Kuidas määrata, kas teie perekond suudab teie tühistatava usu asumist lahendada?
Paljud inimesed usuvad, et kui neil on tagasitõmbatav elustiil , siis on nende lõplike küsimuste lahendamise protsess lihtne ja ei nõua kinnisvara ja usaldusliku advokaadi abi. Minu kogemuse kohaselt kehtib see ainult piiratud arvul usaldusühingutele. Siit leiate loetelu asjadest, mida kaaluda, kui otsustate, kas teil on vaja palgata advokaati, et aidata teil oma lähedase elanikkonna usaldust arveldada.
01 Kas Revocable Living Trust on täielikult rahastatud?
02 Kas usaldaja abiellus?
Kui teie armastatud inimese tühistatav elustiil sisaldab AB või ABC usalduse planeerimist , siis kui esimene abikaasa sureb, peab pärija usaldusisik ja üleelanud abikaasa kohtuma mõisate ja usaldusvolinikuga, et tagada A, B ja / või C usaldusväärsus korrektselt rahastatud ja kõik vajalikud kinnisvara maksudeklaratsioonid föderaal- ja / või riigi tasandil on ette valmistatud ja esitatud.
(Märkus: Isegi kui maksu tasumist ei maksta, võib teatud maksuvõimaluste tegemiseks tulnuks vajadusel koostada ja esitada). Seejärel, kui üleelanud abikaasa sureb hiljem, peab pärija usaldusisik kohtuma pärandiga ja usaldatud advokaat A-, B- ja / või C-fondide kasutamisest loobumiseks, samuti elusoleva abikaasa lõplike asjade ja tühistamisharjumuste elavast usalduse lahendamiseks.
03 Kas abisaajad saavad oma pärandi täies ulatuses või usaldusel?
Kui abisaajad saavad oma pärandi otseselt ja kinnisvara ja usaldaja advokaat ei pea pöörama mingeid muid konkreetseid küsimusi, nagu kinnisvaramaksude tasumine, maksuvabastuste saamine, usaldajate võlaga tegelemine või otsustamine, kuidas teha vanaduskontosid, siis võib pärija usaldusisik ja abisaajad töötada koos usalduse lahendamiseks ilma advokaadi abita.
Kui aga üks või mitu abisaajat saavad oma usalduse pärandiks, peab järelturu usaldusisik töötama koos kinnisvara ja usaldusvolinikuga, et tagada iga abisaaja usalduse nõuetekohane rahastamine ja arutada usaldusväärseid tuludeklaratsioone ja kuidas iga usaldust tuleks igapäevaselt käsitseda.
04 Kas kinnisvara võlgnetavad föderaal- või riigivara maksud või pärandimaksud?
Kui kinnisvaraettevõtja elas ja / või omandas kinnisvara ühes paljudest jurisdiktsioonidest, mis koguvad riigimaksu makse või üheski seitsmest riigist, mis kogub riiklikke pärandimaksu, siis enne seda, kui usaldusväärtust saab jaotada abisaajatele, siis õigusjärglane usaldusisik peab tegema tööd pärandvara ja usaldusvolinikuga, et tagada kõigi vajalike kinnisvara- ja / või pärandimaksu deklaratsioonide esitamine ning kõik tasumisele kuuluvad maksud.
Vastasel juhul, kui õigusjärgne usaldusisik teeb abisaajatele jaotamisi enne, kui maksud makstakse täies ulatuses, siis võib järelturu usaldusisik kinni pidada maksude maksmisest oma isiklikust varast.
05 Kas usaldaja oli oma äri?
Kui Trustmaker omab ettevõtet ja teeb väljavõtteplaani selle kohta, mis juhtub äri pärast Trustmaker sureb, siis peab järeltulija usaldusisik töötama koos kinnisvara ja usaldusvolinikuga väljumisplaani rakendamiseks. Kui teiselt poolt oli usaldusettevõtja omanduses äriettevõte, kuid ei teinud väljumisplaani, siis peab järelturu usaldusisik kohtuma kinnisvara- ja usaldusvolinikuga, et tegeleda Trustmaker'i tegevuse jätkamise, müümise või sulgemisega seotud õiguslike aspektidega .
06 Kas toetuse saajad võitlevad?
Isegi hoolikalt kavandatud ja täielikult rahastatud elava usalduse tühistamine ei suuda ületada sügavalt aset leidnud perekondlikke lahkarvamusi. Kui tagasitõmbava elustiili saajad ei nõustu selle üle, kuidas järelturu usaldusisik tegeleb usaldusfondide jaotamisega, siis peab pärija usaldusisik palgama kinnisvara ja usaldusvolinikut abisaajate vaidluste lahendamiseks. Lisaks võivad usaldusühingu abisaajad vajada oma advokaadi (te) palkamist, et tagada nende huvide usaldusväärse haldamise esindamine ja nõuetekohane kaitse.
07 Kas usaldusühing on nimetanud pensionikonto saajaks?
Kui usaldusettevõtja elusoleva abikaasa või teiste abisaajate kasuks on määratud üks või mitu usaldusühingu vanemahüvitise esmase abisaaja (te) nime, näiteks usaldajate majapidaja (IRA) või 401 (k), siis vajab järeltulija usaldusisik abi mõisad ja usaldusvolinik, et tagada IRA või 401 (k) valduses olevate varade nõuetekohane haldamine seoses nende rahastamisega kohaldatavasse usaldusesse ja nõutavate miinimumsissetulekutega ning minimeerida kinnisvaramaksu ja tulumaksu tagajärgi .
08 Kas üksikisik nimetatakse pensionikonto saajaks?
Isegi kui usaldust ei nimetata IRA või 401 (k) konto esmaseks abisaajaks, võivad abisaajad ikkagi abi pärandvara ja usaldajalt nõuda, et tagada vanaduspensionide varade nõuetekohane käitlemine nõutavate minimaalsete väljamaksete osas ning kinnisvara- ja tulumaksu tagajärjed.
Mida sa peaksid tegema? Ärge laske end meelde mõelda, et teie armastatud inimese tagasitõmbumisel elatud usaldusega kulub ainult paar päeva või nädalat, et elada pärast seda, kui teie kallimale on surnud. Loodetavasti on teie kallis inimene teinud kõik endast oleneva, et tagada nende usaldus pärast nende surma korralikult, nii et usaldust saaks suhteliselt kergesti lahendada ja avalikkuse nägemusest väljapoole ja kohtuprotsessi kohtulik kontroll.