Hankige oma paberitööd koos maksueelsusega
Enne kodust lahkumist võtke stressi sellest maksustamisajast välja, konsulteerides meie kontroll-loendiga. Jah, see tundub pikk ja tüütu, kuid võtke sügavalt hinge - mitte kõik need dokumendid kehtivad teile. Nagu loendisse minnes, lihtsalt eemaldage need esemed, millel pole oma isiklikku finantspilti.
Võtke oma sotsiaalkindlustuse kaart
See pole vajalik, kui olete eelnevatel aastatel kasutanud sama raamatupidajat, kuid kui näete keegi uut, ta tahab oma nime õigekirja kontrollida. Kui saate oma sotsiaalkindlustuse kaardi, saab ta seda teha lühidalt. Pange kindlasti ka oma abikaasa ja ülalpeetavatele kaardid.
Kui te ei saa kindlasti oma kätt oma sotsiaalkindlustuskaardile panna, võib selle asemel pöörduda oma kohaliku sotsiaalkindlustusameti büroosse, et saada asenduskaart, sest teil on paratamatult vaja seda varem või hiljem midagi muud. Aga kui teil pole aega, võta vähemalt koopia eelmise aasta maksudeklaratsioonist, kus on teie praegune nimi ja aadress ning sotsiaalkindlustusnumber.
Sissetulekuga seotud dokumendid
Nüüd on aeg hakata koguma kõiki neid tuludokumente. Pange need oma kohvrisse, kui nad hakkavad jaanuaris ja veebruaris oma postkasti maanduma.
- Vorm W-2 (palga sissetulek)
- Vorm W-2G (hasartmängude võitjad)
- Vorm 1099-A (sulgemine kodus)
- Vorm 1099-B (aktsiate, võlakirjade või muude investeeringute müük)
- Vorm 1099-C (tühistatud võlgnevused)
- Vorm 1099-DIV (dividendid)
- Vorm 1099-G (riiklikud maksutagastused ja töötushüvitis)
- Vorm 1099-INT (intressitulu)
- Vorm 1099-K (kolmandate osapoolte võrgustike töödeldud äri- või renditulu)
- Vorm 1099-LTC (pikaajalise hoolduse poliitika hüvitised)
- Vorm 1099-MISC (füüsilisest isikust ettevõtjad ja muud eri liiki sissetulekud)
- Vorm 1099-OID (võlakirjade esialgne emissioon allahindlus)
- Vorm 1099-PATR (eestkostja dividendid)
- Vorm 1099-Q (haridussäästukava jaotused)
- Vorm 1099-QA (ABLE konto jaotused)
- Vorm 1099-R (individuaalsete pensionikontode, 401 (k) plaanide ja muude pensionihüvitiste plaanide jaotamine)
- Vorm 1099-S (tulu kinnisvara müügist)
- Vorm 1099-SA (tervishoiuhoiukontode vahendid)
- Vorm SSA-1099 (sotsiaalkindlustushüvitised)
- Vorm RRB-1099 (Raudtee vanaduspensionid)
- K-1 kava (tulud partnerluselt, S korporatsioonidest, mõisad või usaldusühingud)
Võimalik, et olete võinud tulu aasta jooksul, mille kohta pole ühtki neist vormidest teatatud. Näiteks võite olla oma ettevõttega füüsilisest isikust ettevõtja. Keegi võib olla tasunud teile 500 dollarit töö eest. See ei nõua, et ettevõte või üksikisik esitaks teile või teie nimel 1099-MISC vormi, kuna lävi on alates aastast 2017 600 dollarit.
Kuid sellest hoolimata peate sellest tulust aru andma ja maksma.
Märkige kõik sellised maksed või mis tahes muud, mille tulemuseks ei olnud konkreetne sissetulekuaruandlusdokument. Andke oma maksutegurile teada, mis raha oli ja kui palju sai. Muud näited sissetulekust, mida mõnel neist maksudokumentidest ei pruugi olla võimalik aru anda, hõlmavad välismaiste finantskontode ja renditulu tulusid .
Kuludega seotud dokumendid
Võite saada ka mõningaid maksudokumente, mis on seotud kulutustega raha, mis võib mõjutada teie maksupilti. Sa tahad neid ka teiega tuua või kui te ei saanud dokumenti või vormi, veenduge, et teil on tehtud maksete arvestus, kuna need võivad olla maksuvähendatavad.
