On mitmeid arvutusi, mis annavad teile ülevaate investeeringute tegemisest. Mõned on keerukamad kui teised, kuid ükski ei ole kalkulaatoriga keskmise investori jaoks kaugel. Siin on mitu arvutust, mida saate kasutada, et aidata teil mõista, kuidas teie investeeringud teevad .
Kogutoodang
See on lihtne arvutus, kuid see meenutab meile, et peame dividende (kui see on asjakohane) lisada, kui nad hindavad varude tootlust. Siin on valem:
(Investeeringu väärtus aasta lõpus - Investeeringu väärtus aasta alguses) + Dividendid / Investeeringu väärtus aasta alguses = Kogutoodang
Näiteks kui ostsite aktsia väärtuseks 7 543 dollarit ja nüüd on see väärt 8 876 USD, on teil realiseerimata 1 333 euro suurune kasum. Sa saidid ka selle aja jooksul dividende 350 eurot. Mis on kogu tulu?
(8 876 USD - 7 543 USD) + 350 USD / 7 543 USD = kogutoodang
$ 1,333 + $ 350 / $ 7,543 = kogutoodang
$ 1,683 / $ 7,543 = kogutoodang
0,2231 või 22,31% = kogutoodang
Seda arvutust saate kasutada mis tahes ajaperioodiks, mis on nõrkus, kuna see ei võta aja jooksul arvesse raha väärtust.
Lihtne tagasitulek
Lihtne tagasimüük sarnaneb kogutulule, kuid seda kasutatakse investeeringu tasuvuse arvutamiseks pärast seda, kui olete selle müünud.
Siin on valem:
Netosissetulek + dividendid / kuluarvestus - 1
Siin on näide: oletame, et ostsite aktsia eest 3000 dollarit ja maksisite 12 dollarit. Teie kulude alus on 3 012 eurot. Te müüte aktsiaid 4000 dollariga ja seal on veel 12 dollarit, seega on teie puhaskasum 3 988 dollarit. Dividendid ulatusid 126 dollarini.
$ 3,988 + $ 126 / $ 3,012 - 1 = lihtne tagasisaatmine
$ 4,114 / $ 3,012 - 1 = lihtne tagasi
1,36 - 1 = lihtne tagasisaatmine
0,36 või 36% = lihtne tagasitulek
Nagu kogu tagasimakse arvutus, ei leia Simple Return teile, kui kaua investeering oli toimunud. Kui soovite näha pärast maksude tasumist, asendage esimese muutujaga "netosissetulek pärast maksude tasumist" ja kasutage maksustamisjärgset dividendi numbrit.
Ühendatud aastane kasvumäär
Investeeringuks rohkem kui ühe aasta jooksul, võiksite vaadata seda keerukamaid, kuid mitte palju keerulisemaid arvutusi.
Kombineeritud aastane kasvumäär näitab teie investeeringu väärtust aja jooksul. 40-protsendiline tagastamine kahe aasta jooksul on suurepärane, kuid 40-protsendiline tagastamine kümne aasta jooksul jätab palju soovida. Mõelge sellele arvutusele kui kasvumäärast, mis viib teid alginvesteeringu väärtusest kuni investeeringu lõppväärtuseks, eeldades, et investeering on perioodi jooksul lisandunud.
Kombineeritud aastase kasvumäära arvutamiseks jagage investeeringu väärtus vaadeldava perioodi lõpus oma väärtusega selle perioodi alguses. Võtke see tulemus ja tõstke see ühe võimsusega, mis on jagatud perioodi pikkusega, ja siis lahutage üks selle tulemusest.
Ma pühendan selle olulise arvutuse jaoks terve artikli, mida leiate siit.
Järeldus
Lihtsad või mõnevõrra keerukamad arvutused võimaldavad teil paremini selgitada, kuidas teie investeeringud teevad.