Iga investeerimisolukord on erinev ning teie kauplemisstrateegia võib mõjutada palju tegureid. Kuid kui olete relvastatud faktidega, on teil parimad võimalused teha õige otsus.
Miks peaksite kaaluma indeksikorvi ostmist
Likviidsus. Teatud indeksid jälgivad mitmed ETF-id.
Tegelikult on ETF-id rohkem kui indeksid. Ja enamikul indeksitel on mitu ETFi jälgijat. Miks? Kuna indeksid on populaarsemad (praeguseks). Neil on rohkem investoreid ja kauplejaid, kes jälgivad nende iga sammu. Seepärast on nad likviidsemad ja mõnikord lihtsam kaubelda.
Mitte ainult seda, et ei ole ETF-sid, mis on sama populaarsed või vedelad. Kuid kuna indeksit jälgib mitu ETF-i, ei ole osa neist vahenditest lihtsalt populaarne või likviidne. Helistage selle kõige sobivama või pakkumise ja nõudluse püsimajäämisele, kuid altpoolt on see, et ETF-id avanevad suured ootused ja mõnikord ei tee seda aasta läbi.
Kontroll ja paindlikkus. ETF-i ostmisel ostate eelnevalt pakitud vara, mis ühendab indeksi jälgimiseks aktsiate ja mõnikord tuletisinstrumentide osakaalu. Sa saad kõik, mis on ETFis . Sa ei saa aktsiatega kauplemist ega pakkumist välja osta.
Kasutades indekskaarti saate seda teha. Kui soovite oma korvi kohandada teatud ettevõttele või sektorile, siis on teil see võime.
Ja kuigi see võib mõjutada teie ostukorvihinda, aga ka teie kliiringuettevõtte häirida, saab seda teha. Võite kohandada oma ostukorvi, kui vaja, mitte oma ETF-i. Selline paindlikkus ja kontroll on kena funktsioon, mida ettevõtjad saaksid oma portfellides kasutada ja mida olen ise kasutanud.
Jälgimise viga. See on pigem ETFi ebasoodsam kui indeksi eelis, kuid seda tuleb mainida.
ETF-sid süüdistatakse suurte jälgimisveadena, eriti kauba ETF-idel. Korviga pole siiski tõepoolest jälgimisviga, sest indeks on võrdlusalus, mis esindab sektorit või turgu. Siiski on mõned, mis väidavad, et indeks ei ole mõnikord tõeliselt esinduslik (ja nad ei oleks valed).
Miks peaksite kaaluma ETFi ostmist?
Madalama tehingu maksumus. Kui ostate indeksi, peate täitma korvi mitmete tehingutega ... ja mitme komisjonitasuga. ETF-i ostmisel on see üks kauplemine ja üks komisjonitasu. Nii et ETF võib tõepoolest aidata säästa teie raha investeerimistasude osas .
Hinnakujundus. Lihtsalt öeldes on ETFiga lihtsam tabada sihtväärtust. Kui ostate ETF-i , on see üks kaubavahetus, üks hind. See hõlmab tellimusi (sõltuvalt levikust). Siiski ei ole indeksi hinna saavutamine nii lihtne, isegi turuhindadega. Sul on hulgaliselt spetsialiste ja turge, sest ostate mitu varud. Ja kui kasutate piiratud tellimusi, peate võib-olla ootama mõnda aega, et teie ostukorv lõpuks täita.
Maksud. Pole saladus, et ETF-idel on tohutu maksusoodustus teiste investeeringute vastu, nagu investeerimisfondid, ja indeksid pole erandiks. Kui teete väärtpaberite ostmisel või müümisel indekskorvis kasumlikku kauplemist, peate maksma Uncle Samile kõik need kapitali kasvutulu.
Ja nad jõuavad rekordi niipea, kui teete need, kas te täidate oma ostukorvi või mitte.
ETF-i puhul on kapitali kasvutulu maksud kehtivad ainult siis, kui ostate või müüte kogu ETF-i. Kuna ETF on üks vara, loetakse fondi väärtpaberite kasumit ainult siis, kui ETF-i tehing tehakse, erinevalt investeerimisfondidest või indeksitest.
Inverse ETFs. Kui olete mõne indeksi lohakas, võib mitmete varude lühinemine põhjustada kahjumit teie marginaalide ja kliiringuettevõttega. Vaatamata ETF-id võimaldavad teil luua lühikese positsiooni ilma aktsiate realiseerimata. Varasemate fondidega saate tegelikult vara osta.
Valimine Nagu me ütlesime, on mitmeid indeksit jälgivaid ETFe, nii et teil on eelis valikut. Kui sama indeksit jälgib kahte või enamat fonti, saate valida, milline ETF sobib kõige paremini teie investeerimisstrateegia jaoks .
Hea on võimalused.
Valikud. Valikute rääkimisel on see viimane kasu pigem ETF-i eeliseks kui indeksi ebasoodne olukord, kuid seda tuleb veel arutada.
Mõnel juhul võivad korreleeriva ETF-i riskimaandamise indeksi valikud töötada paremini kui indeksi enda kasutamine. See on arenenud kauplemisstrateegia ja üks, mis võib tekitada kliiringu kindlaid probleeme, kuid kui seda õigesti kasutada, siis võib see aidata teil maandatud positsiooni kiiremini ja paremini sihtmäära hinnaga luua kui aluseks oleva indeksi kasutamist. Nagu me teame, on kiirus ja hind päeva kauplemisel suur probleem. Ent ma rõhutan, kui tähtis on selle strateegia põhjalik uurimine enne selle tegelikku kasutamist, see pole mitte kaval.
Kas indeks on parem kui ETF (või vastupidi)? Puudub selge vastus. See sõltub tõepoolest olukorrast. Kuid eespool nimetatud põhjused võivad teie otsust tegelikult mõjutada ja loodetavasti aitavad teil teha õige.