Kuld
Kuld on maailma kõige populaarsem väärismetall, sest üksikisikud ja valitsused tuhandeid aastaid näitavad metallile tohutut väärtust, mis kajastab valgust nagu ükski teineki.
Kuldil on kaks rolli - see on tööstuslikus kasutuses ja finantsrakendustes.
Kuldil on kõrge vastupidavus kuumusele, see on kõlblik ja see teostab elektrit. Seetõttu tarbivad tööstustarbijad igal aastal 10 protsenti kullakaevandustest, sealhulgas elektroonika-, hambaarsti- ja meditsiiniseadmed. Kuld on pika ajalooga dekoratiivne metall ja valmistatud või ehte nõudlus moodustab 50% aastasest toodangust. Lõpuks on kuld raha ja paljudel investoritel üle kogu maailma hoitakse pigem kulda kui teisi investeerimisvarasid.
40 protsenti kullakaevandustest leiab igal aastal investorid ja valitsused üle kogu maailma varudesse või majapidamistesse. Kui investeeringu nõudlus on kõrge, kipub hind tõusta. Riigid omavad üle 30 protsenti maailma ajaloos kunstlikult toodetud kullast oma välisvaluutareservide osana.
Kuigi kullatootmine on esmane, mis tähendab, et ettevõtted on oma põhitegevuse all kulda maakoorest välja uurides ja väljavõtte tegemisel, on üle 70% maailma toodetud hõbedast teisese toodangu.
Hõbe on vask, tsingi, plii ja muu metallitoodangu kõrvalsaadus. Vahepeal on hõbe ka metall, mis meelitab investeerimisvajadust. Hõbe on ka tööstuslikus kasutuses; päikesepaneelid, telefonid, arvutid ja muud elektroonilised seadmed vajavad hõbedat komponente.
Platinum
Platinum on haruldane metall, samal ajal kui aastas on umbes 2800 tonni aastas toodetud kulda, on igal aastal umbes 250 tonni plaatina toodangut.
Platinumil on palju tööstuslikke rakendusi, kuna see on kõrge vastupidavusega kuumusele. Metallil on ka väärtuslik metall, mida paljud investorid hoiavad varana.
Investeerimisobjektidena erinevad kolm väärismetalli kui teised kaubad. Kuigi muude toormaterjalide hinnad lähevad valuutakursi tingimustes kõrgemaks ja madalamaks, konkureerivad väärismetallid valuutadega varana. Valuuta kogu maailmas on paberkandjal märgitud ja mündid, mida valitsused trükivad ja mida kasutatakse seadusliku maksevahendina.
Valuuta märkused ise on väärtusega, sest valitsused määravad, et nad peaksid. Seetõttu on rahva täielik usk ja krediit, mis prindib vääringu, mis annab sellele väärtuse. Riik kontrollib, kui palju raha suunatakse turule. Kuid väärismetallide puhul on see kaevandamine ja varude olemasolu, mis määravad kättesaadavuse. Seega, kui inimeste usk valitsustesse, kes printida raha, langeb, kallinevad väärismetallid väärtus.
Väärismetallid võivad olla suurepärased lisandväärtpaberi- või riskimaandajad portfellides hoiustajatele. Nad kalduvad kompenseerima hävitavaid mõjusid, mida inflatsioon võib olla munade pesemisel. Väärismetallid peaksid olema osa mis tahes säästmis- või investeerimisprogrammist:
- Kui investorid kaotavad usu pabervaluutesse ja teistesse varade turudesse, on kuld ja muud väärismetallid traditsiooniliselt säilitanud oma väärtused. Seetõttu on väärismetallid jõukuse hoidmiseks ebakindluse või majandusliku segaduse ajal ja neil on sageli negatiivne seos teiste varaklassidega.
- Hüperinflatsiooni või valitsuse ümberstruktureerimise perioodidel on väärismetallid traditsiooniliselt olnud varad, mis on lennukapitaliks. 1930-ndail natsi-Saksamaal väljarände ajal püüdis paljud inimesed oma riiki välja püüdnud või tasus läbima kulla ja teiste väärismetallidega. Ajaloo ajal on palju muid näiteid, kus väärismetallid asendasid paberraha ainsaks aktsepteeritavaks vahetusvahendiks.
- Väärismetallid on olnud tuhandeid aastaid, samas kui enamik paberraha on olnud palju lühema ajaga. Nende metallide pikk traditsioon väärtustab tunnistust nende püsimisvõimest.
- Väärismetallid on vahetatavad; nad on vastastikku vahetatavad nagu raha. Seetõttu on väärismetallid maailma vanimad rahalised vahendid.
Kui tegemist on väärismetallide investeerimisega, on mitmeid võimalusi.
Füüsikalised baarid ja mündid
Puhas viis investeerida väärismetallidesse on tegelike metallide ostmine. Kuld, hõbedat, plaatinat ja teist väärismetalli sisaldavat pallaadiost valmistatud latid ja mündid on saadaval mündi edasimüüjalt kogu maailmas. Gold baarid on saadaval suuruselt alates 400 untsi kuni kuni ühe grammi. Hõbedat, plaatinat ja pallaadiumibarte on saadaval ka mitmesugustes suurustes ja kaaludes. Kui tegemist on müntidega, on paljud valitsused maailmas mündid, tavaliselt suurusjärgus alates kümnendiku untsist kuni ühe untsi, mis on seadusliku maksevahendina riigis, kus neid toodetakse. Siiski liiguvad nende müntide hinnad väärismetallide hindadega.
