Siiski võivad USA kodanikud Šveitsi pangakontode kasutamisest kasu saada. Šveits on ülemaailmne jõukuse juhtimine.
Lisaks pakub rahvas majanduslikku ja poliitilist stabiilsust, mis ei sõltu võimest teenida tulumaksu varjupaiga, ja on võimalik kontod struktureerida viisil, mis ei lase teistel oma varasid üle minna.
Konto privaatsus
Šveitsi pankadel on pikk ajalugu, et kontoteave oleks privaatne. Pärast Šveitsi pankade 1932. aastal toimunud Prantsuse rünnakut võtsid Šveits vastu 1934. aasta pangandusseaduse. Pankurid, kes avaldavad teavet eraklientide kohta või tunnustavad kliendikontode olemasolu, peavad kriminaalsüüdistusi. Aja jooksul on Šveitsi panku kasutatud natside jõukuse varjamiseks, tagakiusatavate varade kaitsmiseks ja paljudel teistel madala profiili tagamiseks.
Mitte sama salajasena: privaatsus on piirangutega. Šveitsi pangad teevad nüüd maksu- ja kriminaaluurimistega koostööd, muutes teabe, mida kontoomanikud võivad teistel varjata.
Nummerdatud kontod: tugevaim privaatsus pärineb nummerdatud kontodelt, mis on sisestatud numbriga (selle asemel, et kasutada kontoomaniku nime).
Kuid nummerdatud kontod ei ole anonüümsed - peate andma tuvastatavat teavet konto avamiseks ja valima töötajatel on juurdepääs nummerdatud kontodele tõelistele nimedele. Nummerdatud kontod piiravad vaid seda, kes teie kontot teab ja kes seda leiavad.
Privaatsuse eelised: Isegi kui olete seaduskuulekas kodanik, võite hinnata täiendavaid privaatsuse kihte.
Rikaste üksikisikud võivad soovida jääda radari alla, et vältida sujuvat kohtuvaidlust, röövimise eesmärke või muud soovimatut tähelepanu.
Alternatiivid: kuigi Šveitsi kontod ei ole need, mida nad varem olid, on Šveits tuntud täiendavate teenuste, nagu võlvid kulla ja muude väärisesemete säilitamiseks. Nendes kokkulepetes ei ole pankade kontodega samu avalikustamise ja teabe jagamise nõudeid, kuid neil on ainulaadsed riskid.
Teabe jagamine
Ajalooliselt olid Šveitsi pangakontod kasulikud õiguskaitseasutuste, võlausaldajate ja maksuhaldurite kaitseks. Filmis olevad filmid kasutavad Šveitsi kontosid, et maksed traadiga vastu võtta ja jääda radari alla. Aga vara kaitse puudub, kui teete midagi, mida Šveitsi õigus tunnistab ebaseaduslikuks.
Piiriülene koostöö: Swiss Bankers Association selgitab, et kurjategijad ja petavad ei tohiks oodata ohutut varjupaika haigetest kasu saamiseks. Šveitsi pangad seisavad silmitsi kriitikaga ja survega teha koostööd välisriikide valitsustega, kes on huvitatud maksutuludest, terrorismivastast võitlust ja pettuste vähendamist. Selle tulemusel annavad pangad klientide kohta teavet paljudes olukordades, sealhulgas kriminaalsüüdistused, maksuuuringud ja lahutusmenetlused.
Kuigi vara varjamine välismaal võib olla, on see tõenäoliselt ebaseaduslik ja seda on üha raskem ära minna.
FATCA kokkulepe: Välismakse kontode maksude täitmise seaduse (FATCA) tulemusel on maksudest kõrvalehoidumine eriti raske tõmmata. FACTA on USA seadus, kuid Šveitsi pangad on nõustunud jagama USA kontode omanike kohta teavet, kahtlemata veendunud, et neid ei järgita jäigalt karistustega. Välisriikide varade hoidmine ei ole ebaseaduslik, kuid USA maksumaksjad peavad need kontod deklareerima , mis võivad kaasa tuua maksukohustused. Kui te ei avalda kontode olemasolu, võib teie pank seda teie heaks teha.
