Üldised faktid Vanguard Internationali aktsiaindeksi kohta

Üksikasjalikum pilk ühe populaarseima rahvusvahelise indeksi juurde

Vanguard Total International Stock Indexi fond pakub laiapõhjalist ja odavat pakkumist mitte-USA aktsiaturgudele kogu maailmas, sealhulgas arenenud ja arenevatel turgudel, mille portfellis on üle 6000 aktsia. Indeks on investoritele kättesaadavad kui investeerimisfond (tähis sümbol VGTSX) või börsil kaubeldav fond (ETF) (tähis sümbol VXUS).

ETF vs. Vastastikune fond

Vanguard Total International Stock Indexi investeerimisfondil ja ETFil on sama alusindeks, kuid need hõlmavad erinevat tasu komisjonitasusid, kauplemiskulusid, maksualaseid tagajärgi ja muid kaalutlusi.

Vanguard Internationali kogukindlustuste indeks ETF kaupleb sümboolikambriga VXUS alla 0,11 protsendi kulukuse suhtega, mis on 90 protsenti väiksem kui tööstuse keskmine. ETF-i puhul on fondil ostmisel ja müümisel väike maakleritasu, mis võib kaubelda diskontomääraga või lisatasuga netovara väärtuses. Tulemuseks on see, et ETF-id on maksustatavamad ja kergemini osta ja müüa avatud turul.

Vanguard Internationali aktsiaindeksi investeerimisfond kaupleb kaupleja VGTSX-i sümboliga 0,18 protsendi kulukuse suhtega. Vastastikuse investeerimisfondina ei kaasne see komisjonitasude ega levitamiskuludega ning alati kaupleb selle netovara väärtusega. Negatiivne külg on see, et investeerimisfondid on vähem tulutoovad ja neil on ETF-ile võrreldes müügioptsioonidega rohkem piiranguid.

Portfelli kaevamine

Vanguard Internationali kogukindlustuse indeks pakub Euroopale 43,2% kokkupuudet, Aasia ja Vaikse ookeani piirkonnas 30,2% -list riski, 18,9% kokkupuudet arenevate turgudega ja 7,1% kokkupuudet mitte-USAga

Põhja-Ameerikas seisuga 31. jaanuar 2017. Tööstusharudest lähtuvalt on indeks kontsentreeritud finantsteenuste (21%), tööstusettevõtete (12%), tarbimistsükliliste toodete (11%), tarbijate kaitsmise (9%), tehnoloogia ( 9 protsenti) ja põhiained (9 protsenti). Ülejäänud portfelli kuuluvad muud sektorid, nagu energia, telekommunikatsioon ja kinnisvara.

Investorid peaksid meeles pidama, et portfell on turukapitalisatsiooniga kaalutud, mis tähendab, et portfell keskendub suurimatele ettevõtetele maailmas. Tegelikult on indeksi komponentide keskmine turuväärtus 23 miljardit dollarit, kusjuures ainult 16-protsendiline riskipositsioon keskmise suurusega aktsiatega ja 4-protsendiline riskipositsioon väikeste kogustega varudesse. See võib potentsiaalselt piirata mitmekesistamise eeliseid väiksemate varaklasside hoidmisel, mis ei liigu ülemaailmsete turgudega paralleelselt.

Kulud ja riskitegurid

Vanguard Total International Stock Indexi fondidel on oluliselt madalamad kuluartiklid kui sarnaste osalustega fondid. Indeksi investeerimisfondide versioon pakub kulukuse määra, mis võib säästa investoreid 2000 dollarini iga 10 000 euro eest investeeritud 10 000 dollari eest võrreldes konkureerivate fondidega.

Tasude minimeerimine on äärmiselt oluline, sest iga välja makstav dollar ei kao mitte ainult, vaid investorid kaotavad aja jooksul selle dollari intressimäära. Näiteks kaotab 100-dollarilise fondi investeerimine fondi, mis annab 6-protsendilise aastase tootluse 0,9 protsendi tasuga võrreldes 0,25 protsendi tasuga, 30-aastase perioodi jooksul ligi 100 000 dollarit. Vanguard Total International Stock Index on üks kõige atraktiivsemaid rahvusvahelisi fonde, kuna tema konkurentidega võrreldes on madalad kulud.

Investorid peaksid arvestama ka teiste võimalike riskiteguritega. Näiteks moodustavad kümme suurimat põllumajandusettevõtet portfelli üle 8%, mis tähendab, et need ettevõtted võivad kogu fondile avaldada suuremaid tagajärgi. Fond on ka väga kontsentreerunud Euroopa varudesse - rohkem kui 40% ulatuses - mis tähendab, et kõik probleemid Euroopas võivad kahjustada kogu fondi.

Võimalikud kaalutlused

Paljud erinevad fondid pakuvad rahvusvahelistele turgudele, sealhulgas rahvusvahelistele fondidele (mis välistavad USAd) ja ülemaailmsed fondid (sealhulgas USA). Sisemajanduse portfelli mitmekesistamiseks soovivad investorid tahavad kaaluda rahvusvahelisi fonde, samas kui need, kes otsivad koguinvesteeringupõhist fondi, peaksid vaatama ülemaailmseid fonde. Vanguard Total International Stock Index on rahvusvaheline fond, mis välistab Ameerika Ühendriikide, kuigi Vanguard pakub ka kogu maailmas rahalisi vahendeid nagu Vanguard Total World Stock ETF (värgi sümbol VT).

Vanguard Total International Stock Indexi fondi kõige võrreldavam fond on suurem Vanguard FTSE All-World ex-USA ETF (VEU), mis on varade kahekordistunud, kuid veidi suurem kulude suhe 0,15 protsenti võrreldes 0,11 protsendiga. Peamine erinevus nende kahe vahel on see, et Vanguard FTSE All-World ex-USA ETF ei sisalda ühtegi väikest ülempiiri, on rohkem kontsentreerunud finantsteenuste sektoris ning on arenevatel turgudel pisut rohkem geograafiliselt mitmekesine .

Mõned teised ETF-id hõlmavad järgmist:

Alumine rida

Üle 6000 ettevõttega on indeks mitmekesine keskmise ja suure kapitali aktsiatega kauplemine kogu maailmas, kulude suhe, mis on tööstuse keskmisest oluliselt madalam. Investorid peaksid siiski silmas pidama, et ETFist või vastastikuse investeerimisfondist, mis sobib nende individuaalse olukorraga, on võimalik valida ja valida.