Miks aktsiate dividendid on olulised ja kuidas nad oma vara loovad?

Triviaalsed aktsia hinnaga kinnisideeks, dividendid omavad võti investorite rikkust.

Johnsoni ja Johnsoni tervete dividendide puhul pole vaja libistada Band Aid'i, mis antakse igal aastal üle viie aastakümne.

Vaadake investeeringute pealkirju ja see on vältimatu: börsid ja aktsiahinnad domineerivad sellel päeval, sest sektorid, nagu energia ja kõrgtehnoloogia, lähevad teisel kohal.

"Päevade aktsiaturgude hindadest on raske pääseda," ütleb Grant Moore, CFP koos Savant Capital Management'iga. "Nagu uudised, teie telefoni või paberi rakenduses, on S & P ja Dow näiliselt kõikjal."

Ah, aga kas dividendi või mõne muu dividendi kohta? Kummaline dividend? Kas dividendidel puudub see pealkirjaga haaratav hammustus?

Üsna tihti on sellised maksed, mida aktsionäridele kvartaalsete ületasummatute tõttu makstakse, mõned investorid madalate hindadega või jätavad nad tähelepanuta. Osaliselt on tegemist žargooniga: mis põrgul on ikkagi dividend? Aktsiahinnad, mida igaüks saab aru saada. Varude jaotused tunduvad olevat loogilised. Kuid mis on dividendid, kui mitte Wall Streeti muutusi?

Esiteks kiire algmaterjal: Joshua Kennon, saldo Investeerimine algajate eksperdiks, selgitab, et "ettevõte jaguneb aktsiate osakaaluks ja mõnikord otsustas direktorite nõukogu jaotada osa ärikasumist, mis oli teenitud erinevate aktsionäride vahel ja saatke neile kiri ... nende tulude kärpimiseks. " Ta jätkab: "Näiteks kui ettevõte teenis pärast tulumaksu kasumit 100 miljonit dollarit, võib juhatus otsustada maksta dividendidelt 50 miljonit dollarit ja reinvesteerida teine ​​pool laienemiseks, võlgade vähendamiseks või uue toote käivitamiseks."

Lihtsalt piisavalt, eks?

Dividendide väärtus

Ning nende väärtuste pärast mõtle pikaajaliselt. Investeeritud dividend tähendab rohkem varusid, mis tähendab rohkem rikkust, kui varud tõusevad redelist. "Dividendid võivad aja jooksul tagada järjepideva rahakäibe, nii et investorid ei pruugi isegi aktsiat müüa, kui nad suudavad lihtsalt dividendidel elada," ütleb Moore.

"Selle tulemusena on liiga palju rõhku asetatud lihtsalt aktsia hinnale üksinda."

"Pikemas perspektiivis võivad reinvesteeritud dividendid koguda suure hulga aktsiaid, mis võivad olla oluliselt suuremad, eriti kui aktsiad hindavad," ütleb Yevgen Bock, president YH B & C Investments ja Covestori portfellihaldur. Pikemas perspektiivis on "tagasimaksete analüüs näitas, et dividendid on omistatud ligikaudu 40 protsendini kogutulude kasvust, millele lisanduvad tulud".

"Investorid ei tunne üldiselt dividendide olulisust," lisab Philadelphia piirkonna varahalduse ja investeerimisühingu Pennsylvania Trust vanem asepresident ja portfellihaldur Douglas H. DeLong. "Ent Strategas Research Partnersi uuringu kohaselt on dividendid aidanud üle poole turu kogutulust viimase 85 aasta jooksul."

Let's repeat: "Ligikaudu 40 protsenti kogutulust omistatakse dividendidele." Ja: "Dividendid on aidanud kaasa üle poole turu kogutulust viimase 85 aasta jooksul."

Selgub, et dividendid on lõpuks seksikas.

Dividendide varude valimine

Siin on mõned olulised asjad, mida otsida varude kogumisel oma dividendiväärtuse jaoks:

1) Mõned dividendi võllid lendavad radari all. Nagu teel, allpool.

