Kuidas vältida kassakauplemise pettust: näited ja selgitus

See "turvaline" makse võib olla hädas

Kassa tšekid on maine, kuna need on turvalised, ja see muudab need ideid pettusteks. Ükskõik, kas müüte midagi internetis või isiklikult, on kassaaparaadid väärivad erilist tähelepanu. Tutvuge kõige tavalisemate punaste lippetega ja parandate oluliselt pettuse vältimise võimalusi.

Ohutus ja kassapoole pettused

Miks on kassapargid "ohutud"? Kui nad on seaduslikud, pakuvad nad garanteeritud rahalisi vahendeid : saajad ei pea muretsema isikliku kontrollimise pärast, ja kontrollimiseks on tavaliselt raha kulutamiseks ühe tööpäeva jooksul (vähemalt esimest 5000 dollarit peaks olema saadaval ).

Kahjuks on kassapargid palju vähem ohutud kui varem. Kui te ei tea ja ei usalda oma ostjat, ei saa te lihtsalt eeldada, et kassapargi maksumus on sama hea kui sularahas.

Tüüpiline kassa kontrollkäik

Kõige tavalisem kassapargi pettus läheb midagi sellist: "ostja" soovib osta toodet ja kasutab kassapaketti. Igal põhjusel on ostjal olemas tšekk, mille summa on suurem kui ostuhind. Siiski soovib ostja, et müüja "lihtsalt läheks edasi" ja tagatiseks oleks kontroll. Lõpuks nõuab ostja, et müüja tagastaks üleliigse raha, tavaliselt sularahas, ülekandega või Western Union kaudu. Tagasimaksmine võib otseselt pöörduda tagasi ostjale või kolmandale osapoolele.

Pange tähele võtmeelemente:

1. Ostja kasutab kassa tšekki või rahaülekannet . Nad selgitavad, et see on nende ainus makseviis.
2. Müüja või saaja saab kontrollida rohkem, kui nad seda küsisid.

1. Müüja peaks saatma lisaraha ostjale või "abimehele".

Kui teil on olukord, mis näeb välja selline näide, on teil peaaegu kindlasti tegemist varastega.

Ajastamine on hädavajalik: ärge saatke raha ega kaupu, kuni olete 100 protsenti kindel, et maksepank on raha tegelikult saatnud.

Seda nimetatakse sageli ajaks, mil kontroll "tühjendab", kuid see termin võib olla segi ajada isegi pankade töötajatele.

Kasahstani kassast saab raha ühe tööpäeva jooksul taganemiseks, kuid see ei tähenda, et raha tegelikult eksisteeriks või et nad läksid teie pangasse. See protsess võib kesta mitu tööpäeva või kauem aega . Mida vähem teate oma ostjalt, seda kauem peaksite ootama.

Kuidas kassapargid põrkuvad: need petuskeemid töötavad, sest kõik usuvad, et kassapargid on ohutud. Kui pank lubab sularaha võtta, peab kontroll olema hea, eks? Kahjuks eeldab teie pank, et kontroll on hea, kuid vastutus hoiuste eest on lõppkokkuvõttes teie jaoks.

Kui kasutate seda raha (näiteks selle saatmiseks "saatjale"), peate võib-olla raha välja vahetama. Kui teie pank avastab, et tšekk on võlts, tagastatakse tagatis, mis võib jätta teile negatiivse konto saldo. Tühja pangakontoga saate lõpuks kontrollida ja kaotada muud olulised maksed. Veelgi enam, nende pettuste ohvrid võivad kaotada sadu või tuhandeid dollareid.

Kaitsta ennast

Võtke samme pettuste eest kaitsmiseks:

1. Ärge kunagi nõustuge kontrolliga rohkem, kui te seda palusite.

