ETFi maksed, mis on maha arvatud teie investeeringust

Uurige, kuidas ETF-i tasud kaotatakse ja kuidas need mõjutavad jõudlust

ETF-tasud on madalad võrreldes oma investeerimisnõudega, investeerimisfondid , kuid targad investorid teevad endiselt uuringuid ja kulude võrdlusi, enne kui nad leiavad oma vajadustele parimad ETFid .

Peamine põhjus, miks ETF-i investorid peaksid enne ostmist tasusid teadma, sest madalad kulud on ETF-i üks peamistest eelistest . Kuna enamus ETF-sid jälgivad võrdlusindeksit, näiteks S & P 500 , on parimad ETFid ostmiseks sageli kõige väiksemate kuludega.

Kulude suhe ja kuidas ETFi tasud toimivad

ETF-i või investeerimisfondide teabe uurimisel või uurimisel peaks üks nähtavaid teavet, mida nimetatakse kulude suhteks .

Kulude suhe, väljendatuna protsentides, on haldustasu, mis arvatakse maha fondi varadest. Näiteks võib ETF või investeerimisfond, mille kulude suhe on 0,50 protsenti, maha arvata igal aastal poolest ühe protsendi fondi varadest. Tehes matemaatikat, kulude suhe 0,50 protsenti tähendab kulutusi $ 5 iga $ 1000 investeeritakse.

ETFi tasud arvatakse maha fondi juhtimis- ja tegevuskulude tasumiseks. Investor saab ETFi kogutulu, millest on maha arvatud kulud. Näiteks kui fondi kogutulu (enne kulutusi) on aasta jooksul 10,00 protsenti ja kulu suhe on 0,50 protsenti, on neto tootlikkus investorile (pärast kulusid) 9,50 protsenti.

Seepärast ei sarnane investeerimisfondidega kuluarvestuses sisalduvaid ETF-i tasusid maha ega tühistata otse investori kontolt; need tasud võetakse fondi varadest enne, kui need on kaasatud investorite varadesse (ETF-i tasude protsessi täpne teadus on natuke keerukam kui see, ja seletust lihtsustatakse hariduslikel eesmärkidel).

Miks ETFi tasu on oluline

Kuna enamik ETFi - dest passiivselt hallatakse , on nende kulukuse suhe palju enamiku investeerimisfondidega võrreldes palju madalam. Erinevatel juhtudel, kuna ETF-id lihtsalt jälgivad võrdlusindeksit, ei ole fondihalduril väärtpabereid väärtpaberite uurimiseks, analüüsimiseks ega nendega kauplemiseks vaja ning kuna need tegevused kõrvaldatakse, vähendatakse fondi tegevuse kulusid oluliselt.

Põhjus, et ETF-sid on viimastel aastatel populaarseimad, on sama põhjus, miks Vanguard Investments on maailma suurim investeerimisfondide ettevõte. Investorid on õppinud, et madalamad tasud tähendavad pikemas perspektiivis suuremat tootlust. Lisaks on aktiivsed juhid inimlikud ja kipuvad tegema vigu, mis aitab kaasa nende ebasoodsamasse olukorda ETF-ile ja passiivselt juhitavatele investeerimisfondidele.

Vahendusfondide tüüpilised kuluartiklid on vahemikus 0,50 protsenti kuni 2,00 protsenti, samas kui ETF-i tasud on vahemikus 0,05 protsenti kuni umbes 1,00 protsenti. Seetõttu on madalaima maksumusega ETF-id tavaliselt madalamad kuluartiklid kui madalaima maksumuse indeksi investeerimisfondid.

Näiteks on üks kõige laiemalt kaubeldavatest ETFidest SPDR S & P 500 (SPY), mille kulude suhe on vaid 0,09 protsenti. Kõige populaarsem omakapitalifond on Vanguard 500 indeks (VFINX), mille kulude suhe on 0,14 protsenti.

Kuna mõlemad fondid jälgivad passiivselt S & P 500-d, siis investor, kes teadlik tasudest, hoiab SPY-i, mis peaks pikemas perspektiivis ootama pisut suuremat kasumit (ja seda väikest edu on ajalooliselt toimunud).

ETF tasud ja parimate fondide valimine

Väikseimad tasud ETFid ei ole alati parimad raha ostmiseks. Enne ETFi ostmist tuleb kindlasti teha õunte ja õunte võrdlusi. Näiteks veenduge, et ETF-id, mida te võrdlete, võrdleksid sama indeksit. Samuti aitab see vaadata tulemuslikkuse ajalugu ja fondi koguvarasid.

Jõudlus on oluline, kuna tegemist on näiteks jälgimisvigiga, mis on indeksfondide tõhususe võrdlusindeksi toimivuse võrdlemisel või võrdlemisel. Kui fond ei jälgi indeksit tähelepanelikult, ei pruugi madalad tasud piisavalt kompenseerida, et fond suletaks võrreldava fondi.

Nii peate kindlasti võrdlema kulude suhtega ajaloolisi tulemusi.

Fondi koguvarad on analüüsi seisukohast olulised, kuna suuremad varad tähendavad üldiselt suuremat likviidsust, mis võib mõjutada ETFi tegevust, eriti lühiajalises perspektiivis. Seetõttu on suurema varaga ETF-id üldiselt eelistatavad nendega, kellel on oluliselt vähem varasid.

Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.