Võta näiteks Chicago-põhine Dover Corp. (ticker: DOV). Sellel pole kindlasti LinkedIn Corp. (LNKD) või Twitteri (TWTR) kõrgtehnoloogilist viirust. Selle tegevus keskendub vedelikuhooldusele, tööstustoodetele ja tootmise tugisüsteemidele. Ärkvel.

Kuigi need toretsevad tech ettevõtted flirtida probleeme läbi 2016-LinkedIn päästis Microsoft Corp (MSFT), Twitter ikkagi #superslump-Dover on iga-aastane dividendide võitnud löögi 60 aastat alates 61 aastat. DOVi dividendid on 42 sendi aktsia kohta: 10 aastat rohkem kui kaks korda rohkem 16 senti aktsia kohta. Septembris 2015 on ETF Daily News nimega Dover selle number üks dividend achiever.

Võrrelge seda Apple'iga (AAPL), mis on kõigi investeerimisradarite ettevõte. Ta ei hakanud dividende välja maksma kuni 2012. aastani - viis kuud pärast Steve Jobsi möödumist.

Viimane kord, mil tehnikategelane andis neile välja? 1995: üheksa aastat enne esimest MacBook Pro sülearvutit.

Eelmisel kuul teatas Apple dividendi 57 sendi aktsia kohta. See ei ole täpselt sularaha laviin, vaid see on ka tänapäeval 2014. aastal antud 3,05 dollarist. Tõsi, see on parem kui iZilch. Kuid kui Jobs ise investeeriks dividendiväärtusesse, oleks Dover loogiline, tulutoovam valik.

2) Muud dividendi võitjad on peaaegu kindel asi tulu osas. Johnson & Johnson (JNJ) on finantsparlamendis tuntud kui dividendide aristokraat. Alates 54 aastatest alates, mil John F. Kennedy oli Valges Majas, on New Jersey põhise tervishoiu ja farmaatsia hiiglane suurendanud dividende igaüks aastas. Isegi vägev Apple ei ole suutnud ligi nelja lühikest aastat katkestada.

Mais J & Ji dividendid tõusid hüppeliselt 6,7 protsenti, kasvades 75 senti aktsia kohta 80 senti kvartalis. Muidugi, Band-Aid pakett maksab umbes 12 baari. Kuid üle 54 aasta ja dividendide automaatne reinvesteerimine aktsiatesse, võite tõenäoliselt osta partiisid täitmiseks piisavalt sidemeid.

2016. aastal on JNJ maksnud 2,56 USA dollarit aktsia kohta ehk 256 dollarit aastas, kui teil on 100 aktsiat. "Nii et järgmisel aastal makstakse 256 dollarit, mis on reinvesteeritud, maksma teile veel 2,56 dollarit aktsia kohta, millele lisandub mis tahes kasv, tavaliselt 5 kuni 8 protsenti," ütleb Bock.

3) Dividendid võivad tähendada vanaduspiletit. See paistab silmas mitmeid olulisi tegureid, ütleb Paoli Pennsylvanias asuva börsil kaubeldava fondivalitseja Pacer ETFi president Sean O'Hara. "Oleksime väitnud, et varud, millel on kõrge vaba rahakäibe ja suured dividendid, on hea investorite, eriti pensionäride osalus. Nad loovad suuremat sissetulekut, paremat kasvupotentsiaali ja rohkem riskijuhtimise langust kui laiapõhjalised indeksid või muud aktsiad, millel on vähem kindlaid põhialuseid. "

4) Otsige "valitsejate varud". Kui otsite usaldusväärset dividenditulu, proovige seda lihtsat graafilist ülesannet. Asetage joonlaud joonist alates dividendimaksete algusest lõpuni. Nüüd otsige meistrivõistlusi, kus enamik punkte asub joonlaua lähedale. "Kolgate Palmolive (CL), Procter & Gamble (PG) ja Coca Cola (KO) on kõik näited joonlauadest," ütleb Bob Johnson, Ameerika Ühendriikide finantsteenuste kolleegiumi president ja tegevjuht Bryn Mawris, Pennsylvania. "Juhtivad varud on ideaalseks dividendinvestorite jaoks, kuna dividendide kasv on järjepidev,"

Või kui soovite: nad on suurepärane rikkuse loomine.