Väärismetallide baarid ja mündid võivad kaubeldakse lisatasude või allahindlustega nende tegelike metallimahtude alusel. Need erinevused tulenevad baaride ja müntide pakkumisest ja nõudlusest.
Kui ostate füüsilisi väärismetalle, on oluline leida usaldusväärne ettevõte. Paljud edasimüüjad ja pangad reklaamivad Internetis jaemüügiturul füüsiliste metallide pakkumist. Võrrelge edasimüüjate hindu, kuid ole ettevaatlik, keegi, kes pakub turuhinnast madalama hinnaga või väga madalate hindadega väärismetalle, võib olla petlik. Kui teil on edasimüüjaga ebamugav, ei osta neilt. Alati on parem luua suhteid firmaga, kes suudab tarnida väärismetalle ja osta, kui otsustate seda müüa.
Mis puutub füüsiliste väärismetallide ostmisse ja müüki, siis on see lõkse, kuid see on ainus otsene tee vara omandisse. Mõni edasimüüja pakub alternatiivina tarnete vastuvõtmisele nende metallide müümist ja teie hoidmist või säilitamist kas eraldatud või jaotamata kontodel.
Eraldatud konto annab teile konkreetse riba või mündi, samas kui jaotamata konto on ainult omandiõigusega seotud raamatupood. Kui edasimüüja läheb pankrotti või töölt välja, kaitseb teie eraldatud konto teie investeeringut, kuna see on eraldatud konto, samas kui jaotamata investeering võib saada krediidiprobleemiks ja edasimüüja võib ostu korral vaikimisi teha.
Mõelge väärismetallide turule püramiidina. Ülemises osas on füüsiline turg ja allpool on instrumendid, mis püüavad kopeerida või liikuda korrelatsioonis füüsiliste metallidega, lisades teisele riskitasemele.
Futuurid ja valikud
Futuurid ja optsioonid futuuride väärismetallid on tuletisinstrumendid . Need sõidukid on järgmine samm püramiidil. Futuurlepingud vahetavad kaubandust ja neil on ostjate ja müüjate jaoks tarne mehhanism. Seetõttu võib futuurpositsioon olla tarneperioodil metallide füüsiliseks positsiooniks. Ostja või müüja saab kontrollida väärismetallide positsiooni väikese sissemakse või marginaali jaoks .
Futuuride võimalused on ka tuletisinstrumendid, mis annavad ostjatele õiguse, kuid mitte väärismetallide ostmise või müümise kohustuse. Valikud on nagu kindlustuspoliisid hinnaga. Optsioonide müüjad tegutsevad kindlustusseltsis, ostjad on kindlustatud isik.
ETF ja ETN tooted
ETF-i ja ETN-toodete kaubavahetus börsidel ning nende eesmärk on korrigeerida väärismetallide hinnakujundust. Selle varaklassi kõige populaarsemad ETF-i tooted on GLD ja IAU, mis pakendavad kulla hinnaaktsiisi. SLV on ETF, mis jälgib hõbedat ja PPLT hinda, korreleerub plaatina hinnaga. Lisaks on väärismetallide maailmas palju ETN-tooteid.
Mõned tõusevad, kui metallide hinnatõus tõuseb ja teised tõusevad, kui nende metallide hinnad langevad. Kasutatavad ETN-i tooted suurendavad väärismetallide hinnavahet. Need sõidukid on püramiidist madalamad, sest need on tuletisväärtpaberid, mis põhinevad teistel tuletisinstrumentidel, nagu näiteks väärismetallide futuuride ja optsioonide lepingud.
Kaevandamise aktsiad
Teine võimalus investeerida väärismetalliturgudesse on osta füüsiliste metallide kaevandamisel ja tootmisel asuvate ettevõtete aktsiaid. Need varud kipuvad tõusma, kui metalli hinnad tõusevad ja langevad, kui need odavneda. Kuid kaevandamisettevõtete ostjad ostavad metallide hindadest kõrvale lisariski .
Väärismetallide kaevandamisvaru ostmine on panus ettevõtte juhtimisse ja spetsiifilistesse tootmisomadustesse. Kui mõni probleem on tekkinud, võib varude hind erineda aluseks olevate metallide hulgast. Mõnikord on kaevandamise aktsiad paremad kui väärismetallide hinnakujundus ja mõnikord on nad ebaefektiivsed.
Kui valite vahendi väärismetallide maailmas, on oluline teha oma kodutööd. Kõige otsesem marsruut investeeringute tegemiseks on füüsiline turg, kuid teised sõidukid pakuvad erinevat lihtsust ja likviidsust positsioonide sisenemisel ja väljumisel. Asi, mida meeles pidada, on mõista, mida te ostate ja müüb, ja teie vastasseisu riski.