Kuidas ja kust saada parim indeksifond
Siin jagame parimaid investeerimisfondide ettevõtteid ja kasulikke maaklerfirmasid, et osta indeksifonde, lisaks mõned finantsettevõtted, kes võtavad üle liiga palju indeksifonde (ja peaksid seetõttu seda vältima).
Investeerimisfondid, mis pakuvad parimaid indeksifonde
Parimad indeksifondid on tavaliselt need, millel on kaks peamist omadust: 1) madalad kuluartiklid ja 2) tihe indeksi jälgimine. Erinevate sõnadega, kuna indeksifondid on passiivselt hallatavad investeeringud, mis on loodud sihtindeksi toimivuse kopeerimiseks, otsite lihtsalt madala kulu ja toimivust, mis on peaaegu identne indeksiga.
Siin on neli parimat ettevõtet, kus investorid saavad parimad indeksifondid:
- Vanguard Investments : Vanguard Investeeringud on üks kõige paremaid ja kõige populaarsemaid investeerimisfondide ettevõtteid, kes tegutsevad enda jaoks. Asutaja Jack C. "Jack" Bogle moodustas ettevõtte ümber oma idee, et madala hinnaga indeksifondid võivad anda pikaajalisele investorile suurepärase tulu.
Bogle, nüüd pensionile jäänud, tõestas investorile, et investorite kogukond on tõhusalt ja järjekindlalt näidanud, et on rumal proovida aktiivselt juhitavat lähenemisviisi, kus lihtne ja odav paketiga juhitav indeksifondi strateegia võib pakkuda suuremat tulu. Vanguard on esimene investeerimisfondide ettevõte, mis pakub avalikult kaubeldavat indeksifondi, mida täna nimetatakse Vanguard 500 indeksiks (VFINX). Neil on ka maailma suurim aktsiaoperaator, Vanguardi kogu aktsiaturuindeks (VTSMX) ja maailma suurim võlakohustuste investeerimisfond, Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX). Vanguard on suurim ja odavam indekseerimisfondide valik, mis on maailma suurim ja parim indekseerimisfondide pakkuja. Nad pakuvad ka indeksifonde, mis ühendavad aktsiaid ja võlakirju nagu Vanguard tasakaalustatud indeks (VBINX) ja indeksifonde, mis keskenduvad kindlatele sektoritele, nagu sektorifondid nagu Vanguard Energy (VGENX), Vanguard Health Care (VGHCX) ja mitmed börsil kaubeldavad fondid või ETF-id, mis sarnanevad investeerimisfondidega. Vanguardi indeksifondid vajavad alustamiseks vähemalt $ 3000 alginvesteeringut. Minimaalsed jooksvad sissemaksed on tavaliselt 100 dollarit või vähem.
- Fidelity Investments : Fidelity Investments on kõige paremini tuntud kui investeerimisfondide ettevõte ja pensioniealiste teenuste ja toodete pakkuja, näiteks 401 (k) plaanid ja IRA-d ettevõtetele ja üksikisikutele. 1946. aastal asutatud usaldusväärsus on üks suurimaid rahvusvahelisi finantsteenuseid pakkuvaid ettevõtteid maailmas. Võlakirjafirma Fidelity on tõusnud mõne oma laialdaselt levinud aktiivselt juhitud investeerimisfondide nagu Fidelity Contrafund (FCNTX) poolt, mida haldavad William Danoff ja Fidelity Magellan (FMAGX), kuulsaks 1980ndatel legendaarse fondijuht, Peter Lynch. Kuigi Fidelity on aktiivselt juhitud investeerimisfondide spetsialiseerunud, on neil turul saadaval mitu odavaimat ja kvaliteetsemat indeksifondi. Näiteks on Fidelity 500 indeks (FUSEX) kulude suhe vaid 0,09%, mis on Vanguard 500 indeksist madalam kui 0,16%. Tulenevalt väiksematest kulutustest peaks FUSEX aja jooksul VFINXi investorile tagasi saatma. Üldiselt, mida madalam on sisemised kulud investeerimisfondide käitamiseks, seda rohkem investorile tagasi tuleb. Fidelity'il on ka mitmed muud tasumata indeksifondid, nagu Fidelity USA Börsinäitajad (FBIDX), Fidelity Mid Cap indeks (FSCLX), Fidelity Small Cap Index (FSSPX), Fidelity Total Market Index (FSTMX) ja paljud teised. Kvaliteedinäitajate fondid vajavad alustamiseks vähemalt 2500 esialgset investeeringut. Minimaalsed jooksvad sissemaksed on tavaliselt 100 dollarit või vähem.