Krediidiandja kaitse: Enamik USA kodanikke ei saa olulist võlausaldajate kaitset ainult Šveitsi pangakontode omamise eest. Šveitsi pangad teevad koostööd tsiviil- ja kriminaalasjades tehtud otsustega, muutes need praktiliselt kasutuks, et vältida õiguslikke karistusi, rahapesu või varastatud rahaliste vahendite peitmist, kui kohtuotsused pärinevad USA kohtutest.
Siiski on võlausaldajatelt võimalik varjata varasid varjata või seadusi rikkuda. Victor J. Medina, CFP, kinnisvara planeerimise advokaat ja finantsplaneerija, kes keskendub varade kaitsele, ütleb, et üksikisikud saavad kaitset lisada, hoides varasid sellistes ettevõtetes nagu usaldusühingud ja LLCid, mis asuvad väljaspool USAs asuvates jurisdiktsioonides ja mis nõuaksid kohtuotsuste saamist nendes konkreetsetes jurisdiktsioonides. Kuid see ei ole bulletproof strateegia. "Peate vältima pettustõrjureeglite rikkumist, ja mõnel juhul," ütleb Medina, "on nõude väärtus kohtukulude maksumuse, et kohtuotsuseid jõustada nendes kauges jurisdiktsioonides." Teisisõnu võib sügavataskutega motiveeritud hagejad ületada takistusi.
Šveitsi kontodel võlausaldajate kaitsega tõenäolisemalt saavad võlgnike kaitset tõenäolisemalt rahvaste kodulinnud, kes kalduvad alusetutele konfiskeerimistele või ebaõiglastele süsteemidele.
Kuidas kontot avada
Kui te mõistate piiranguid ja soovite jätkata, valmistage ette pikk protsess. Sa ei avata Interneti-pangakontot - see ülesanne toob kaasa sadade lehekülgede paberitöö (suur osa panga lõpust) ja palju tööaegu.
Dokumentide ettevalmistamine: Suurenenud kontrolli ja võimalike karistuste tõttu on Šveitsi pankadel klientide nõuetekohase hoolsuse korral ette nähtud ranged nõuded enne kontode avamist. Lisaks kehtivale isikutunnistusele, näiteks passile, peate dokumenteerima oma rikkuse allikaid. Eraettevõtjad peavad mõistma, kuidas teenite sissetulekut ja kust raha pärineb. Suurete hoiuste (nt vara või ettevõtte müügi jaoks) saamiseks peate võib-olla esitama pankade väljavõtted ja koopiad lepingutest, mis dokumenteerivad rahaliste vahendite allikaid.
Taotle kontole: välismaalastele tuleb tavaliselt taotleda Šveitsi pangakontot isiklikult. Eesmärgiks on uuesti tagada, et pangad teaksid, kes on nende klient ja kust raha pärineb. See tähendab, et ärge tehke reisi Šveitsisse, lootes lihtsalt pankrotti minna ja taotlusi tegema ja alustada vestlust juba ammu enne konto avamist. Pidage meeles probleeme, mis tekivad USA kodanikega töötamisel, näiteks panga finantsrisk, regulatiivsed koormused ja paberimajandus. Ole valmis kuulama "ei". Teie heakskiitmise võimalused on ilmselt parimad, kui teete koostööd kogenud meeskonnaga, kes on seda varem teinud ja suhetes Šveitsiga.
Konto kasutamine: Enamik välismaalasi ei kasuta Šveitsi panku igapäevaste kontode jaoks. Võite debiteerimis- ja krediitkaarte kulutada, kuid peamised Šveitsi kontode erilised eelised on pangandussüsteemi ja privaatsuse stabiilsus. Kui kasutate deebetkaarte või kirjutate avalikult kontrollimisi, annate maailmale teada, et teil on raha Šveitsi pangakontol, kõrvaldades suurema osa privaatsusest, millega olete nii palju töötanud.
Oluline teave
Enne vara ülekandmist ülemeremaade kontole uurige kohalikke tegureid, nagu praegune poliitiline keskkond, asjakohased seadused, valuuta stabiilsus ja muud probleemid. Rääkige maksuadvokaadiga, et mõista oma kohustusi USA maksumaksjatena.