondide nimekirja puuduste loendi kohta.

Oh hästi, mitte kõik investeerimisfondid teevad kapitali kasumi jaotamist aastas. Investeerimisfondide indeks ja maksutõhusad investeerimisfondid ei tee neid jaotusi igal aastal. Jah, kui neil on kasu, peavad nad jagama kasumit aktsionäridele. Siiski on paljud investeerimisfondid (sh indeksipõhised investeerimisfondid ja maksutõhusad investeerimisfondid) väikse käibefondiga ja ei tee aastas kapitalikasvu jaotamist.

Lisaks ei mõjuta kapitali kasvutulu jaotamist pensionikava (IRA, 401 jne). Samuti on olemas strateegiad kapitali kasvutulu jaotamise vältimiseks, sealhulgas maksukahjumite korjamine ja vastastikuse fondi müümine enne jaotamist.

Kas vastastikuste fondide puudused on?

Kas on investeerimisfondide puudused? Absoluutselt on investeerimisfondide puudused. Investeeringuteks on iga investeerimisvahendi puhul eelised ja puudused.

Siiski, kui leiate vastastikuse investeerimisfondide puuduste nimekirja, uurige iga üksust loetelus ja kontrollige, kas see on investeerimisfondide ebasoodne olukord või konkreetse investeerimisfondiga (või investeerimisfondidele tervikuna, olenemata struktuur).