- Charles Schwab : Tuntud ka lihtsalt Schwabin ja tema asutaja nimega, Charles Schwab Corporation on soodustuste maaklerfirma, mis pakub investeerimisfondidele ja finantsteenuseid üksikutele investoritele. 1973. aastal asutatud "First Commander Corporation" asutatud firma Schwab alustas vahendusteenuseid üksikisikutele soodushinnaga 1975. aastal. Enne seda peeti aktsiaturul investeerimist peamiselt jõukaks inimeseks. See on ka soodustuste maaklerfirma, kellel on ka oma enda investeerimisfondide liin. Nende indeksifondid on mõned odavaimad ja parimad turul kättesaadavad. Parimate indeksfondide hulgas on Schwab S & P 500 indeks (SWPPX) ja Schwabi aktsiaturgude indeks (SWTSX), mis mõlemal on vaid 0,09% -lise kasumi suhtega, mis on võrreldav 0,40% -ga tööstuse keskmise indeksiga fondide jaoks. Minimaalne esialgne investeering 100 dollarit on ka tööstusharu madal.
- Põhjafondid : kui olete teinud uuringuid odavate investeerimisfondide jaoks, olete kuulnud Põhfondidest. Paljud nende indeksifondidest on madalamad kuluartiklid kui Vanguard Investmentsil. Põhjafonde haldab Northern Trust, mis pakub ligikaudu 50 investeerimisfondi, millest enamus on odavate indeksifondidega nagu Põhja-Mid Cap Index ( NOMIX ), Northern Small Cap Index ( NSIDX ) ja Northern Bond Index ( NOBOX ) , millest kõigil on kulude suhe 0,15% ja väiksem kui Vanguardis samades vastavates kategooriates olevad fondid.
Parima indeksfondide leidmine allahindluste maaklerfirmades
Paljud Interneti-maaklerid, kes on igapäevastele investoritele juurdepääsetavad, nimetatakse sageli kasulikele vahendajatele. Enamik inimesi ei mõtle maaklerfirmadest, kui nad mõtlevad investeerimisfondidest. Selle asemel mõtlevad nad mõnest parimast mittekohustuslikust investeerimisfondist , nagu Vanguard, Fidelity ja T. Rowe Price. Etrade ja TD Ameritrade'i pakutavad online-maaklerite soodustused, mis pakuvad laialdast valikut investeerimisfondidest (kuigi mitte nende endi jaoks). Charles Schwab on ka allahindluste maakler, kuid nad pakuvad oma vahendeid, nagu varem mainitud lugu.
Pidage meeles, et maaklerifirmad ja investeerimisfondide ettevõtted võtavad tihti ka teiste ettevõtete aktsiate ostmisel või müümisel sageli tehingutasusid . Need tasud on tavaliselt madalad ja keskmiselt umbes 10 dollarit ühe kaubanduse kohta.
Sooduspakkujate vahendajad pakuvad tihti tuhandeid investeerimisfondisid, kuid kindlasti hakake otsingut läbi, vaadates läbi oma valikut "tehingute tasu" või "NTF-i fondid".
Jälgi indeksit, mis on liiga kallid
Nagu teate nüüd, on indeksifonde passiivselt hallatud, mis tähendab, et juhtkond lihtsalt ostab indeksis leiduvad väärtpaberid ja seetõttu ei pea tegema mingeid uuringuid ja vaja on väga vähe kauplemist. See hoiab indekseerimisfondide käitamise sisemisi kulusid loomulikult väga madalaks. Seepärast ei ole põhjust arvata investoritele rohkem kulusid kui indeksifondide keskmine, mis on umbes 0,40%.
Siin on mõned kõige kallimad S & P 500 indeksi fondid:
- Nuveeni aktsiaindeks (FCEIX): 1,37% kulukuse suhe
- Invesco S & P 500 indeksifond (SPICX): 1,33% kulukuse suhe
- Deutsche S & P 500 indeksifond (SXPCX): 1,32% kulukuse suhe
- Wells Fargo indeks (WFINX): 1,31% kulude suhe
Lisaks kõrgetele kuluartiklitele on fondide osakuklasside puhul tasu 1,00% ulatuses, mille eest võetakse tasu ostmise eest ja aktsiate müümisel, muutes need veelgi kallimaks. Pidage meeles, et nendel fondidel võivad olla muud aktsiaklidid, mis on nendest odavamad; siiski ikkagi keskmisest suurem kulude suhe.
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.