Pidage meeles: ärge pange kõik oma munad ühte korvi
Ükskõik, kas olete uus investor või olete mõnda aega investeerinud, on üks sõna, mida kuulate korduvalt, mitmekesistamine . Selle põhjuseks on lihtne ja tähtis. Riskide leevendamiseks on oluline mitmekesistamine. CNBC Mad Money'i televisiooniprogrammi kurikuulsa hulga Jim Cramer ütleb: "Mitmekesistamine on kõige olulisem investeerimisprojekt. See on võti, et vältida tohutuid kaotusi ja tagada, et te saate tormil ilijaks. "
Nii täpselt, kuidas saate portfelli mitmekesistada ja võib liiga palju mitmekesistada, on halb asi? Portfelli mitmekesistamiseks on mitu võimalust, kuid pidage meeles, et kõik suured finantsotsused tuleks teha usaldusväärse finantsnõustajaga või pärast seda, kui olete teinud palju olulisi koduseid ülesandeid. Samuti on oluline meeles pidada, et liigne mitmekesistamine võib olla lahjendav ja kulukas.
1. Turvalisuse mitmekesistamine
Kõige põhiliseks mitmekesistamise tase on turvalisuse mitmekesistamine . Siin vähendatakse riski, suurendades portfellis olevate erinevate aktsiate arvu. Siin on suur küsimus, kui palju varusid peaks omama, et neid korralikult mitmekesistada. Uuringud on näidanud, et mitmekesistamise tase tõuseb jätkuvalt, kuna portfelli lisatakse rohkem varusid, kuid see aga väheneb. Liiga väikeste varude omamine on riskantne, kuid liiga palju omanikke võib olla lahjendav. See võib olla ka väga kulukas, ja see on kindlasti raske paljude ettevõtete uudiste ja finantssuhetega kursis hoida.
Optimaalse julgeoleku mitmekesistamiseks on kõige parem rääkida eksperdiga, kui palju varusid peaks teie portfellis olema. Usaldusväärne nõustaja võib soovitada strateegiat, mis pakub turvalisuse mitmekesistamise eeliseid, ilma et see ületaks üle.
2. Valdkondlik mitmekesistamine
Sektorite mitmekesistamine on väga oluline kaaluda.
Sektorid on konkreetselt määratletud turul olevate varude rühm. Ühe sektori liiga kaalukas kaal võib põhjustada ainult peavalu, kui see sektor võtab vastu suurt tabamust. Vaadake 2008. aasta finantskriisi. Väidetavalt öeldes, et finantssektorit tabas tõsiselt. Igaüks, kellel oli suur hulk pankade aktsiaid, nägi tõenäoliselt oma netoväärtuse langust dramaatiliselt praktiliselt üleöö.
Siin on nimekiri turgude peamistest sektoritest:
- Utiliidid
- Transport
- Tehnoloogia
- Tarbijate diskretsiooniõigus
- Tööstusharud
- Tarbeklappid
- Utiliidid
- Finantsid
- Energia
- Baasmaterjalid
- Sideteenused
- Tervishoid
Pidage meeles, et turu üksikud sektorid saavad ja võivad tekitada väga erinevat tulu, mis sõltub suuresti majanduslikest tingimustest. Investeerimine ainult piiratud arvesse sektoritesse võib suurendada tulususe volatiilsust (riski).
3. Tööstuse mitmekesistamine
Edasine mitmekesistamine on tööstuse mitmekesistamine . Võib-olla on tõenäoline, et väärtpaberid kuuluvad samasse sektorisse, kuid mitte sama ettevõtlusfunktsiooniga. Võtame eeskujuks tehnoloogia sektorist. On ettevõtteid, mis keskenduvad arvutite valmistamisele, teistele, kes teevad arvutite komponendid, ja teisi, kes tarkvara arendavad. Ja see tehnoloogia on pinnale vaevu kriimustada.
Tervishoiusektoris leiate ettevõtteid, kes toodavad ravimeid, teised, kes arendavad meditsiinivahendeid, ja teised, kes otsivad ravimeid haiguste ja haiguste raviks. Nagu näete, saate oma investeeringuid teatavas sektoris laialdaselt mitmekesistada.
