Regulaatorid peaksid kaitsma teid
Kes on sinu tagasi Wall Street'ile? Kes kaitseb teid väärtpaberiturul ja petturvarude maakleritelt? Kehtestatud on keeruline regulatiivne struktuur, mis jälgib üksikute investorite tähelepanu.Kui hästi see süsteem toimib, mõnikord arutelu alla; aga see töötab enamiku investorite jaoks. Kuigi lugedes New Yorgi börsil tegutsevate turgude spetsialistide eest, kes maksavad 240 miljonit dollarit pluss trahve oma huvide hajutamiseks meie järele, on raske mõista, kuidas süsteem meid kaitseb.
Kui loete vastastikuste kindlate juhtivtöötajate kohta, pärast seda, kui turg sulgub oma kontode jaoks (suur null-no) või börsimaakler, kes kaupleb eakate inimeste vanaduspensionide kontoga, see paneb teid mõtlema, millised on valvurid.
Väga reguleeritud
Sellegipoolest on väärtpaberitööstus üks Ameerika Ühendriikide kõige reguleeritud kõrgemaid ettevõtteid.USA Kongress on haua ülaosas. See loob suurema osa struktuurist ja läbib olulisi seadusi, mis mõjutavad tööstuse toimimist. Samuti volitatakse väärtpaberite ja börsikomisjoni ja muude reguleerivate kohustustega seotud asutuste eelarveid.
SEC on kõrgeim regulatiivasutus, mis vastutab väärtpaberitööstuse järelevalve eest. See registreerib uusi väärtpabereid ja käitleb kõiki dokumente, mida avalik-õiguslikud äriühingud peavad esitama, näiteks aasta- ja kvartaliaruanded.
SEC
SEC teostab järelevalvet kõigi börside ja kõigi väärtpaberite müüki puudutavate organisatsioonide üle. Sellel on ka tugev pettusevastane üksus, mis jälgib reklaami ja turustamist, et ettevõtted järgiksid väärtpaberite müügi rangeid eeskirju.Järgmisel tasandil on Finantssektori reguleeriv asutus (FINRA). See loodi 2007. aastal, mil riikliku väärtpaberite vahendajate liit liitus New Yorgi börsi reguleerivate funktsioonidega.
See on tööstusharu isereguleeriv asutus, kes vastutab väärtpaberitööstuse politseitöö eest.
FINRA kehtestab standardid börsimaaklerite ja teiste tööstuse spetsialistide jaoks ja litsentsib neid pärast põhjalikke eksameid.
Nr higistamata koer
FINRA ei ole hambumatu grupp. Neil on võimalus karistada üksikisikuid ja organisatsioone ebaeetilise käitumise eest ja tühistada litsentsid.Organisatsioon on tavaliselt koht, kus kliendid saavad kaebusi käitumise kohta, mida nad tunnevad ebaeetiliselt või ebaseaduslikult. FINRA jälgib ka liikmesettevõtete äritegevust ebaseadusliku kauplemise ja muu ebaseadusliku tegevuse tuvastamiseks.
Individuaalsel vahetamisel on oma operatsioonidel ka keerukaid regulatiivseid järelevalvenõudeid. Need hõlmavad kauplemistegevust ja muid samme, et näha, kas klient saab õiglase tehingu.
Üksikud riigid
Samuti on üksikutel riikidel väärtpaberite jagunemine, kuigi tavaliselt ei ole need nii keerulised nagu FINRA. Sageli käsitlevad nad kaebusi ja registreerivad väärtpabereid, mida müüakse riigi piires, kuigi see erineb riigiti.Kaitse viimane samm on vahendustasandil. Iga ettevõte peab säilitama teatavad dokumendid ja tegema teatavaid toiminguid kontrollima ja auditeerima, et nende vahendajad tegutseksid vastuvõetavates õiguslikes ja eetilistes suunistes.