- Vorm 1097-BTC (võlakirja maksukrediit)
- Vorm 1098 (hüpoteegiintress)
- Vorm 1098-C (sõidukite heategevuslik panus)
- Vorm 1098-E (õppelaenuintress)
- Vorm 1098-MA (majaomaniku hüpoteegi maksed)
- Vorm 1098-T (õppemaks kõrgharidusele)
- Ärikulud (kokku tüübi ja summa järgi)
- Lapsehoolduskulud (kokku pakkuja ja summa)
- Hasartmängude kaotus
- Ravikulud
- Liikuvad kulud
- Isikliku vara maks, näiteks auto registreerimine on makstud
- Kinnisvara maksukviitungid
- Realiseeritud kasumi / kahjumi aruanne kõigi aktsiate, võlakirjade, investeerimisfondide ja muude aasta jooksul müüdud kapitaliinvesteeringute kohta
- Heategevusele kingituste saamine või kinnitamine
- Rendi kulud (summeeritud vara, liigi ja summa järgi)
Paljud maksutegurid pakuvad teile trükitud korraldajat, mis aitab teil neid kõiki andmeid koguda, nii et see saab teie käeulatuses, kui olete järgmisel aastal valmis esitama.
Kui sul on dokumente puudu
Koopiaid saate mitmel viisil, kui teil pole kõiki oma maksudokumente, nii et ärge paanitsege, kui midagi midagi valesti ei pane, või ettevõte ei saada teile vajalikku vormi.
- Kui teil puudub vorm W-2: paluge oma tööandjalt teile uue koopia saata. Tööandjad on seadusega kohustatud säilitama oma W-2 vormid ja kogu muu palgaarvestuse andmed vähemalt neli aastat. Mõned tööandjad võtavad teise vormi nominaalmaksu.
- Kui teil puudub vormi 1099: need võivad pärineda mitmest allikast ja selle asendamine sõltub sellest, millist tulu peaks ta esitama. Pangad võivad oma veebisaitidelt alla laadida oma maksudokumendid või võite helistada nende klienditeeninduse numbrile, et saada uus teile saadetud 1099-INT. Investeerimismaakleritel peaks olema võimalus saata teile vorme 1099-B ja 1099-DIV täiendavaid koopiaid aktsia kauplemise ja dividendidegevuse aruandluseks või võib-olla saate koopiad maaklerite veebisaidilt alla laadida. Kindlasti laadige alla oma aastaaastase avalduse koopia või realiseeritud kasumi / kahjumi aruanne, kuna nende aruannete teave võib täiendada vormis 1099-B leitud teavet. Võtke ühendust oma klientidega puuduvate 1099-MISC vormide kohta.
Võite saada koopiad IRSilt
IRS saab koopia kõigist oma maksudokumentidest, nii et kas teie või teie raamatupidaja saab taotleda koopiaid ka sellest allikast. Selle saavutamiseks on kolm võimalust.
- IRS-i veebisaidil saate käsku Get Transcript Online. Küsige oma palga ja sissetulekute ärakirja koopiat. Määrake aasta, mille kohta olete dokumente puudu. Peate registreeruma veebisaidil ja tegema oma identiteedi kinnitamiseks samme. Pidage meeles, et IRSi töötajad on nagu enamik teisi töötajaid ületanud. 2016. aasta palga- ja sissetuleku protokoll ei pruugi olla täielik ja ajakohane kuni 2017. aasta juunini, nii et teie või teie raamatupidaja võib pidada maksude tasumiseks pärast tähtaja lõppkuupäeva, kui te ei saa seda, mida vajate aeg
- Kirja või faksi vorm 4506-T IRS - ile. Seda vormi kasutatakse erinevate maksudokumentide ärakirjade taotlemiseks. Märkige ruut 8, vorm W-2, vorm 1099 seeria, vorm 1098 seeria või vormi 5498 seeria transkript. " IRS saadab ärakirja välja, tavaliselt umbes 10 tööpäeva jooksul.
- Külastage kohalikku IRS maksumaksja abikeskust. IRS-agent saab välja kirjutada oma palga ja sissetuleku saatekirja.
Kui teie raamatupidaja nõuab koopiat oma palga- ja sissetulekukirjetest, pöördub IRS selle otse oma kontorisse, kuid peate kõigepealt lubama oma raamatupidajal teie nimel IRSiga rääkida. See on lihtne vormi 8821 või vormi 2848 koostamise ja allkirjastamise asi. Teie raamatupidaja saab teile nõu anda, millist vormi teil on vaja ja valmistada see teile ette.
Palgatulu ja sissetulev ärakiri on teie erinevate maksudokumentides sisalduva teabe arvuti väljavõte. See ei paista teie W-2 ja 1099 vormide valguskoopiaid. Selle asemel kujutab see nendes vormides sisalduvate andmete ärakirja.
IRS säilitab ainult föderaalse teabe nende vormide kohta. Riiklikke ja kohalikke maksu kinnipidamisi ei kuvata, seega võite pöörduda nende originaaldokumentide koopia saamiseks kirja sisestatud asutustega.