Hoidke oma vana tulu vähemalt kolm aastat
Sellega pole mingit võimalust - maksudeklaratsioonid ja nendega seotud dokumendid on oluline säilitada. Need on vajalikud juhul, kui IRS soovib vaadata selle konkreetse maksuaastaga seotud teavet, ja vanad maksudeklaratsioonid võivad olla kasulikud mitmel muul eesmärgil, näiteks sissetuleku kontrollimine laenu taotlemisel või korter.
Kui kaua piisab?
Üldiselt tuleks maksudeklaratsioonid ja nendega seotud dokumendid säilitada vähemalt nii kaua, kui IRS või riigi maksuhalduril on lubatud seda tagasimakset kontrollida . Seda ajavahemikku nimetatakse tähtaegadeks. Kolm aastat alates maksudeklaratsiooni esitamisest föderaalse tulu saamiseks või kolm aastat alates 15. aprilli tähtajast, kui tagasimakse esitati enne tähtaega.
Igal riigil on oma auditi piirangud . Paljud riigid järgivad föderaalset kolmeaastast perioodi, kuid teistel on pikemad ajavahemikud.
Näiteks Montana on auditite tegemiseks viis aastat.
Mida peaksite hoidma?
Koos oma maksudeklaratsiooni koopiaga peate säilitama kõik dokumendid, mis on seotud sissetulekute, mahaarvamiste või krediitkaartidega, millest teatasite ja mille kohta taotlesite. See hõlmab selliseid objekte nagu oma vormide W-2 koopiad, 1099 vormid, heategevuslike annetuste kinnitamise tähed ja tulumaksuga maha arvatavate kulude laekumised.
Füüsilisest isikust ettevõtjad peaksid pidama ka raamatupidamisdokumentide, näiteks pangakontode, kasumi- ja kahjukäsitluste koopiaid või nende raamatupidamistarkvaraga seotud andmete varukoopiaid.
Võimalik, et soovite säilitada ka dokumente kinnisvara, ärivara, aktsiate, võlakirjade või muu vara kohta, mis teil endal on, nii kaua, kuni olete nende omanduses, siis kolm aastat või kauem pärast vara müümist sõltuvalt teie riigist. Te vajate neid andmeid, et arvutada kulupõhist arvestust ja kapitali kasvutulu maksumäära kasumit või kahjumit.
Kui on aeg loobuda
Tehke need lõplikud kontrollid, enne kui hakkate vanade maksu- ja finantsdokumentide välja viskama:
- Kontrollige oma sotsiaalkindlustuse väljavõtet ja võrdige oma sissetulekut oma W2-de ja maksudeklaratsioonide teabega. Kui te hiljuti sotsiaalkindlustuse avaldust ei saanud, võite taotleda seda sotsiaalkindlustusameti poolt. Nii tihti ei kajastu teie maksudeklaratsioonist W2 saadud tulu või füüsilisest isikust ettevõtja tulu teie sotsiaalkindlustusavalduses. SSA-s on olemas protseduurid, mis aitavad teil mis tahes vigu leida.
- Kontrollige oma maksudeklaratsiooni esitamise kuupäeva . Veenduge, et vähemalt kolm aastat pärast maksudeklaratsiooni esitamist oleks enne selle ära viskamist olnud vähemalt kolm aastat.
- Helistage IRS-ile ja küsige konkreetsel maksustamisaastal kontot . Teie raamatupidaja saab seda teie jaoks teha ja aidata teil mõista seda IRS-väljatrüki. Mõnikord korrigeeritakse maksudeklaratsioone pärast nende esitamist ja te ei pruugi seda teavet tunda või olete selle kohta unustanud. See on võimalus veenduda, et kindlale maksuaastale vastavad IRS-probleemid on lahendatud enne, kui olete oma olulised dokumendid ära viskama.
- Skannige oma maksudokumente ja salvestage need CD-ROM-i või välkmäluseadmesse isegi siis, kui te paberkoopiate lohistad. Teie dokumentide skannitud koopiad toovad palju vähem ruumi kui paberfailid.
- Jaotage oma vana maksu- ja finantsdokumente. Ärge lihtsalt pillutage neid ja visake need lähimasse prügikasti! Te ei soovi, et keegi saaks teie identifitseerivale teabele juurde pääseda.
Kuidas peaksite kõike hoidma?
Kõvaketta skannimine ja salvestamine on parim ruumihoidja, kuid maksudeklaratsioone ja nendega seotud dokumente saab säilitada ka mitmel muul viisil:
- Aasta jooksul korraldatud paberfailid koos maksudeklaratsioonide ja nendega seotud dokumentidega kõik ühes ja samas kaustas.
- Kasutage akordionifaili või kasti iga aasta kohta.
- Hoidke oma pikaajaliste varade jaoks eraldi faile .
- Tehke oma kõige väärtuslikumate dokumentide CD-ROMid või mälupesad ja pane need seifi.