1. Kui võimalik, minge pangale, kes maksab sulle ja vaatab, kas teller saab kassapidaja. Segage nendega koos, nii et pole "switcharoo".
2. Kinnitage rahalisi vahendeid mis tahes saate või rahaülekande eest . See ei ole lollakas taktika, kuid see hakkab välja saama mõnest varjulisemast varast.
3. Nõua muudest makseviisidest, mida teate, usaldusväärsem (näiteks ülekanne ), kuid ole ettevaatlik oma pangakonto andmete väljastamisel.
4. Ainult kohalike ostjatega tegelema Craigslistissa ja sarnaste saitidega ja nõuda sularahamakseid, kui te ei saa üheskoos panka minna.
5. Kontrollige kõiki saadaolevaid kontrolle, otsides märke, et see on võltsitud. Valestatud sõnad ja halva kvaliteediga paber ilma turvafunktsioonideta on levinud võltsete kontrollide puhul.
6. Kui peate kontrollima rohkem kui teie küsitav hind, teatage müüjale, et ootate vähemalt kaks nädalat enne raha saatmist või kauba saatmist.

1. Kui teete kahtlastest kontrollidest ülesandeks, rääkige pangandushalduriga. Selgitage olukorda ja oma muresid ja küsige, kas 100% on kindel, et makse on hea. Veelgi parem, ärge lubage kahtlast kontrolli.

Eemaldage olukord enne, kui võtate vastu kassapartii ja usaldate oma soolestiku. Uue vaatenurgaga võite märgata veider näpunäiteid, mis viitavad probleemidele.

Punased lipud

Varastel on hea, mida nad teevad, kuid nad pakuvad sageli vihjeid. Küsige endalt, kas olukord on mõistlik.

Näiteks kui ostjad ei küsi tüüpilisi küsimusi või ei tea palju müüdava objekti kohta, miks nad nii soovivad osta? Võib osutuda, et neil pole kavatsust kasutada seda, mida müüte.

Miks peaks inimene, keda te pole kunagi kohtunud, usaldanud teid tuhandete dollaritega? Kui nad suudavad teiega ühendust võtta, saavad nad kindlasti anda asjakohaseid juhiseid, et pank saaks korrektselt kontrollida kassapargi. Kui ülemäärane summa oli tegelikult ostja süü, siis kas ostja ei maksaks tasu 8 $ (või mis tahes muu) eest, et teil oleks täpse kontrolli välja trükkida selle asemel, et anda teile täielik võõras - võimalus varastada raha?

Lõpuks, kui nad saavad lisaraha teha, võivad nad kindlasti endale lubada eraldi kassapoegitasu või kirjutada teistsuguse kontrolli oma "agentile" või "sidusettevõttele", kellele peaksite raha edasi saatma.

Veel näiteid

Kassa tšekid ilmnevad arvukates pettustes. Hoidke mõnda allpool olevatest olukordadest silma peal. Con kunstnikud jätkavad oma lähenemisviisi muutmist aja jooksul, kuid need on mõned klassikad .

Raha müll: saate makseid ja peate oma kontole makseid tagama ja edastama raha kellelegi teisele. Nendes skeemides on sageli problemaatiline reklaamimine töökoha kontrollimisega töötamise töös. Mõnel juhul teete raha kurjategijate jaoks. Muudel juhtudel on mõned esimesed maksed hästi, kuid lõpuks saadate võltsitud kontrolli (kui nad on teie usaldust kogunud) ja kaotad raha.

Välisriikide rahulolu petturid: keegi, keda te ei tea, jõuab teid välja ja palub teie abi, et suunata suurema rahasumma korruptsiooniga rahvast välja. Vastutasuks saate hoida väikest osa ülekandest, mis on rohkem raha, kui te aasta jooksul. Loomulikult peate raha saatmiseks üle kanda kellelegi teisele.

Pärand ja loterii petuskeemid: võitsite! Sa hakkad saama palju raha, kuid peate maksude või juriidiliste tasude eest maksma väikese summa, et raha vabastada. See on väike hind, et maksta rikkused, mis teie teed juhivad. Loomulikult ei hakka neid kunagi ellu viima.

Kinnisvara rentimine kelmuse: keegi liigub teie ala uue töökoha juurde. Nad tahaksid maksta nii esimese kui ka viimase kuu üüri, samuti tagatisraha, kassapidajaga. Nad pole kunagi vara näinud. Pärast seda, kui olete tagatiseks kinnitanud, ütlevad nad, et tööl on probleem - nad ei tule, nii et nad ei pea rentima. Saate hoiustada tagatisraha, kuid nad tahaksid, et te saaksite mõnda üürimist tagasi maksta. Pärast tagasimakse saatmist leiad, et kontroll oli võltsitud.