Kuidas maksuküsimuste esitamise lihtsustamiseks salvestuste säilitamise süsteemiga

Salvestada vihjeid, mis säästeks teie maksude ajal ja raha

Kui maksuaeg läheb ümber, kas teete ägedalt paberite hulgast, otsides dokumente, mida peate oma maksudeklaratsiooni koostama? Kas te pole kindel, milliseid kirjeid peaksite hoidma ja milliseid saate turvaliselt visata? Miks mitte muuta oma elu lihtsamaks ja tagama, et te ei jätaks maha arvamist, korraldades oma salvestussüsteemi aasta alguses ja hoides seda ajakohasena? Siin on kuidas.

Miks peaksite arvestust pidama?

Nii palju inimesi, kellel on rahaline elu, on võrgus või elektroonilises vormis, on inimestel palju väiksem tõenäosus, et nad säilitavad kõik oma asjakohased andmed ühes kohas. See ei tähenda, et teie poolt kasutataval registri pidamise strateegiale ei saa olla elektrooniline, vaid see tähendab, et see peaks olema korraldatud ja hoida kõik, mida vajate, turvalises kohas. Kui säilitate paberkandjal dokumente, investeerige veekindlalt ja tulekindlalt. Võib-olla pidage paljusid eksemplare erinevates asukohtades hoidma. Kui otsustate minna digitaalsele versioonile, peate skannima need kirjed, mis teil on prinditud, kuid mis kõige tähtsam, kindlasti hoidke faile turvaliselt ja varundage.

Korraldatud kirjete mitte ainult ei võimalda teil oma maksudeklaratsiooni esitada lihtsamaks ja vähem masendavaks, vaid tagab ka selle, et saate kasutada iga mahaarvamise või maksukrediidi, millele olete kõlblikud. Kõige tähtsam on see, et arvestuse pidamine võimaldab teil ka selgitada oma tagasitoomisel olevat elementi, mida siseaudiitor ( Internal Revenue Service - IRS) võib auditi käigus küsida.

Lihtsamalt öeldes saate täpset arvestust pidada teile kõik maksusoodustused, millele olete kõlblikud, ja vältige lisamaksude ja -karistuste maksmist põhjendamatute esemete eest.

Salvestajad, mida peaksite hoidma

Teie tšekiraamat, isikliku eelarve tarkvara või veebipanga tööriistad aitavad teil meelde tulusid ja kulusid, mis peaksid teie maksudeklaratsiooni kohta teatama, kuid ainult tšekiraamat või tarkvara ei ole piisav dokument kulude mahaarvamise tõendamiseks.

Lisaks makse tõendamisele (tühistatud kontrollid, krediitkaarditulud jms) on teil vaja ka arveid, laekumisi, müügipilet või muid kirjalikke dokumente, mis täpselt täpsustavad, mida te eest maksisite. Mahaarvamised , mida peate dokumenteerima, võivad sisaldada alimente, heategevuslikke sissemakseid, hüpoteegiintresse, lapsehoolduskulusid ja kinnisvaramaksusid. Kui teete makseid sularahas, saate kuupäevastatud ja allkirjastatud kviitungi, milles on näidatud kogusumma ja üksikasjalik kirjeldus ostutest.

Selleks et tõendada, et esitasite nõuetekohaselt sissetuleku investeeringutest nagu aktsiad, võlakirjad ja investeerimisfondid, peate suutma kindlaks määrata oma baasi ja kas teil on müügi ajal kasum või kahjum. Teie andmed peaksid näitama ostuhinda, müügihinda ja komisjonitasu, sularahas või reinvesteeritud dividende, aktsiaosakuid, koormustasusid ja esialgse emissiooni allahindlust (OID). Exceli arvutustabel on suurepärane viis selle info jälgimiseks, kuid ka teie vahendaja, finantsnõustaja või käsikirjaline ajakava avaldus.

Kui teil on teie pangakontolt kinni peetud mahaarvatavaid kulusid, näiteks ametiülesannete, kindlustusmaksete või 401 (k) sissemaksete summa, veenduge, et teie maksetähised on makse tõendina.

Kas pole veel kindel, mida teie peaks hoidma? Siin on mõned kõige tavalisemad konkreetsed kirjed, mida peaksite hoidma:

Kui kaua peaksite arvestust pidama?

Kuigi seaduslikult peate maksuarvestust pidama ainult kolm aastat alates vastava tuludeklaratsiooni esitamise kuupäevast, peaksite tegema oma tegelike maksudeklaratsioonide, W-2, 1099ndate jne koopia lõputult. IRS hävitab esialgsed maksudeklaratsioonid kolme aasta pärast ja teie või teie pärijad võivad mingil hetkel tuludelt teavet saada või võite lõpuks tulla oma sotsiaalkindlustuse eesmärgil.