Kuidas investeerida Euroopa suurimasse majandusse
Saksamaa suurimaid ettevõtteid võib leida DAX 30 indeksist , mis on sarnane Ameerika Ühendriikide Dow Jonesi tööstusliku keskmisega ja sisaldab Frankfurdi börsil turult kapitaliseeritava kauplemisega 30 suurimat Saksamaa äriühingut.
Indeks sisaldab mõnda leibkonna nimed nagu Adidas AG, BASF SE, BMW AG, Bayer SE, Siemens AG, MAN SE ja paljud teised.
Riikil on ka märkimisväärsed loodusressursid, sealhulgas uraan, puit, kaaliumkloriid, nikkel, vask ja maagaas. Taastuvate energiaallikate osas on riik ka maailma suurim tuuleturbiinide tootja ja loob ligi kolmandiku oma taastuvatest energiaallikatest toodetud elektrienergiast.
Saksamaal investeerimise eelised ja riskid
Saksamaal võib olla tugev majandus, kuid see on ekspordile orienteeritud olemus, mis muudab selle vastuvõtlikuks väliste riskitegurite suhtes. Näiteks on riigi ühinemine Euroopa Liiduga varem olnud tohutu eelis, kuid Euroopa riigivõlakriis ja sellele järgnenud majanduslangus on negatiivselt mõjutanud oma majandust.
Saksamaale investeerimise eelised on järgmised:
- Tugev majandus - Saksamaa on maailma üks tugevamaid majandusi, mis on suuruselt neljas suurus ja teine ekspordi maht. Aastal 2017 jõudis riigi sisemajanduse koguprodukt (SKP) nominaalväärtuseks 3,65 triljonit dollarit.
- Euroopa Liidu liikmelisus - Saksamaa on saanud tugevat kasu Euroopa Liiduga liitumisest , mis aitas konkurentsivõimet mitte ainult teiste tööstusriikide, vaid ka kõigi teiste eurotsooni liikmete jaoks.
- Tööjõud ja maksud - Saksamaa tööjõud on nii kõrgelt haritud kui ka kõrgelt juhitud, mida tõendavad kõrghariduse protsendid ja streikide päevad 1000 elaniku kohta. Ja riigi ühtne maksukood ja ärisõbralikud poliitikad on samuti soodsad.
Saksamaale investeerimise ohud on järgmised:
- Euroopa Liidu Bailouts - Saksamaa on saanud kasu sellest, et ta on Euroopa Liidu liige, kuid riigivõla probleemid on sundinud seda minevikus osalemiseks varem abi andma. Selliste varade tagastamine võib tekitada suuri kulusid, eriti kui probleeme tekib rohkem riike.
- Euroopa nakkus - Euroopa Liidu riigid on omavahel seotud riigivõlaküsimustega. Kui üks riik ei suuda oma võlga maksta, võivad teised sarnased saatused silmitsi seista ja lõpuks kahjustada Saksamaa (ja selle pankade) bilanssi .
- Demograafia - Saksamaal on rahvastiku vananemine, mis võib oma sotsiaalhoolekande programmidele üha suuremaid koormaid panna. Viljakuse määr 1,45 aastal 2010 viib riik läänes palju teisi, kuid on palju väiksem kui looduslik asendusmäär 2,1.
Saksamaale investeerige ETFide ja ADRidega
Lihtsaim viis investeerida Saksamaale toimub börsil kaubeldavate fondide (ETF) kaudu. Neid väärtpabereid saab osta USA börsidel ja pakkuda erinevaid pakkumisi riigis asuvate äriühingutega. Kuid Ameerika Ühendriikide deebitorfirmad (ADR-id) pakuvad paremat võimalust kergesti investeerida üksikutesse ettevõtetesse, ostmata ja müües aktsiaid mitte-USA börsidel.
Kõige populaarsem ETF-i, mida investeeriti Saksamaale, on iShares MSCI Saksamaa indeksifond (EWG), mida haldab BlackRock iSharesi kontsern.
Kasutades populaarseimat Saksamaa MSCI indeksit, on fondil alates 2018. aasta veebruarist ligikaudu 50 vara rohkem kui kümnes tööstusharus, kulude suhe 0,49% ja puhasväärtus üle 4 miljardi dollari.
Siin on mõned populaarsed ETFid investeerima Saksamaale:
- iShares MSCI Saksamaa indeksifond (EWG)
- Saksamaa Bond Index Fund (BUND)
- ProShares Saksamaa Sovereign / SubStateeign (GGOV)
- Turgude vektorid Saksamaa väike kate ETF (GERJ)
- Saksamaa AlphaDEXi fondi profiil (FGM)
Siin on mõned populaarsed ADRid Saksamaale investeerimiseks:
- Deutsche Bank AG (DB)
- Deutsche Telekom AG (DTEGY)
- Siemens AG (SI)
- BASF SE (BASFY)
- E.ON AG (EONGY)
Investeerides rahvusvahelistesse ETF-idesse, peaksid kauplejad teadma fondide kulukuse suhtarvu, mis võib rahaliste vahendite vahel olla suhteliselt erinev. Mõned fondid võivad olla liiga kontsentreeritud ühte majandusvaldkonda, mis võib tuua kaasa mitmekesistamisega seotud riskid.
Kui investeerite kõrvalsüsteemidesse, peaksid ettevõtjad arvestama likviidsuse madalama tasemega võrreldes tavapäraste kodumaiste sinikeelsete aktsiatega. Likviidsuse vähenemine võib muuta aktsiate ostmise ja müümise keerulisemaks. Alternatiivsete kõrvalsaaduste ja välismaiste aktsiatega võib kaasneda ka maksualane mõju.