Nagu uusaasta lähenemisviisid, on hea aeg oma kinnisvara plaani ülevaatamiseks
Teie kinnisvaraplane võib areneda, kui kogete elus muudatusi, ja planeeringu korrapärane läbivaatamine on hea viis selle tagamiseks, et see vastaks teie vajadustele.
Kui aasta lõpeb, võite vaadata oma investeeringuid, eelarvet või muid finantsseisundeid. Samuti on hea aeg vaadata oma kinnisvaraplaneeringut uuesti läbi ja lahendada mis tahes hilinenud ülesandeid.
Vaadake üle oma abisaajad
Teie kinnisvarakavas on teatud varad, mille võisid nimetada kasusaajaks . Näiteks võisite nimetada oma abikaasa abisaajaks elukindlustuspoliisile või oma vanaduskontodele. Samuti võite oma tahtes olevate abisaajate nimed nimetada, et nad saaksid varasid, mida soovite neist lahkuda.
Minge aeg, enne kui teie abisaaja nimetused läbi vaadatakse. Näiteks kui soovite lahutatud, soovite oma abisaaja informatsiooni oma 401 (k) või elukindlustusega uuendada; muul juhul on teie endisel abikaasal endiselt õigus neid hüvitisi saada, kui te kaotate. Ja kui olete abiellunud, soovite oma abikaasat lisada mis tahes kontodele, mis võimaldavad määratud abisaajaid.
Samuti peaksite kontrollima, kas abisaajad olete oma tahtega kaasatud, et veenduda, et muudatusi pole vaja.
Inventory Your Assets
Kui olete omandanud aasta jooksul uued varad (nt kinnisvara, kunstnikud või kogumisobjektid) või müüte teisi, peaksid teie kinnisvara planeerimisdokumendid kajastama neid muudatusi. Võimalik, et peate igal aastal oma tahte värskendama, et kajastada varasid, mille olete oma kinnisvara lisanud või eemaldanud.
Võib-olla peate tegema sama, kui olete mõne oma vara jaoks loonud elava usalduse .
Näiteks kui olete puhkusekeskuse ostnud, peate oma omandi üle andma oma usaldusisikule, et see oleks usaldatud. Kui teete lisandusi vahendite usaldusväärseks muutmiseks või tahte värskendamiseks, võtke hetk, et kontrollida oma usaldusisiku või testamenditäitja valikut, samuti soovi, kuidas soovite mõlema dokumendiga hõlmatud vara käsitseda.
Uuenda oma volikirja dokumente
Volitus annab kellelegi teise võimaluse tegutseda teie nimel teatud olukordades. Rahaline volikiri annab isikule, kelle valite oma rahaliste küsimuste üle kontrolli. Tervishoiu volikiri annab agentuurile õiguse teha teile meditsiinilisi otsuseid, kui olete ajutiselt töövõimetu või teadvuseta. Tugevat volikirja kasutatakse olukordades, kus haiguse või vigastuse tõttu muutub psüühiliselt ebakompetentne.
Need dokumendid on kinnisvara planeerimise jaoks olulised, sest neid saab kasutada peaaegu iga võimaluse katmiseks, tagades samas, et teie pärandit hallatakse vastavalt teie soovidele. Sõltuvalt teie olukorrast võib teil olla ainult üks volikiri või kõik kolm.
Aasta lõpus on hea mõte vaadata, milliseid volikirja dokumente teil on olemas, et näha, kas on olemas tühikud, mis tuleb täita. Samuti peate iga üksiku esindaja valikut üle kontrollima, et veenduda, et nad on endiselt sobiv valik.
Loo digitaalse kinnisvara plaan, kui sul pole seda
Maja planeerimine keskendub suures osas materiaalsete varade, näiteks enda omanduses olevate varade, investeeringute, pangakontode, perekondlike pärandvarade ja muude väärtpaberite kavandamisele. Kuid teie kinnisvara plaan peaks sisaldama ka sätteid digitaalsete varade kohta. See sisaldab selliseid asju nagu:
- E-posti kontod
- Sotsiaalmeedia kontod
- Internetipanga ja investeerimiskontod
- Fotod või dokumendid, mida olete veebis salvestanud
- Teie enda isiklik või ettevõtte veebisait
- Autoriõigused, patendid ja kaubamärgid
- Digitaalne valuuta
Mõned digitaalsed varad on finantsväärtusega, teised aga puhtalt isikliku väärtusega.
Igal juhul peaks teie kinnisvara planeerimise päevakavas olema ülevaade sellest, kuidas soovite nende varade käsitsemist, kui te kaotate ja kes vastutab nende eest hoolitsemise eest. See on eriti oluline, kui teil on finantsvara veebipanga või investeeringute kontodes, mida teie lähedastele peab olema juurdepääs. Mõnedel, kuid mitte kõigil riikidel on digitaalsete varadega seotud seadused ja nende lisamine kinnisvaraplaneerimisse. Kinnisvara planeerimise advokaat võib anda juhiseid selle kohta, mida seadus määrab teie riigis.
Hankige perekond, kes osaleb kinnisvara planeerimise arutelus
Pühapäeva lähenemisviiside järgi on perega veetmise aeg tõenäoliselt prioriteetne. Kui olete oma kinnisvaraplaneeringu teinud mõningaid muudatusi, võite soovida planeerida perevahetust muudatuste läbiviimiseks. See on ka hea aeg, et võimaldada teie pereliikmetel tõstatada küsimusi, mis neil võib olla teie kinnisvaraplaneerimisel. Koos kingituste ostmise või õhtusöögiks kokkutulmisega võib kinnisvara planeerimisega seotud küsimused muutuda püsiva ja abivalmis puhkuse traditsiooniks.