Raamatute ülevaade: mida teie finantsnõustaja teile ei ütle

Olulised tõed, mida peate oma raha teadma

Mida teie finantsnõustaja teile ei ütle? Liz Davidson / Financial Finesse

Liz Davidson asutati Financial Finesse, juhtiv erapooletu töökoha rahalise tervise programmide pakkuja, kelle ülesanne on anda kõigile juurdepääs finantsharidusele. Erakorralise rahvatervise liikumise pioneerina on ta kirjutanud algusest lõpuni juhendi selle kohta, kuidas saavutada teie ja teie pere jaoks kogu rahaline heaolu.

Mida teie finantsnõustaja teile ei ütle: 10 olulist tõde, mida peate teadma oma raha kohta, on praktiline juhend, kuidas paremini mõista oma raha juhtimist.

Raamat on värskendav pilk võimalustele, kuidas oma rahalisi vahendeid kontrollida, ilma et see oleks finantsnargument või mõnevõrra raske finantsteenuste sektoris liikuda.

Vaatamata provokatiivsele pealkirjale hindab Liz Davidson finantsnõustajate nõustamist ja juhendamist, kes tegutsevad oma klientide parimates huvides. Kuid nagu ta oma raamatus märgib, mida teie finantsnõunik ei räägi: 10 olulist tõde, mida peate oma raha teadma, on igaüks meist oma majandusliku edu võtmed.

Selle raamatu sügavama mõistmise huvides on kasulik teada oma autori ja tema loodud ettevõtte tausta. Financial Finesse keskendub ebapiisavatele rahalise terviseprogrammide pakkumisele töötajatele või nende organisatsioonide liikmetele, kes pakuvad teenuseid, mis aitavad neil finantseerida. Ettevõtted maksavad selle kasu, nii et töötajad või liikmed ei maksa midagi, et saada rahalisi tervise teenuseid.

Mõned näited neist rahalistest tervisekeskustest on järgmised: juurdepääs telefonipõhisele finantsõppele, Ask-A-Planneri konsultatsioonid (isiklikult või virtuaalselt), finantsplaneerimise õpikojad, veebikanalid ja online-finantsõppekeskus.

Vaatamata rahalise heaolu kasvavale populaarsusele kui tööandjapoolsele hüvitisele, ei ole kõigil töötajatel juurdepääs erapooletule finantsharidusele.

Raamat annab võimaluse jõuda inimesteni, kellel ei ole nende tööandja kaudu nende potentsiaalselt elujõuliste finantsteenuste heaolu teenuseid.

Pole üllatav, et juhtivate finantsharidusfirmade asutaja ja tegevjuht tahaks laiendada rahva tervise sõnumit laiemale publikule. See, mis on inspiratsiooni selle raamatu kohta, on see, et see annab inimestele võimaluse muuta oma rahalist elu, mitte lihtsalt lubada inimestel eeldada, et professionaalse finantsnõustajaga töötamine on ainus tee tõelise finantssõltumatuse suunas.

Raamatu esiletõstud

Mida teie finantsnõustaja ei oska öelda? Teil on tähelepanu haarata pealkiri, kuid raamatut ei kirjutatud riigisiseste finantsnõuannete loomupäraste probleemide ilmnemisel. Selle asemel aitab raamat kergesti ligipääsetaval viisil jagada olulised isiklikud finantsplaneerimise põhimõtted.

Mida teie finantsnõustajad ei ütle, rõhutades kasu kasutamist tööl. Erinevate finantsteenuste valimisel võib teie tööandja olla kasulik partner. Kahjuks on need väärtuslikud tööandja poolt pakutavad ressursid sageli tähelepanuta jäetud ja kasutusel paljudes finantsplaneerimise olukordades.

Raamatus arutletakse, kuidas lisada tööandja poolt pakutavad rahalised hüvitised isiklikuks finantsplaaniks. Pensioniplaani investeerimisvalikud, 401 (k) sissemaksed, tasuta õigusabiteenused, tervisekindlustus ja paindlik kulutuskorraldus on vaid mõned kõige mugavamad rahalised vahendid, mida arutatakse. Kergesti arusaadav diagramm annab kasuliku ülevaate sellest, kuidas need hüved toimivad, ja erinevate tööandja poolt pakutavate hüvitiste hinnangulist väärtust.

Selles raamatus on veel üks äärmiselt kasulik element kontrollnimekirja, mis aitab inimestel luua võimaluse saada võlgadeta ja rahaliselt sõltumatuks. Finantsotsuste prioriteediks võib olla suur väljakutse ja raamat aitab lahendada, millised finantsprioriteedid peaksid teie tähelepanu ja tähelepanu keskenduma. Raamat sisaldab ka abivahendeid ja ressursse, et saavutada oma raha eest paremaid tulemusi.

Võlglasse kalkulaatorist pensioniplaani hindaja juurde on palju kasulikke veebikalkulaatoreid ja ressursse, et parandada oma kindlustunnet ja vähendada rahalist stressi. Liz Davidson arutleb ka parimate võlgade tasumise viiside üle, kuidas valida investeerimisfondid, kuidas kindlaks teha varjatud maksukulusid ja kuidas koos oma elukaaslasega töötada.

Kuidas finantsnõustajad sobivad tõelise rahalise heaolu saavutamise pilti? Enamik finantsnõustajaid on ausad, eetilised ja pühendunud teie juhtimisele oluliste finantseerimisalaste eesmärkide poole. Finantsmeedia tutvustab tihti hulga õunu. Kuid just nagu iga oluline kutseala, kes kuulutab negatiivseid lugusid, võib meid kaitsta, kellega me usaldame, et aidata meie rahandust juhtida. Mida teie finantsnõustaja ei oska öelda, aitab teil tuvastada, kus usaldusväärse nõustaja leida ja ülevaate tähtsatest küsimustest küsida. See on kasulik, kui töötab olemasoleva nõustajaga ja ka intervjueerides keegi, kes aitab juhiseid pakkuda.

Lugejatele pakutavate tööriistade ja ressursside jaoks on muu hulgas raamatule lisatud raamatupidamisdokumendi finantssõltumatuse päev. "Rahalise sõltumatuse päeva" kontseptsioon on päev, mis on spetsiaalselt ette nähtud selleks, et oma finantsilist elu paremaks muuta. Lugejaid julgustatakse jätkama oma edusamme ja viima lõpule finantssõltumatuse päeva kontrollnimekirja. Rahandusliku sõltumatuse päeva veebisait pakub ka juhiseid lugejatele, et luua oma rühmad, kes töötaksid oma sõprade ja perega raamatu peatükkide kaudu.

Alumine rida

Kui otsite otseseid finantsjuhiseid ilma varjatud tegevuskavata, peate vaatama, mida teie finantsnõustaja teile ei ütle. See raamat aitab teil oluliselt rahalisi otsuseid vastu võtta, ilma et te peate üle pea üle mittevajaliku rahandusliku žargooni või liiga keerukate strateegiatega. Kõige tähtsam on see, et sisu aitab lugejatel parandada oma rahalise heaolu tunnet.