4. Kapitaliseerimise mitmekesistamine
Järgmine turgude mitmekesistamise tase. Pole kahtlust, et teil on igapäevaselt kuulda või lugeda suurte, keskmiste ja väikeste koguste varusid. Läbivaatamise tulemusena on kapitaliseeritus lihtsalt ettevõtte aktsia hind korrutatuna aktsiate arvuga. Näiteks ettevõte, mille aktsiahind on 25 dollarit ja 10 000 000 aktsiat, on turg kapitalisatsiooni 250 000 000 $. Kapitaliseerituse tasemed määratakse kindlaks nende turu piires:
- Suurte aktsiatega varud - suured võlakirjad sisaldavad tavaliselt üle 5 miljardi dollari suurust kapitaliseeritust. Mõned näited võivad olla General Motors, Microsoft ja Coca-Cola. Suurte korkide varud on vähem riskantsed kui keskmised ja väiksemad varud, mis tähendab ka seda, et nad toodavad kõige vähem tulu (vähem risk = väiksem tulu). Suurte korkivarude väärtust jälgitakse kahe suure indeksi järgi: Dow Jones Industrial Average ja Standard & Poor's 500.
- Mid Cap aktsiad - keskmise suurusega varud on tavaliselt kapitaliseeritakse üks kuni viis miljardit dollarit. Selles turusektoris tegutsevate ettevõtete varud pakuvad investoritele võimalust investeerida ettevõtetesse, mis on rohkem maitsestatud kui nende väikeste paaride ettevõtted, kuid need ei ole nii suured kui suured korkidevarud. S & P 400-Mid Cap aktsiaindeks on kõige asjakohasem kriteerium keskmise suurusega varude järgimiseks ja pakub väärtuse kaalutud indeksit 400 aktsia kohta.
- Väikesed aktsiavarud - väikeste kogustega varud on tavaliselt väiksemad, kasvule orienteeritud ettevõtted, mille kapitalisatsioon on kuni üks miljard dollarit. Väikeste koguste varud on teada, et nad on kõige riskantsemad varude rühmad, kuid pakuvad ka suurimat tootlusvõimalust. Nende varude jälgimiseks on kaks peamist indeksit. Üks on Russell 2000 , mis jälgib 2000 varusid, mis esindavad vaid 11% USA kogukapitalisatsioonist. Teine väikseima hinnakoormuse indeks on tuntud NASDAQ (rahvusliku väärtpaberite vahendajate automatiseeritud noteeringute komposiit) assotsiatsioon, mis on piirangutega kaalutud indeks, mis mõõdab mitteresidentide väärtpabereid.
5. Geograafiline mitmekesistamine
Geograafiline mitmekesistamine hõlmab portfellide väljatöötamist, mis sisaldavad nii rahvusvahelisi kui ka USA aktsiaid. Varem näidati, et nii rahvusvahelist kui ka kohalikke varusid sisaldavates portfellides on madalam üldine riskitaseme kui ainult ühes või teises riigis investeeritud portfellidest. Kuid selleks, et investeerida rahvusvahelistesse aktsiatesse, on vaja kogenud investorit.
6. Investeeringute stiili mitmekesistamine
Investeerimisstiili mitmekesistamine on nii, et teie kui üksiku investori hallata oma portfelli. Investeerimisstiilid kipuvad turule minema ja sellest välja saama, kusjuures üks stiil ületab teatud ajaperioodide vahel teist. Sel põhjusel võib ühe konkreetse stiili valimine olla üsna ohtlik. Allpool leiate lühikese ülevaate kolmest peamisest investeerimisstiilist:
- Väärtus - see lähenemisviis otsib ettevõtteid, mille praegune turg näib olevat alahinnatud
- Kasv - selle lähenemisviisi eesmärk on tuvastada ettevõtted, mis võivad turust kiiremini kasvada
- Indekseerimine - see lähenemisviis on neutraalne lähenemine ja üritab proovida turgude indeksit
Pidage meeles, et mitmekesistamine on oluline viis riskide vähendamiseks, kuid liiga mitmekesine võib olla lahjendav ja kulukas. Kindlasti tehke kõik oma kodutööd ja konsulteerige usaldusväärse finantsnõustajaga, enne kui võtate vastu suuri otsuseid.
Avalikustamine: see teave antakse teile ainult informatiivseks ressursiks. See esitatakse ilma igasuguse konkreetse investori investeerimiseesmärke, riskitaluvust või finantsolukorda arvesse võtmata ja see ei pruugi sobida kõigi investorite jaoks. Varasemad tulemused ei viita tulevastele tulemustele. Investeerimine hõlmab riski, sealhulgas võimalikku põhisumma kaotsiminekut. See teave ei ole mõeldud ja ei tohiks olla aluseks mis tahes investeerimisotsusele, mille võite teha. Enne investeeringute / maksu / kinnisvara / finantsplaneerimise kaalutluste või otsuste tegemist konsulteerige alati oma õigus-, maksu- või investeerimisnõustajaga.