Siiski on oluline tagada, et teie panga investeerimisteenused sobiksid teie jaoks õigesti.
Millised on minu pangaga töötamise eelised?
Inimesed otsustavad oma panka kasutada, kuna nad tunnevad, et finantsnõustaja on usaldusväärsem või lihtsustab finantsnõustaja otsimist . Oluline on kaaluda finantsnõustaja tasu maksmist. Inimene, kellele makstakse täielikult komisjonitasu, võib tõenäoliselt soovitada tooteid, mis ei vasta otseselt teie investeeringute mugavuse tasemele.
Panga jaoks tegutsev finantsnõunik pakub tõenäoliselt teile erinevaid investeeringuid ja elukindlustuse võimalusi. Vahendustasud peaksid olema võrreldavad teiste finantsnõustajatega, kes töötavad spetsiaalselt maakleritasu jaoks või iseseisvalt. Kui investeerite mõelda, võib olla kindel, et teil on usaldusväärne ettevõte ja nimi.
Võib olla tore jätkata tööd ettevõtetega, kus teil on konto juba loodud. Sa peaksid välja selgitama, mis juhtub, kui peate vahetama panku, sest asute või samalaadsetel põhjustel. Võimalik, et soovite oma pangainvesteeringutest lahkuda isegi siis, kui neil pole kontot.
- Mõelge oma pangas pakutavatele toodetele ja teenustele.
- Mõned finantsnõustajad pakuvad rohkem kui lihtsalt investeerimisteenuseid ja võivad aidata ka elukindlustuse ja äriplaneerimise vajadustega. Määrake, mida soovite ja vajate ja seejärel otsige head mängu.
- Intervjueerige nõunik, et te töötate, et näha, kas teil on hea sobi.
- Vaadake palka, mida pank maksab tehingute, koosolekute ja teenuste alusel.
Kuidas ma otsin finantsnõustajat?
Kui otsite finantsnõustajat, peate kaaluma kõiki oma valikuid, mitte ainult seda, mis on kõige mugavam. Küsi ümber; ärge kartke küsida teistelt klientidelt päringuid, see annab teile teada, et finantsnõustaja on pädev ja usaldusväärne. Samuti peaksite intervjueerima mitmeid inimesi ja veenduma, et teie finantsnõustaja suudab teile seletada investeerimisvalikuid ja seejärel teeb teid valiku tegemiseks.
Hea finantsnõustaja kuulab teie eesmärke ja mõistab riski suurust, mida olete valmis võtma, ja seejärel saate nende eesmärkide saavutamiseks tooteid. Ta peaks suutma aidata teil finantsplaani koostamisel . Lisaks peaks ta suutma selgitada iga investeerimisvaliku riske ja eeliseid ning selgitada, kuidas peaksite oma investeeringuid levitama mitme võimaluse ja erinevate riskikategooriate vahel, et end kaitsta.
Kui ta seda ei suuda, peaksite leidma uue finantsnõustaja.
- Enne lõpliku valiku tegemist võta aega intervjueerida mitmete erinevate nõustajatega.
- Küsige inimestelt, keda te usaldate, viited.
- Küsige nõuandjalt, kas neil on kliendid, kes oleksid valmis teiega temaga rääkima.
- Veenduge, et mõistate, kuidas suhe töötab ja kui tihti te kohtute oma portfelli ülevaatamiseks ja kuidas hakatakse käsitlema uute investeeringute soetamise soovitusi.
Kas minu raha on kaitstud?
Lõpuks on oluline mõista, et kui te otsustate oma panga kaudu finantsnõustajaga minna, siis FDIC ei taga investeerimiskontodel olevaid vahendeid. See on tavaline eksiarvamus, kuid teie vahendid ei ole teie panga vahendusteenuse osakonna kaudu turvalisemad, kui nad kasutavad online- maaklerfirmat .
Seetõttu peate enne valiku tegemist kaaluma kõiki võimalusi, näiteks tasusid ja ühilduvust.
Kuigi on oht investeerida, on see üks parimaid viise, kuidas saab hakata rikkust ehitama. Kui investeerite, on oluline meeles pidada, et turud võivad tõusta ja langeda. Raha teenitakse kõige paremini, kuivatades madalaid aegu ja jättes oma raha turule. Finantsnõustaja aitab teil turgu mõista. See aitab teil püsida rahulikuks, kui turg langeb ja aitab teil teha paremaid rahalisi otsuseid.
Kui te pole tõsiselt uurinud aktsiaturu saada professionaalset abi, on üks parimaid viise, kuidas saate raha investeerida. Seal on klassid, mida saate teha ja kuidas investeerida õppida, ja on oluline, et teid harjutaksite nii palju kui võimalik oma raha investeerimisel. Võite alustada finantsplaneerija või investeerimisnõustajaga ja seejärel hakata ise oma investeeringuid tegema, kui mõista rohkem turge.
- Võtke aega turu tundmaõppimiseks selle lugemise kaudu või klasside võtmisega.
- Mõista, et turg kõikub ja proovige mitte paanikat, kui asjad langevad alla.
- Rääkige oma nõustajaga sellest, kui agressiivne soovite investeerida ja millist summat soovite investeerida konservatiivsematesse fondidesse.
- Pidage meeles, et teie investeerimisstrateegia muutub vanemaks saades.