Avatud teatis mängib olulist rolli oma raha kaitsmisel
Me oleme jõudmas jõukuse ülekandmise perioodi nii ulatuslikult, et see on ajaloo suurim vara ülekanne. Järgmise 50 aasta jooksul ületavad igal aastal rohkem kui 1 triljonit USA dollarit varasid, olles eeldatavalt 59 triljonit dollarit!
Nii palju kui me ei taha mõelda oma pereliikmete ja lähedaste kadumisele, on praegu tähtis rääkida rikkuse ülekandmisest. 59 triljonist dollarist, mis läheb üle, eeldatakse eeldatavalt 36 triljoni dollarini pärijatele.
Kuid kahjuks ei ole edukas 70% rikkuse ülekandmine ja peamine süüdlane on perekondlikud küsimused. The Williamsi kontserni hinnangul on perekondade dünaamika ja lahendamata küsimused pereliikmete seas tohutult seotud rikkuse ülekandmise ebaõnnestumisega. Kuigi toetusesaajad võivad vara edukalt kätte saada, on see pärast üleandmist sellel konfliktil, võitlustel ja ebaõnnestumistel hea võimalus.
Selleks, et suurendada eduka jõukuse ülekande võimalusi, pakume mitut võimalust, et avada ukse tervislik suhtlemine ja ausus oma pärijatega:
Öelge oma pärijatele oma finantsandmete kohta. Me tavaliselt ei räägi oma isiklikest rahandustest isegi oma lähedastega, kuid peate olema kindel, et teie pärijad on piisavalt tuttavad teie pärandvara üksikasjadega, nii et nad saaksid oma vara juhtida või hoolitseda, kui olete läinud.
Kaasake oma pärijad kinnisvara planeerimise protsessi. See aitab luua dialoogi selle kohta, kuidas teie kinnisvara edastatakse ise.
See on ka hea aeg töötada oma perekonna missiooni kirjeldusega.
Kui te lähete äri või suurte investeeringute kaudu, peate oma vara üle andma oma pärijad oma väärtushinnangute ja lootuste kohta. Täpsustage nüüd, et nad ei laseks hiljem arvata.
Korraldage oma finantsdokumendid ja hoidke neid ühes kohas. Sa ei taha, et teie pärijad saaksid oma püha pärisosasid leida.
Hoidke kogu see teave turvalises kohas ja laske oma pärijadel teada, kus see asub.
Räägi usaldusväärsele pere nõustajale. See võib mängida olulist rolli eduka jõukuse ülekande tagamisel. Perekonna nõustaja võib kogu perega kaasates aidata planeerida pikaajalist eesmärki aidata järgmise põlvkonna õitsengul. Paljud perearstid teostavad kõnelejate seeriat finantsiliselt vastutustundlike laste kasvatamise kohta. Nad võivad ka anda filantroopiale nõu, et tutvustada kingituste andmise strateegiaid või luua perefond.
Aidake luua suhteid oma pärijate ja oma finantstöörühma (finantsnõustaja, kinnisvara planeerimise advokaat ja CPA) vahel. Sellise suhte varaseks saamiseks aitab teie pärijad ressursse pöörduda, kui vara üleandmine muutub keeruliseks. Samuti aitaks see ette valmistada neid oma tulevase rolli ja kogu, mida pärandus toob.
Kui olete pärandi saaja, on otstarbekas kasutada oma "uudistut" raha mõistlikult. See ei ole aeg liikuda mega mõisa, osta jaht või minna ekstravagantne shopping sprees. Tegelikult ei tohiks teie elustiil tegelikult üldse midagi muuta. Saadetavat raha saab targalt kasutada järgmistel viisidel:
- Võlgade kaotamine on hea võimalus oma vara ülekandmiseks kasutada
- Lisage oma haigekassasse kuue kuu kulud
- Säästke kõrghariduse eest
- Investeerige kodu remondiks või omakapitaliinvesteeringuteks
- Isegi kui pärand on tõepoolest lisaraha, säästa veel 80%
Ärge unustage, et tugev perekondlik suhtlemine on eduka jõukuse ülekande võti.
Avalikustamine: see teave antakse teile ainult informatiivseks ressursiks. See esitatakse ilma igasuguse konkreetse investori investeerimiseesmärke, riskitaluvust või finantsolukorda arvesse võtmata ja see ei pruugi sobida kõigi investorite jaoks. Varasemad tulemused ei viita tulevastele tulemustele. Investeerimine hõlmab riski, sealhulgas võimalikku põhisumma kaotsiminekut. See teave ei ole mõeldud ja ei tohiks olla aluseks mis tahes investeerimisotsusele, mille võite teha.
Enne investeeringute / maksu / kinnisvara / finantsplaneerimise kaalutluste või otsuste tegemist konsulteerige alati oma õigus-, maksu- või investeerimisnõustajaga.