ETF-de ja varude riskid, hüved ja maksusoodustused
Big Picture
Börsil kaubeldavatel fondidel on mõnes suhtlusringis kindel kahjulik väärikas maine. Nad ei ole alati väga põnev. Tulud kalduvad olema keskmises vahemikus.
Kuid see muudab need tavaliselt ohutuks ... või ohutumad kui paljud varud. Varud võivad ja võivad sageli muutuda volatiilsemaks.
Õunad ja apelsinid on mõlemad puuviljad, millel on oma ainulaadsed atribuudid, ja need meeldivad erinevatele maitsele. Sama kehtib ka varude ja ETFide kohta. Teie isiklik sallivus riskide vastu võib olla suur tegur otsustada, mis võib teie jaoks paremini sobida, nagu ka teie muud unikaalsed isikupärasused. Mõõda oma eelistusi nende tegurite vastu, et saada parem ülevaade sellest, kuidas soovite kõhkleda.
Ja pidage meeles, et see võrdlus eeldab, et kogute kõigi ETFide või kõigi varude portfelli, kui kõik teavad, et mitmekesisus on kuningas. Kui te end ikka veel aia taga leiavad, kaaluge investeeringute segu. See võib olla kõige ohutum valik ohutuks eelduseks, et see on teie kõige tähtsam probleem.
Tehingu lihtsus
- Varud: välja arvatud mõned erandid, on varusid üsna lihtne osta ja müüa. Võite helistada oma vahendajale või sisse logida oma veebikontosse ja teha kaubandust. Sa oled valmis, just nii.
- ETFid: börsil kaubeldavaid fonde on sama lihtne osta, kuid erinevalt indeksist on see vaid üks tehing.
See on lips, niivõrd kui see on eelistatav, kui kaalute aktsiaturu või ETFi turule sisenemist . Kas teie aeg väärtustab nanosekundi? Kui nii, siis võib ETFil olla väike serv.
Tehingukulud
- Varud: Teie komisjonitasud põhinevad igale kaubandusele.
- ETFS: Teie komisjonitasud põhinevad igale kaubandusele.
Näete, kus see läheb. ETF-i tehingukulud on väiksemad kui indeksid ja investeerimisfondid, kuid see on odav, kui võrrelda neid aktsiatega. Kulud on seotud vara kaubaga nii aktsiate kui ka ETFide kaupa. See on tõesti lips. Ükski võitja.
Likviidsustegurid
- Varud: mõned on väga likviidsed ja teised ei ole.
- ETF-id: ETF-id jälle lauale, kuid vähem ETF-sid on likviidsed.
Selles kategoorias olevatele varadele tuleb anda üldine eelis, kui eelistate likviidsust.
Risk ja tasu
- Varud: individuaalsed varud võivad olla erineva riskiga beetates.
- ETFid: ETF on natuke vähem riskantne, kuna see on miniportfell ja seetõttu on see mõnevõrra mitmekesine, kuid see sõltub tõepoolest tegelikust ETFist.
Pidage meeles, et väiksema riskiga on väiksem võimalus tasu saada. Kõik sõltub teie riskitaluvusest. Me peame nimetama seda üheks lipsuks, kuna see on iga sellise investeeringu puhul eraldi.
Maksusoodustused
- Varud: kui olete aktiivse kaupleja, kellel on mitu varud, võite esitada argumendi, et ETF, kes kannab samu aktsiaid, annab teile maksusoodustuse.
- ETFid: üks ETF-i maksusoodustustest on see, et neid koheldakse teie maksudeklaratsioonina sarnaselt aktsiatehingutega, erinevalt investeerimisfondidest ja indeksitest.
Kuna mõlemad ETF-id ja aktsiad on ühekordsed tehingud, võib fondi või omakapitali müügi ajal tekkida kapitali kasvutulu. Eelis läheb ETF-ile selles lahingus.
Valikud
- Varud: mõlemad ETFid ja varude nimekirja valikud , kuid rohkem on kõnesid ja pannakse aktsiatesse kui ETF-id.
- ETFid: börsil kaubeldavad fondid on tavaliselt piiratumad kui aktsiad üksnes mahupõhiselt.
Optsioonid kauplejad vaatavad alati, kuidas nad saavad kasutada kauplemisstrateegiaid tuletisinstrumentidega, eriti riskide maandamise eesmärgil, nii et varudel on antud juhul eelis.
Juurdepääs sektorile või turule
- Varud: kui soovite tööstusele pääseda, pole üks varu ostmine ilmselt parim viis. Mitme varu ostmine on kindlam strateegia. Kuid milliseid varusid te ostate? Kui palju? Kas te peaksite lihtsalt ostma indekskorvi?
- ETF-id: võite lihtsalt osta eelnevalt pakitud vara, mis annab teile kohese juurdepääsu sektorile, näiteks tööstusharu ETF-ile.
Kui teie eesmärk - või realistlikumalt üks teie eesmärke - on pääseda juurde teatud turule või sektorile, eelis läheb ETFidele.
Tulude voogedastus
- Varud: saate oma portfelli tuluvoode luua dividendivarudena, kuigi mitte võlakirjade jaoks, kuna need on erinevad varad.
- ETFid: võlakirjafondide ja dividendifirmadega saate luua portfelli tuluvooge.
ETF-id saavad sel juhul 2-1 võidu. Kasu: ETF.
Ja võitja on…
Mis on vara parem? See sõltub.
Iga investeerimisvaliku peaks tegema iga üksikjuhtumi puhul eraldi, kuid kogu ETF-i eesmärk on anda investoritele miniportfellid, mis kauplevad nagu varud. Sel põhjusel on valuutaga kaubeldavate fondide ja aktsiate vahel palju sarnasusi - rohkem kui võrrelda ETFe indekseid või investeerimisfondidega.
Samuti pidage meeles, et ülaltoodud võrdlused põhinevad individuaalsel varul ja ETF-il. Kogu mäng võib muutuda, kui kaalute kohandatud varude portfelli võrreldes ETFiga. Komisjonitasud on erinevad, maksutegurid muutuvad ja peaaegu iga võrdlus mõjutab. Kuid see on arutelu teisel päeval.